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開戶買股票2021〡港股熱門證券行VS銀行收費比較    入門常識知多點

開戶買股票2021〡港股熱門證券行VS銀行收費比較 入門常識知多點

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2月 9日 • 閱讀時間:5分鐘

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買股票,用證券行定銀行好?

買股票是不少人學習投資的第一課,開始前首先要開立證券戶口。香港多間銀行、證券行均有推出港股投資戶口,收費有平有貴,揀哪一間最着數?

即刻了解:

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2021年6月30日或以前,透過Planto網站連結申請賬戶,開戶成功且成功買入一次港股的用戶,即可得1股阿里巴巴+1股京東集團,並享一世免佣優惠。由港股賬戶支持交易美股起的30天內,交易任意一筆美股,即拎價值US$50股票 + 6個月美股高級行情。舊客戶預約成功,即拎12個月美股高級行情。優惠受條款及細則約束。

2021香港股票投資戶口收費比較

用證券行買股票,佣金及行政費無疑比傳統銀行更便宜。以富途證券uSMART盈立證券(前稱友信智投)SoFi HK(前稱8 Securities)富元證券為例,投資港股及美股收費均低過傳統大行,其優點及缺點分析如下:

香港市場
美國市場
盈立證券
存倉費
HKD 0
平均交易費
HKD 8
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盈立證券
存倉費
HKD 0
平均交易費
HKD 12
迎新優惠:新客戶於2021年6月1日起至7月31日內(包括首尾兩天)(「推廣期」)經Planto專頁成功開戶及首次存款,並達成所有指定條件,即可獲以下高達HK$4,600元迎新獎賞: 1)新註冊用戶可獲HK$600現金優惠換領券; 2)4股農夫山泉 (09633.HK) 股票兌換券;
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最新優惠:【限時再加碼】凡接種新冠疫苗之新客戶*,即日起至30/6前成功開戶,可獲得相應股票兌換券;接種一針或以上科興疫苗,可獲得35股中國生物製藥(1177.HK) (價值約$315)股票兌換券 ;而接種一針或以上Biotech疫苗,則可獲得1股輝瑞(PFE.US) (價值約$300) 股票兌換券 *此優惠只適合已接種的新客戶
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微牛證券
存倉費
HKD 0
平均交易費
HKD 10
迎新優惠:經Planto客戶即可享受以下高達HKD1,000的獎賞: • 【Webull開戶賞】依家開戶存款,買入一筆港股,即拎1世免佣+1股阿里巴巴+1股京東集團。 • 【Webull預約賞】1個帳戶 交易港美股 開放預約。自港股帳戶支持交易美股起的30天內,交易任意一筆美股即拎價值US$50股票 + 6個月美股高級行情。老用戶預約成功,即拎12個月美股高級行情。
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LUHK
存倉費
HKD 0
平均交易費
HKD 0
迎新優惠:6月30日或以前,透過Planto網站連結申請開戶的新客戶: • 入金HK$20,000或·以上及完成首筆基金認購,可獲得HK$200 陸香港投資現金券以及HK$600 Apple Gift Card • HKD50新股現金認購券 • 全平台HK$0交易費 • 精簡免費的基金篩選及分析工具
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富元證劵
存倉費
HKD 0
平均交易費
HKD 0
迎新優惠:經Planto註冊的新客戶即享以下:
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富元證劵
存倉費
USD 0
平均交易費
HKD 15.5
迎新優惠:經Planto註冊的新客戶即享以下:
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富途證券
存倉費
HKD 0
平均交易費
HKD 15
迎新優惠:經Planto註冊的新客戶可獲HKD 100超市禮券一張, 入金HKD 10,000, 並維持此金額資產60日, 送AAPL股票1股 【股票轉倉優惠】新客戶成功將股票轉倉到富途戶口,可獲贈HKD300超市禮券。
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富途證券
存倉費
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平均交易費
HKD 15.5
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華盛証券
存倉費
HKD 0
平均交易費
HKD 15.5
迎新優惠:2021年6月1日至6月30日期間,成功透過Planto指定連接註冊、完成線上開戶之新用戶,華盛証券將會將用戶: • 完成線上開戶: 送HK$600現金券和HK$300新股認購券 • 首次轉倉金額HK$10,000或以上: 送HK$300現金券 • 6月1日-6月11日,在華盛通App內iBond免認購費, 免手續費, 免託管費, 免贖回費, 免經紀佣金, (3手內)免孖展利息, 免交易佣金, 免存倉費 • 30日內,免費買賣十檔即時報價(價值$288/月),報價股數無上限 • 30日後,賬戶平均資產或月末資產達HK$50,000,且交易港股達10次/月,則繼續免費串流報價 • 孖展認購上限借95成,利率1.6%起
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華盛証券
存倉費
HKD 0
平均交易費
HKD 15
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Saxo Markets
存倉費
HKD 0
平均交易費
0.08%
(最低HKD 40)
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Saxo Markets
存倉費
每年0.06%起
(最低HKD 38)
平均交易費
每股HKD 0.05
(最低HKD 23)
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嘉信理財香港有限公司
存倉費
USD 0
平均交易費
USD 0
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存倉費
網上交易佣金
中銀香港
HKD100-150
每半年
0.18%-0.25%
(至少HKD100)
中銀香港
存倉費
HKD100-150
每半年
網上交易佣金
0.18%-0.25%
(至少HKD100)
滙豐銀行
HKD25-30
每月
0.25%
(至少HKD100)
滙豐銀行
存倉費
HKD25-30
每月
網上交易佣金
0.25%
(至少HKD100)
花旗
免收
如半年內無交易及無持股,會被收取HKD100
0.18%-0.25%
(至少HKD100)
花旗
存倉費
免收
如半年內無交易及無持股,會被收取HKD100
網上交易佣金
0.18%-0.25%
(至少HKD100)

假設股民每月用20,000元投資股票,並分5次進行交易,選用主流銀行,每月費用至少約525元;如選用上述提及的證券行,每月交易收費只需約100元,每月開支比用銀行投資少約425元。10年過後,可節省51,000元(425元 x 12月 x 10年)交易支出。

若投資者進取地把慳到的手續費用作投資,以每年回報率6%計算,由銀行轉用證券行投資的股民,足足可慳近7萬元交易支出。使用證券行投資明顯有助降低收費,但銀行的信譽、便利性等,也是留住客戶的誘因,股民須好好衡量,銀行的服務是否值得你支付較高昂的手續費。

開股票戶口流程及所需時間

  1. 網上開戶

    坊間不少證券行都設有網上開戶服務,約10分鐘就可證券行的官方網站或手機應用程式完成申請。一般所需文件包括香港身份證及住址證明。

  2. 存入資金

    根據證監會規例,網上申請證券戶口須存入10,000港元才能完成認證賬戶。否則,就須親身面見證券行職員以完成開戶。建議用轉數快即時由銀行轉賬到證券戶口,可更快捷地完成這步驟。

  3. 開始投資

    戶口通過認證後,即可用證券戶口選股,開始投資。
    在主流證券行開戶,通常一、兩天就能完成所在步驟,然後就可以開始用你的股票戶口投資。

香港股票基礎知識

完成開立投資戶口並存入資金後後,股民即可開始投資。學習有關股票的基本功,在選股及作買賣決策時可更得心應手。

何謂股票?

上市公司把股份發行予投資者,而股票是投資者擁有股份的憑證,買入股票後,投資者即成為企業的股東,可獲派股息、出席股東大會,同時要承擔股價波動導致風險。

甚麼是恒生指數?

恒生指數是香港股市表現的指標,由50隻成分股組成,主要是金融服務、公用、地產及工商類別中具實力的企業。恒生指數成分股亦即我們常聽說的「藍籌股」。

港股怎樣計算交易單位?

港股以每手為交易單位,價值是「一手股數 X 股價 +手續費」。如港鐵公司(00066)一手有500股,如股價是45.1元,每手的入場費是2.25萬元,投資者須一次過支付才能買入。

買港股有哪些手續費?

除了股票市價外,買賣股票同時須向香港政府、證監會或香港交易所支付以下手續費:
經紀佣金:按銀行及證券行收費而定,證券行收費普遍低過銀行。
證監會交易徵費:交易金額0.0027%
港交所交易費:交易金額 0.005%
股票印花稅:交易金額0.1%
交易系統使用費:每宗交易0.5元(多數證券行豁免收費)
中央結算股份交收費:成交金額0.002%(最少2元)

港股交易時段

港股證券市場逢星期一至五(公眾假期除外)進行交易,分以下時段:
競價時段:9:00am – 9:30am
早市:9:30am – 12:00pm
延續早市:12:00pm – 1:00pm
午市:1:00pm – 4:00pm
收市競價時段:4:00pm – 4:10pm
(聖誕前夕、新年前夕或農曆新年前夕不設延續早市及午市交易。)

甚麼是市盈率(PE)?

市盈率即市價除以盈利的比率,反映投資回本期。假設股價為30元,每股盈利為3元,PE即為10倍,以現價買入需10年才回本。市盈率可反映公司估值便宜及具潛力,高或意味估值偏貴,但不能一概而論。

甚麼是股息率?

股息率即每股派息佔股價百分比,假設某企業股價100元,每股獲派5元股息,股息率即為5%。股息率越高,股東可賺越多股息。

甚麼是派息比率?

派息比率指派息佔每股盈利的比率,比率越高代表企業越豪爽地向股東派息,期望收息的股民,應查看企業在過去數年的派息比率,以了解企業是否願意持續派息;如企業在某年度派發特別息,可拉高派息比率,但未必反映長遠狀況。

甚麼是交易所買賣基金(ETF)?

ETF 以模擬某指數為投資目標,如盈富基金(2800)追蹤恒生指數表現。ETF掛勾的指數可涵蓋單一或跨股票市場、商品或貨品市場等。

甚麼是基本分析及技術分析?

基本分析或基本面,着重研究與企業本身相關的資訊,包括現金流、資產負債、回報率、損益表、企業理念、宏觀經濟等。技術分析或技術面,則是純市場數據的分析方法,以包括成交量及歷史股價在內的數據為基礎,衍生出各類圖表及指標,以預測未來股價走勢及辨識入市訊號。

甚麼是房地產投資信託基金(REITs)?

REITs以信託方式,主要投資在本港、中國內地或海外房地產項目,主要收入來源來自租金。領展(0823)、越秀房託(00405)等都屬REITs。

除了正股外,還外投資哪些產品?

開立證券戶口後,除了可買賣股票外,亦可選擇不同衍生工具,其中牛熊證窩輪都是較熱門的產品。但要留意投資衍生工具的風險比正股高。

甚麼是機械人投資顧問(Robo Advisor)?

機械人投顧利用電腦程式分析客戶的投資目標、風險及偏好,制定投資組合,投資範圍主要包括香港、美國或世界各地的ETF。機械人投顧的優勢是能自動化運用,收費及入場門檻比傳統人類投資顧問便宜。

用Robo-advisor投資港股ETF

想投資但沒有時間管理?用Robo Advisor幫你度身定制投資組合,全天候監察投資表現,自動提你調倉!

AI機械人投資顧問門檻、收費及表現比較

Aqumon

Aqumon

適合對象:
資金相對充裕,希望把投資全盤交予機械人管理的投資者
迎新優惠:
2021年6月30或以前,輸入邀請碼【447868】成功開戶後即賺現金 HK$200,完成一次投資後再送 HK$100!
基本資訊
優點與缺點
  • 最低投資金額:8,000港元
  • 收費:0佣金,0交易費,咨詢費根據用戶投資金額
  • 主要投資選項:香港及美國ETF
  • 開戶方式:網上完成所有手續
  • 優點
  • 透明度高,非常清晰地顯示過去投資表現
  • 所有制定投資組合的基金,都會經過精心分析及精挑細選
  • 操作介面易用,即使未申請賬戶也可在應用程式中看到不少有用資訊,幫助新手掌握
  • 可選擇手續費較平的美國ETF
  • 缺點
  • 最低投資金額高過其他機械人顧問

Kristal.ai

Kristal.ai

適合對象:
任何打算中長線發展的大眾投資者
基本資訊
優點與缺點
  • 基本投資金額:1,000元
  • 收費:免手續費
  • 主要投資選項:香港及美國ETF
  • 開戶方式:網上完成所有手續
  • 優點
  • 可用極低金額開始投資
  • 申請手續全部在網上進行
  • 平台上的基金經過專屬團隊篩選,故基金的質素普遍不俗
  • 可自由採用或拒絕投資平台篩選的基金,以便制定心水投資組合
  • 可選擇手續費較平的美國ETF
  • 缺點
  • 如使用機械人顧問,建議投資金額為1萬元以上,以便制定完整的分散投資組合;如自己配置資產,則毋需有此顧慮
  • 應用程式介面相對複雜,新手或要花點時間才能上手

下一步

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#港股開戶
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Manson Yau
在新聞界打滾近10年,從月入10k的起跑線出發,一步步完成安居、成家等人生小事業。仍相信理想可以當飯食,前提是不能只靠單一收入開飯。下個挑戰是學做職業爸爸。
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