【開戶買股票】港股熱門證券行VS銀行收費比較    入門常識知多點
【開戶買股票】港股熱門證券行VS銀行收費比較 入門常識知多點
投資入門
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港股開戶

10月 17日 • 閱讀時間:5分鐘

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用證券行投資,收費平過銀行幾多?

買股票是不少人學習投資的第一課,開始前首先要開立證券戶口。香港多間銀行、證券行均有推出港股投資戶口,收費有平有貴,揀哪一間最着數?

香港股票投資戶口收費比較

銀行 / 證券行網上交易佣金存倉費
富途證券交易額0.03%(至少HKD$ ~20)免收
8 Securities每月88元無限次交易免收
中銀香港交易額0.18%-0.25%(至少HKD$100)每半年HKD$100-150
滙豐銀行交易額0.25%(至少HKD$100)每月HKD$25-30
花旗交易額0.18%-0.25%(至少HKD$100)免收(如半年內無交易及無持股,會被收取HKD$100)

用證券行買股票,佣金及行政費無疑比傳統銀行更便宜。

富途及8 Securities為例,投資港股及美股收費均低過傳統大行。兩間證券行的優點及缺點分析如下:

香港市場
美國市場
富途證券
孖展利率
6.8%
平均交易費
HKD 20
迎新優惠
在10月31日前成功申請,可獲得: * 1股𣾀豐(需至少存入HKD$1) * 1股騰訊(需至少存入HKD$20,000
最新優惠:客戶可獲 富途證券額外獎賞 - HK$100超市現金券
基本資料
優點與缺點
  • 交易費:  港股交易佣金0.03%(至少HKD$3)+ 每筆交易HKD$15佣金 例子:每宗HKD$10,000交易,會被富途收取約HKD$19.5交易費,另須向港交所等機構支付費用 另設階梯式收費計劃供交易頻繁者使用,可低至每筆交易HKD$1
  • 可選擇產品:  香港、美國及中國的股票及ETFs;亦可用「現金寶」(MoneyPlus)投資基金
  • 孖展買賣:  年利率可低至6.8%(適合進階投資者)
  • 牌照:  在香港交易所註冊及獲證監會發牌( 1、2、4、5、9類)
富途證券
孖展利率
6.8%
平均交易費
HKD 16
迎新優惠
在10月31日前成功申請,可獲得: * 1股𣾀豐(需至少存入HKD$1) * 1股騰訊(需至少存入HKD$20,000
最新優惠:客戶可獲 富途證券額外獎賞 - HK$100超市現金券
基本資料
優點與缺點
  • 交易費:  美股交易佣金每股USD$0.0049(至少USD$0.99),以及每股USD$0.005(至少USD$1)平台費 例子:用USD$1,000美元買入5股,交易費用約USD$2,另須向監管機構支付費用 另設階梯式收費計劃供交易頻繁者使用
  • 可選擇產品:  香港、美國及中國的股票及ETFs;亦可用「現金寶」(MoneyPlus)投資基金
  • 孖展買賣:  年利率可低至6.8%(適合進階投資者)
  • 牌照:  在香港交易所註冊及獲證監會發牌( 第1、2、4、5、9類)
Eight Securities
孖展利率
N/A
劃一月費
HKD 88
基本資料
優點與缺點
  • 交易費:  HKD$88美股及港股無限次交易,不設其他收費
  • 可選擇產品:  香港及美國的股票和ETFs
  • 孖展買賣:  沒有提供
  • 牌照:  在香港交易所註冊及獲證監會發牌( 第1、4類)

假設股民每月用20,000元投資股票,並分5次進行交易,選用主流銀行,每月費用至少約525元;如選用上述提及的證券行,每月交易收費只需約100元,每月開支比用銀行投資少約425元。10年過後,可節省51,000元(425元 x 12月 x 10年)交易支出。

若投資者進取地把慳到的手續費用作投資,以每年回報率6%計算,由銀行轉用證券行投資的股民,足足可慳近7萬元交易支出。使用證券行投資明顯有助降低收費,但銀行的信譽、便利性等,也是留住客戶的誘因,股民須好好衡量,銀行的服務是否值得你支付較高昂的手續費。

開戶3部曲

  1. 網上開立證券行戶口
  2. 存入資金(建議用轉數快,即時由銀行轉賬到證券戶口)
  3. 在證券行內選股,開始投資

香港股票基礎知識

完成開立投資戶口並存入資金後後,股民即可開始投資。學習有關股票的基本功,在選股及作買賣決策時可更得心應手。

何謂股票

上市公司把股份發行予投資者,而股票是投資者擁有股份的憑證,買入股票後,投資者即成為企業的股東,可獲派股息、出席股東大會,同時要承擔股價波動導致風險。

恒生指數

恒生指數是香港股市表現的指標,由50隻成分股組成,主要是金融服務、公用、地產及工商類別中具實力的企業。恒生指數成分股亦即我們常聽說的「藍籌股」。

港股交易單位

港股以每手為交易單位,價值是「一手股數 X 股價 +手續費」。如港鐵公司(00066)一手有500股,如股價是45.1元,每手的入場費是2.25萬元,投資者須一次過支付才能買入。

買賣港股手續費

除了股票市價外,買賣股票同時須向香港政府、證監會或香港交易所支付以下手續費:

  • 經紀佣金:按銀行及證券行收費而定,證券行收費普遍低過銀行。
  • 證監會交易徵費:交易金額0.0027%
  • 港交所交易費:交易金額 0.005%
  • 股票印花稅:交易金額0.1%
  • 交易系統使用費:每宗交易0.5元(多數證券行豁免收費)
  • 中央結算股份交收費:成交金額0.002%(最少2元)

港股交易時段

港股證券市場逢星期一至五(公眾假期除外)進行交易,分以下時段:

時間
競價時段9:00am - 9:30am
早市9:30am - 12:00pm
延續早市12:00pm - 1:00pm
午市1:00pm - 4:00pm
收市競價時段4:00pm - 4:10pm

(聖誕前夕、新年前夕或農曆新年前夕不設延續早市及午市交易。)

市盈率(PE)

市盈率即市價除以盈利的比率,反映投資回本期。假設股價為30元,每股盈利為3元,PE即為10倍,以現價買入需10年才回本。市盈率可反映公司估值便宜及具潛力,高或意味估值偏貴,但不能一概而論。

股息率

股息率即每股派息佔股價百分比,假設某企業股價100元,每股獲派5元股息,股息率即為5%。股息率越高,股東可賺越多股息。

派息比率

派息比率指派息佔每股盈利的比率,比率越高代表企業越豪爽地向股東派息,期望收息的股民,應查看企業在過去數年的派息比率,以了解企業是否願意持續派息;如企業在某年度派發特別息,可拉高派息比率,但未必反映長遠狀況。

交易所買賣基金(ETF)

ETF 以模擬某指數為投資目標,如盈富基金(2800)追蹤恒生指數表現。ETF掛勾的指數可涵蓋單一或跨股票市場、商品或貨品市場等。

房地產投資信託基金(REITs)

REITs以信託方式,主要投資在本港、中國內地或海外房地產項目,主要收入來源來自租金。領展(0823)、越秀房託(00405)等都屬REITs。

機械人投資顧問(Robo Advisor)

機械人投顧利用電腦程式分析客戶的投資目標、風險及偏好,制定投資組合,投資範圍主要包括香港、美國或世界各地的ETF。機械人投顧的優勢是能自動化運用,收費及入場門檻比傳統人類投資顧問便宜。

下一步
美股開戶攻略
了解投資美股基本概念,找出適合你的銀行或證券行戶口。
機械人投資顧問
搵機械人幫你投資,入場費500元起。馬上比較Robo Advisor。

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#港股開戶
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Manson Yau
在新聞界打滾近10年,從月入10k的起跑線出發,一步步完成安居、成家等人生小事業。仍相信理想可以當飯食,前提是不能只靠單一收入開飯。下個挑戰是學做職業爸爸。
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