香港不少投資者偏愛買收息股,穩定地賺取現金流,多隻高息藍籌股交投長期十分活躍。想當成功的食息族,揀股時除了留意股息率,還有不少注意事項,下文為你拆解。
🎁Webull微牛:送HK$1,000迎新獎賞
2024年4月30日前透過Planto專屬連結成功註冊開戶,並完成簡單迎新任務,可享Planto獨家送出總值高達HK$1,000迎新獎賞!
10大高息藍籌股
股票編號 | 股票名稱 | 行業 | 每手入場費 | 股息率 |
386 | 中國石油化工股份 | 石油及天然氣 | $8,128 | 9.86% |
1088 | 中國神華 | 能源 | $14,841 | 9.702% |
939 | 建設銀行 | 銀行 | $4,666 | 9.416% |
868 | 信義玻璃 | 工業零件及器材 | $6,828 | 9.091% |
1398 | 工商銀行 | 銀行 | $3,825 | 8.963% |
3988 | 中國銀行 | 銀行 | $2,974 | 8.811% |
267 | 中信股份 | 綜合企業 | $7,408 | 8.797% |
1378 | 中國宏橋 | 鋁 | $2,914 | 8.763% |
12 | 恆基地產 | 綜合企業 | $21,123 | 8.531% |
857 | 中國石油股份 | 石油及天然氣 | $11,433 | 8.349% |
註:股息率及每手入場費按2024年1月26日收市價計算
股息率高不一定好
股息率亦稱為收益率,反映投資者持有每股可收取多少利息,計算方式是:
(全年每股派息 / 每股股價) X 100%
股息率是食息族入市的必看數據,但股息率最高,並不代表投資價值最好,股息率與股價是成反比,當股息不變,股價上升,股息率便會下跌,而股價下跌,股息率便會上升。所以不能單憑股息率高就買入股票,可能代表股價正在下跌,投資者還需要察看其他因素才能更好地投資合適的股票。
慎防賺息蝕價風險
買收息股除了看利息回報,股票本身的價值變動亦很重要。以香港人非常喜愛的滙豐為例,曾經股息率有6%以上,曾一度跌至2.4%,雖然最近升回4.116%,但是股價就難以回到18年的水平,而且更停過派息,這段期間的總回報可說是負數。
即使利息回報扣除股價後,仍然錄得正回報,投資者亦應比較同類行業的股票及恒生指數,以了解股票是跑贏還是跑輸大市,才能衡量這是否好的投資。
此外,如企業股價持續下跌,但管理層仍然維修高派息政策,那麼股息率仍可以被推高。以高息藍籌股中石化為例,雖然曾一年股價下跌超過25%,但股息率仍超過10厘,這只反映它對股東十分慷慨。投資這類股票,雖然能賺到高息,但投資者仍可能蝕價,追求穩定的食息族要三思。
必看長期派息記錄
股票股息率可因特別息而被推高。例如新世界發展(00017)於2023年出售同系新創建集團(00659)持股,套現超過200億元而派 1.59港元特別息,股息率被推升至22.727%。出售手上的資產而派的特別息,顯然不會年年持續,這種情況下高股息率不能真正反映股票的派息政策。
因此,投資者宜細看更長遠的派息記錄。如果股票的股息率每年都有增長,可反映企業發展良好;持續而穩定的派息記錄,代表管理層不會朝令夕改,可考慮作為長期食息之選。但當然還要留意企業本身的營運狀況、行業風險,以至整體經濟周期變化,才能判斷一隻收息股是否值得買入,或是否買入的好時機。
長揸可考慮以股代息
部分股票容許股東用收取股票代替現金利息,選擇以股代息,好處是毋須支付佣金、印花稅等支出,並可享換股價折扣,如希望增持手上持有的收息股,這是不錯的選擇。但注意以股代息意味着投資者無法透過收息賺現金流,同時會產生碎股,沽出時股價有所折讓。
送紅股如複式增長
除了派息外,有上司公司會送紅股,即按股東原有持有股份數目,根據一定比例,將新增的股票派發給股東,如香港中華媒氣(00003),每持有10股煤氣,就會送1股煤氣,不過股價會除淨,變回原來股價的90.91%,只要股價回升至除淨前的價位,那股東變相多了10%增長,來年更可多收股息,令長期股東不需投入新資金便自動增持股分,增加股息。但要注意這些送紅股的公司需要具有穩定的營利能力,不然除淨後無力回復價位,亦不能穩定派息,反而是我不償失。
不論你有何選股偏好,收息股都是長線投資組合的重要部分。因為這類股票能持續帶來正現金流,就算是股市大跌,也能維持股息收入;若買入優質股票,更能同時享受企業成長所帶來的資產增值。
投資戶口收費比較
微牛證券
迎新優惠:
推廣期內,新客戶只需經Planto申請及成功開立Webull戶口,並完成簡單迎新任務,可享總值HK$1,000迎新獎賞:
- 成功通過開戶驗證,存入HK$10,000及保留60日,即享HK$1,000超市禮券 (須填寫Planto獎賞換領表格)
受條款及細則約束。- 交易費: 交易佣金0+ 每筆交易HKD10平台費
- 可選擇產品: 港美股、A股、ETF、權證、IPO、碎股美港股雙持牌券商(超1000萬美港股用戶的投資選擇)
- 即時行情: 港股免費即時報價(BMP行情)和全球主流交易所報價
- 孖展買賣: 沒有提供
- 牌照: 微牛證券有限公司為香港證監會持牌法團,持有證監會一類牌照 (證券交易)
查看完整評論
微牛證券
迎新優惠:
推廣期內,新客戶只需經Planto申請及成功開立Webull戶口,並完成簡單迎新任務,可享總值HK$1,000迎新獎賞:
- 成功通過開戶驗證,存入HK$10,000及保留60日,即享HK$1,000超市禮券 (須填寫Planto獎賞換領表格)
受條款及細則約束。- 交易費: 交易佣金0+ 每筆交易HKD10平台費
- 可選擇產品: 港美股、A股、ETF、權證、IPO、碎股美港股雙持牌券商(超1000萬美港股用戶的投資選擇)
- 即時行情: 港股免費即時報價(BMP行情)和全球主流交易所報價
- 孖展買賣: 沒有提供
- 牌照: 微牛證券有限公司為香港證監會持牌法團,持有證監會一類牌照 (證券交易)
查看完整評論
老虎證券
迎新優惠:🎁即日起至2024年5月31日透過Planto專屬連結成功註冊開戶成功並通過審核,完成相應的迎新任務,即可享總值高達HK1,400迎新獎賞,包括:
開戶成功即享由Planto派發的HK$400超市現金券(由Planto派發),免留存免交易!另可享:
1.美港股限時特惠费率*
- 港股證券交易永久$0佣金
- 港股證券交易$0平台費(直至2024年6月30日)
- 3個月免費港股Lv1串流報價 (直至2024年6月30日)
- 美股期權證券交易$0佣金(直至2024年6月30日)
- 美股期權L1實時報價(直至2024年6月30日)
- 美股L2深度行情NYSE Arca串流報價(直至2024年6月30日)
2.完成開戶後連續45日維持每日累計淨入金均在HK$10,000等值或以上,可享HK$300 股票代金券(HK$100代金券*3)
3. 成功開戶後60日內完成5筆非換匯交易且單筆交易金額大於等於HK$100買入交易(該交易不限制港美股),可享HK$500 股票代金券 (HK$100代金券*5)
4.用戶開戶後完成首筆期權交易,可享HK$200 股票代金券(HK$100代金券*2)
請注意成功開通老虎證券賬戶後所收到的選獎獎賞需在成功開戶日起連續45日維持每日累計淨入金均達HK$10,000等值或以上後激活,【45日】是指開戶當日為第一日,後續為完整的45天,即總維持時間以45日*24H計算。每日累計淨入金=(由開戶日起)累計入金金額-(由開戶日起)累計出金金額,不計算因正常交易而引起的資產增減值部分。
- 港股交易佣金HK$0 美股交易佣金US$0*
- 用戶可投資港股、美股、美股碎股、ETF、期權,港股窩輪及牛熊証、亦支援孖展交易及港股IPO認購 孖展買賣: 年利率可低至2.88%(適合進階投資者)
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌(1, 2, 4, 5類)
- *受條款及細則約束
長橋證券
迎新優惠:
4月30日前經Planto網站專屬連結開戶,並達成指定條件,即享高達HK$1,600獎賞以及最高iPhone 15 Pro Max迎新優惠:由即日起至3月31日,透過Planto專屬連結成功註冊開戶及首次淨轉倉價值HK$1,000,000,留存90日及交易60次,即送iPhone 15 Pro Max 512G,2月21日前開戶但從未完成首次轉倉的用戶也可參與。
如淨轉入HK$10,000或以上資產,亦可享高達HK$1,600獎賞,包括:
Planto額外HK$200超市券
HK$600現金券(資產留存60天即享)
HK$800現金券(資產留存60天及交易10次)
港股 Lv1 實時串流報價(開戶即享)
美股、港股交易終生免佣(開戶即享)
新客優選貨基,7 日年化收益率 5.66%(開戶即享)
港股現金抽新股手續費全免(開戶即享)
NASDAQ Basic 行情(開戶即享)
條款及細則- 交易費: 每筆港股交易佣金0.03%(最低收費HK$3),平台費HK$15(推廣期內開戶免佣)
例子:每投資HK$10,000買入一隻股票,會被收取HK$15作為交易費,另須向港交所等機構支付費用
- 可選擇產品: 港股、美股及ETFs
- 孖展買賣: 年利率6.5%
- 牌照: 港交所第1、4、9類牌照
長橋證券
迎新優惠:
4月30日前經Planto網站專屬連結開戶,並達成指定條件,即享高達HK$1,600獎賞以及最高iPhone 15 Pro Max迎新優惠:由即日起至3月31日,透過Planto專屬連結成功註冊開戶及首次淨轉倉價值HK$1,000,000,留存90日及交易60次,即送iPhone 15 Pro Max 512G,2月21日前開戶但從未完成首次轉倉的用戶也可參與。
如淨轉入HK$10,000或以上資產,亦可享高達HK$1,600獎賞,包括:
Planto額外HK$200超市券
HK$600現金券(資產留存60天即享)
HK$800現金券(資產留存60天及交易10次)
港股 Lv1 實時串流報價(開戶即享)
美股、港股交易終生免佣(開戶即享)
新客優選貨基,7 日年化收益率 5.66%(開戶即享)
港股現金抽新股手續費全免(開戶即享)
NASDAQ Basic 行情(開戶即享)
條款及細則- 交易費: 美股交易每股佣金0.03%(最低收費US$0.99),平台費HK$0.005(最低收費US$1)(推廣期內開戶免佣)
例子:每投資US$1,000買入5股股票,會被收取US$2作為交易費,另須向美國證監會等機構支付費用
- 可選擇產品: 港股、美股及ETFs
- 孖展買賣: 年利率4.8%
- 牌照: 港交所第1、4、9類牌照
富途牛牛
迎新優惠:最高$1,900獎賞迎新獎賞
經Planto於4月30日或之前全新註冊開戶享獨家HK$200現金券(直接存入富途賬戶)
開戶存入指定資金可享迎新獎賞:
一重賞;
活動期內入金並留存累計淨入資達$10,000或以上維持60天
1)阿里巴巴 - 1股 或 2)$400電子超市禮券
二重獎:
- 活動期內入金並留存累計淨入資達$80,000或以上維持60天
Google - 1股
一重賞和二重賞可疊加獲得,截至2023年12月19日收市價,阿里巴巴 (NYSE:BABA) 股價為US$74.390/股。截至2023年12月18日收市價, 谷歌 (NASDAQ: GOOGL) 股價為US$137.19/股。
新客開戶優惠之資產計算方法: 每日資產的總和/60天,包括現金/股票/基金/期權/期貨等資產都計算在內
投資涉及風險,基金價格可升亦可跌 ,投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件(包括其風險因素)。如有類似前瞻性陳述之內容,此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證
- 交易費: 港股交易佣金0(線上開戶一世免佣)+ 每筆交易HKD15佣金
例子:不論交易金額多少,富途只收取HKD15交易費,另須向港交所等機構支付費用 另設階梯式收費
計劃供交易頻繁者使用,可低至每筆交易HKD1
- 限時Lv1即時串流報價服務體驗:: 富途對用户免費提供LV1即時串流報價服務(包含港股、期權、期貨)。
- 可選擇產品: 香港、美國及中國的股票及ETFs;亦可用 「富途大象財富」(Futu MoneyPlus)投資基金
- 孖展買賣: 年利率可低至3.98%(適合進階投資者)
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌(1, 2, 4, 5, 7, 9類)
查看完整評論
富途牛牛
迎新優惠:最高$1,900獎賞迎新獎賞
經Planto於4月30日或之前全新註冊開戶享獨家HK$200現金券(直接存入富途賬戶)
開戶存入指定資金可享迎新獎賞:
一重賞;
活動期內入金並留存累計淨入資達$10,000或以上維持60天
1)阿里巴巴 - 1股 或 2)$400電子超市禮券
二重獎:
- 活動期內入金並留存累計淨入資達$80,000或以上維持60天
Google - 1股
一重賞和二重賞可疊加獲得,截至2023年12月19日收市價,阿里巴巴 (NYSE:BABA) 股價為US$74.390/股。截至2023年12月18日收市價, 谷歌 (NASDAQ: GOOGL) 股價為US$137.19/股。
新客開戶優惠之資產計算方法: 每日資產的總和/60天,包括現金/股票/基金/期權/期貨等資產都計算在內
投資涉及風險,基金價格可升亦可跌 ,投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件(包括其風險因素)。如有類似前瞻性陳述之內容,此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證
- 交易費: 美股交易佣金每股USD$0.0049(至少USD$0.99),以及每股USD$0.005(至少USD$1)平台費
例子:用USD$1,000美元買入5股,交易費用約USD$2,另須向監管機構支付費用
另設階梯式收費計劃供交易頻繁者使用
- 可選擇產品: 香港、美國及中國的股票及ETFs;亦可用 「富途大象財富」(Futu MoneyPlus)投資基金
- 孖展買賣: 年利率可低至3.98%(適合進階投資者)
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌(1, 2, 4, 5, 7, 9類)
查看完整評論
Saxo Hong Kong
迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.27%* 年利率,賬戶總存款金額需高於US$10,000
*利率只供參考,有機會跟隨市況而變動
- 交易費: 港股交易佣金0.05%,最低收費HK$18,以較高者為準。沒有平台費或其他交易費。以一筆HK$10,000的交易為例,收費為HK$18。(未包括監管機構徵費。)
- 可選擇產品: 香港客戶買港股,不收存倉費。
- 可選擇產品: 超過40,000隻投資產品,包括股票、ETFs、債券及互惠基金,涵蓋香港、美國、英國、日本、新加坡等37地市場。
- 孖展買賣: Hibor+1.62%起
- 牌照: 獲香港證監會發牌(第1、2、3類)
查看完整評論
Saxo Hong Kong
平均交易費
每股HKD 0.039
(最低 HKD 23)
迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.27%* 年利率,賬戶總存款金額需高於US$10,000
*利率只供參考,有機會跟隨市況而變動
- 交易費: 每股USD$0.005 - 0.008,最低收費USD$3,視乎戶口級別而定。沒有平台費或其他交易費。收費按股數計算,不論股價收費均為一致。另設監管機構徵費。
- 存倉費: 免託管費
- 可選擇產品: 超過40,000隻投資產品,包括股票、ETFs、債券及互惠基金,涵蓋香港、美國、英國、日本、新加坡等37地市場。
- 孖展買賣: Libor +1.5%起
- 牌照: 獲香港證監會發牌(第1、2、3類)
查看完整評論
盈立智投
迎新優惠:4月新手活動方案,註冊及完成簡單要求,即送:
• 2024重磅優惠:美股每筆訂單只收US$1.5交易費,港股0佣金0平台費#
• 港股實時串流報價(優惠受條款約束)
• 一世美股免佣(只適用於標準賬戶)
• 8張HK$20現金券(90天內有限期)
#只要交易港股指定16款精選ETF就可享有無上限免交易佣金及免平台費優惠!美股方面,凡交易股價等於或大於US$100的美股主板股票,就可免除交易佣金,每筆訂單淨收平台費US$1.5!交易專享純盈利,0支出,新舊客戶都可享用!
- 交易費: 享美股交易每筆訂單0%佣金,固定每股$0.005美金平台使用費(只適用於標準賬戶)
- 可選擇投資產品: 香港、美股及中國股票、ETF及窩輪;另可購買Smart Fund平台上的基金。
- 提供投資服務:: 全權委託賬戶、專業投資建議/分析。
- 孖展買賣: 利息2.98%
- 牌照: 在香港交易所註冊及獲證監會發牌( 1、4、9類)
查看完整評論
盈透證券
迎新優惠:迎新優惠:迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.83%
* 年利率,賬戶總存款金額需高於US$100,000 *資產淨值低於100,000 美元的賬戶將根據賬戶淨資產規模按比例計算利率來獲息
** 利率只供參考,有機會跟隨市況而變動
- 交易費: 港港股交易佣金0.08%至0.015%
- 可選擇產品: 用戶可投資投資全球包括美國、加拿大、墨西哥、以色列、德國、荷蘭、日本、香港、台灣、新加坡及印度等34個地區及國家,150個交易所的股票、期權、期貨、貨幣、債券和基金。
- 可選擇產品: 孖展買賣: 年利率可低至5.83%
- 牌照: 牌照:獲香港證監會發牌(第1、2、3類)
盈透證券
迎新優惠:迎新優惠:迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.83%
* 年利率,賬戶總存款金額需高於US$100,000 *資產淨值低於100,000 美元的賬戶將根據賬戶淨資產規模按比例計算利率來獲息
** 利率只供參考,有機會跟隨市況而變動
- 美股交易佣金0.005美元/股至0.0005美元/股
- 用戶可投資投資全球包括美國、加拿大、墨西哥、以色列、德國、荷蘭、日本、香港、台灣、新加坡及印度等34個地區及國家,150個交易所的股票、期權、期貨、貨幣、債券和基金。
- 孖展買賣: 年利率可低至5.83%
- 牌照:獲香港證監會發牌(第1、2、3類)
Syfe
- 最低投資金額: 不設最低投資要求
- 收費: 0.35%至0.65%的管理費
- 主要投資選項: 美國及中國股票與ETF
- 開戶方式: 手機app完成所有手續
Stashaway
迎新優惠:新客戶透過 Planto 連結成功開立 StashAway 賬戶,即可享最高 HK$50,000 免費投資管理 3 個月
- 最低投資金額: 沒有最低投資金額
- 收費: 總資產價值的0.2 – 0.8% (按年計)
- 主要投資選項: 12種投資組合,涵蓋 35 隻美國 ETF、14,000款證券資產及20個市場
- 開戶方式: 網上完成所有手續
Aqumon
- 最低投資金額: 10 美元 (全債避風港)
- 收費: 0佣金,0交易費,咨詢費根據用戶投資金額
- 主要投資選項: 香港及美國ETF
- 開戶方式: 網上完成所有手續
投資涉及風險,本網的資訊僅作教學用途,並不構成投資意見或建議,故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金,但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。產品資訊及條款,以相關機構向客戶提供的資料為準。