香港不少投資者偏愛買收息股,穩定地賺取現金流,多隻高息藍籌股交投長期十分活躍。想當成功的食息族,揀股時除了留意股息率,還有不少注意事項,下文為你拆解。
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10大高息藍籌股
股票編號 | 股票名稱 | 行業 | 每手入場費 | 股息率 |
1929 | 周大福 | 珠寶鐘錶 | $2,084 | 11.71% |
101 | 恒隆地產 | 地產投資 | $7,640 | 10.21% |
823 | 領展房產基金 | 房地產投資信托 | $3,320 | 8.13% |
939 | 建設銀行 | 銀行 | $5,810 | 7.55% |
386 | 中國石油化工股份 | 石油及天然氣 | $10,200 | 7.42% |
1398 | 工商銀行 | 銀行 | $4,660 | 7.21% |
12 | 恆基地產 | 地產投資 | $25,400 | 7.09% |
5 | 匯豐控股 | 銀行 | $27,400 | 6.96% |
1088 | 中國神華 | 煤炭 | $18,125 | 6.83 |
267 | 中信股份 | 綜合企業 | $8,290 | 6.81% |
註:股息率及每手入場費按2024年5月24日收市價計算
股息率高不一定好
股息率亦稱為收益率,反映投資者持有每股可收取多少利息,計算方式是:
(全年每股派息 / 每股股價) X 100%
股息率是食息族入市的必看數據,但股息率最高,並不代表投資價值最好,股息率與股價是成反比,當股息不變,股價上升,股息率便會下跌,而股價下跌,股息率便會上升。所以不能單憑股息率高就買入股票,可能代表股價正在下跌,投資者還需要察看其他因素才能更好地投資合適的股票。
慎防賺息蝕價風險
買收息股除了看利息回報,股票本身的價值變動亦很重要。以香港人非常喜愛的滙豐為例,曾經股息率有6%以上,曾一度跌至2.4%,雖然最近升回4.116%,但是股價就難以回到18年的水平,而且更停過派息,這段期間的總回報可說是負數。
即使利息回報扣除股價後,仍然錄得正回報,投資者亦應比較同類行業的股票及恒生指數,以了解股票是跑贏還是跑輸大市,才能衡量這是否好的投資。
此外,如企業股價持續下跌,但管理層仍然維修高派息政策,那麼股息率仍可以被推高。以高息藍籌股中石化為例,雖然曾一年股價下跌超過25%,但股息率仍超過10厘,這只反映它對股東十分慷慨。投資這類股票,雖然能賺到高息,但投資者仍可能蝕價,追求穩定的食息族要三思。
必看長期派息記錄
股票股息率可因特別息而被推高。例如新世界發展(00017)於2023年出售同系新創建集團(00659)持股,套現超過200億元而派 1.59港元特別息,股息率被推升至22.727%。出售手上的資產而派的特別息,顯然不會年年持續,這種情況下高股息率不能真正反映股票的派息政策。
因此,投資者宜細看更長遠的派息記錄。如果股票的股息率每年都有增長,可反映企業發展良好;持續而穩定的派息記錄,代表管理層不會朝令夕改,可考慮作為長期食息之選。但當然還要留意企業本身的營運狀況、行業風險,以至整體經濟周期變化,才能判斷一隻收息股是否值得買入,或是否買入的好時機。
長揸可考慮以股代息
部分股票容許股東用收取股票代替現金利息,選擇以股代息,好處是毋須支付佣金、印花稅等支出,並可享換股價折扣,如希望增持手上持有的收息股,這是不錯的選擇。但注意以股代息意味着投資者無法透過收息賺現金流,同時會產生碎股,沽出時股價有所折讓。
送紅股如複式增長
除了派息外,有上司公司會送紅股,即按股東原有持有股份數目,根據一定比例,將新增的股票派發給股東,如香港中華媒氣(00003),每持有10股煤氣,就會送1股煤氣,不過股價會除淨,變回原來股價的90.91%,只要股價回升至除淨前的價位,那股東變相多了10%增長,來年更可多收股息,令長期股東不需投入新資金便自動增持股分,增加股息。但要注意這些送紅股的公司需要具有穩定的營利能力,不然除淨後無力回復價位,亦不能穩定派息,反而是我不償失。
不論你有何選股偏好,收息股都是長線投資組合的重要部分。因為這類股票能持續帶來正現金流,就算是股市大跌,也能維持股息收入;若買入優質股票,更能同時享受企業成長所帶來的資產增值。
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