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    基金平台邊間好〡 比較基金投資App收費及服務(富途/ uSMART/𣾀豐 FlexInvest等)

    基金平台邊間好〡 比較基金投資App收費及服務(富途/ uSMART/𣾀豐 FlexInvest等)

    所有文章 » 投資入門
    最後更新: 2022年 11月 12日•  閱讀時間:5分鐘
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    買基金是超簡易的分散投資方式,讓投資者把決策「外判」予專家或追蹤指數,並容易買入冷門或難以直接持有的資產。不過,傳統基金公司收費昂貴、投資門檻高、基金銷售中介人水準及操守參差,一直為人詬病。

    隨着網上及手機平台興起,基金買賣模式變得簡單如網購,收費及門檻不斷下降,對討厭嘮叨銷售人員或資金較少的投資者而言實是福音。今次我們為大家比較富途牛牛uSMART智選基金、華盛證券及𣾀豐銀行(HSBC)靈活智投FlexInvest等基金投資平台,看看哪一平台的服務及收費最適合你。

    比較基金投資平台收費及迎新優惠

    基金平台起購金額申購費 / 管理費迎新獎賞
    富途大象財富

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    uSMART
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    華盛證券

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    𣾀豐
    靈活智投 FlexInvest
    HK$100按賬戶結餘收月費:

    低於$10K:免費

    HK$10K – $20K:每月$28

    HK$20K以上:每月0.8%年率收費
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    自助選購基金 降門檻成大趨勢

    過去我們想投資基金,必須支付認購費、贖回費、轉換費等諸多支出,買賣及調倉越頻繁,收費就越昂貴,對小額投資者尤其不化算,部份基金銷售中介甚至不做小額投資者生意。

    我們今次比較的平台,最低投資額全部在HK$100或以下,對富途uSMART等新興平台而言,低收費似是理所當然,但對服務費一向偏貴的傳統大行𣾀豐來說,卻堪稱是「大平賣」。如此「益街坊」的主因之一,是這些基金平台全部透過手機或網站進行交易,省卻聘請銷售人員成本。此外,𣾀豐FlexInvest以銷售指數基金為主,基金本身毋須花大量人力物力操盤,是以收費比用傳統渠道買賣的基金便宜得多。

    零經驗新手會否難以上手?

    各大手機基金平台操作方式十分類似,都具備簡精的基金走勢圖表,左右拖曳或選擇時段,基金歷史表現即一目了然。基金概況及收費資料都十分清晰,尤以富途基金平台的資訊最豐富,介面亦容易使用。

    我們甚少遇上能精簡地解釋數十種基金的銷售人員,但在這些自助平台,你能快速從種類繁多的基金中掌握重要資訊,同時毋須面對銷售人員的疲勞轟炸與施壓。

    ▲富途基金寶是市面上熱門的自助基金平台,被不少股民入市前用作短暫儲蓄資金,以賺取微薄但穩定利潤。

    𣾀豐近年積極推出數位化服務,FlexInvest介面的資訊雖然不及富途的詳盡,但易用程度不輸新興平台,美中不足是基金介紹版面上沒有直接呈現基金表現,僅用「指數圖表」代替,略嫌不夠清晰。如想更具體了解基金投資狀況,可下載基金概覽及報告,亦即傳統基金經紀會向客戶提供的宣傳單張或刊物。

    ▲對傳統銀行而言,𣿬豐FlexInvest是收費十分低廉的投資平台。

    月供基金可分散風險

    部分基金平台提供月供基金計劃,操作與供強積金類似,以成本平均法,每月定額買入指定基金單位,以減少市場波動風險,同時助投資者養成每月儲蓄及投資的習慣。而即使投資平台本身不設身供基金,投資者如能持之以恒及紀律地每月投資,亦能做到與月供計劃接近的效果。

    主動型 VS 被動型基金

    富途和uSMART均主要銷售主動型基金,而𣾀豐FlexInvest以被動型基金為主。兩者孰優孰劣沒有一定答案,畢竟被動型基金目標只是跟隨大市表現,而主動型則由操盤人進取地爭取跑贏大市,潛在回報及風險也較高。

    不過,如果你鍾情被動型指數基金,投資ETF是另一低收費及方便之選,選擇也比FlexInvest平台多。

    以下是更多基金及股票投資平台比較:

    投資戶口收費比較

    香港市場
    美國市場
    智能投資顧問
    富途牛牛
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    迎新優惠:最高$1,900獎賞迎新獎賞 經Planto於3月31日或之前全新註冊開戶享獨家HK$200現金券(直接存入富途賬戶) 開戶存入指定資金可享迎新獎賞: 一重賞; 活動期內入金並留存累計淨入資達$10,000或以上維持60天 1)阿里巴巴 - 1股 或 2)$400電子超市禮券 二重獎: - 活動期內入金並留存累計淨入資達$80,000或以上維持60天 Google - 1股 一重賞和二重賞可疊加獲得,截至2023年12月19日收市價,阿里巴巴 (NYSE:BABA) 股價為US$74.390/股。截至2023年12月18日收市價, 谷歌 (NASDAQ: GOOGL) 股價為US$137.19/股。 新客開戶優惠之資產計算方法: 每日資產的總和/60天,包括現金/股票/基金/期權/期貨等資產都計算在內 投資涉及風險,基金價格可升亦可跌 ,投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件(包括其風險因素)。如有類似前瞻性陳述之內容,此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證
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    富途牛牛
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    迎新優惠:最高$1,900獎賞迎新獎賞 經Planto於3月31日或之前全新註冊開戶享獨家HK$200現金券(直接存入富途賬戶) 開戶存入指定資金可享迎新獎賞: 一重賞; 活動期內入金並留存累計淨入資達$10,000或以上維持60天 1)阿里巴巴 - 1股 或 2)$400電子超市禮券 二重獎: - 活動期內入金並留存累計淨入資達$80,000或以上維持60天 Google - 1股 一重賞和二重賞可疊加獲得,截至2023年12月19日收市價,阿里巴巴 (NYSE:BABA) 股價為US$74.390/股。截至2023年12月18日收市價, 谷歌 (NASDAQ: GOOGL) 股價為US$137.19/股。 新客開戶優惠之資產計算方法: 每日資產的總和/60天,包括現金/股票/基金/期權/期貨等資產都計算在內 投資涉及風險,基金價格可升亦可跌 ,投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件(包括其風險因素)。如有類似前瞻性陳述之內容,此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證
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    長橋證券
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    平均交易費
    HKD 15
    迎新優惠:3月31日前經Planto網站專屬連結開戶,並達成指定條件,即享高達HK$1,600獎賞以及最高iPhone 15 Pro Max迎新優惠:由即日起至3月31日,透過Planto專屬連結成功註冊開戶及首次淨轉倉價值HK$1,000,000,留存90日及交易60次,即送iPhone 15 Pro Max 512G,2月21日前開戶但從未完成首次轉倉的用戶也可參與。 如淨轉入HK$10,000或以上資產,亦可享高達HK$1,600獎賞,包括: Planto額外HK$200超市券 HK$600現金券(資產留存60天即享) HK$800現金券(資產留存60天及交易10次) 港股 Lv1 實時串流報價(開戶即享) 美股、港股交易終生免佣(開戶即享) 新客優選貨基,7 日年化收益率 5.66%(開戶即享) 港股現金抽新股手續費全免(開戶即享) NASDAQ Basic 行情(開戶即享) 條款及細則
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    長橋證券
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    迎新優惠:3月31日前經Planto網站專屬連結開戶,並達成指定條件,即享高達HK$1,600獎賞以及最高iPhone 15 Pro Max迎新優惠:由即日起至3月31日,透過Planto專屬連結成功註冊開戶及首次淨轉倉價值HK$1,000,000,留存90日及交易60次,即送iPhone 15 Pro Max 512G,2月21日前開戶但從未完成首次轉倉的用戶也可參與。 如淨轉入HK$10,000或以上資產,亦可享高達HK$1,600獎賞,包括: Planto額外HK$200超市券 HK$600現金券(資產留存60天即享) HK$800現金券(資產留存60天及交易10次) 港股 Lv1 實時串流報價(開戶即享) 美股、港股交易終生免佣(開戶即享) 新客優選貨基,7 日年化收益率 5.66%(開戶即享) 港股現金抽新股手續費全免(開戶即享) NASDAQ Basic 行情(開戶即享) 條款及細則
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    老虎證券
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    迎新優惠:🎁 在1月18日至3月15日透過Planto專屬連結成功註冊開戶,完成相應的迎新任務,即可享總值高達HK1,720迎新獎賞,包括: 開戶成功即享HK$400超市現金券(由Planto派發),免留存免交易! 另可享 1.美港股特惠费率* - 港股交易永久$0佣金 - 港股交易限時$0平台費 - 美股期權交易限時$0佣金 - 美股期權L1實時報價 -美股L2深度行情NYSE Arca串流報價 - 首3個月港幣L1串流報價 2.老虎錢罌6.6%開戶獎賞*,可獲得高達HK$1320新客戶買入任意一筆基金(包括老虎錢罌及其他任意公募基金),均可享受6.6%開戶獎賞*,60天後一筆到賬賬戶! 註:活動期間總收益=持倉基金實際收益+獎賞金額,獎賞金額=第一筆基金交易金額*6.6% 老虎錢罌是老虎證券客戶專屬的閑置資金管理工具,底層投資於「貨幣基金」,具有收益較穩定,安全性高,流動性強的特點。用戶可以通過開通「自動申贖」功能將老虎錢罌的持倉變為可用購買力,用於申購股票,期權和參與IPO。老虎錢罌美元貨幣基金平均7日年化回報4.73%^ ^平均回报是以老虎钱罂中存在超过6个月的每只美元货币市场基金(ISIN:HK0000862265;HK0000862273;HK0000934320)的7日年化回报率的平均值(由该基金成立至2023年12月29日)计算得出的。它基于这些美元货币市场基金在7日内的过往表现,并不代表实际的一年回报。计算7日年化回报和平均回报所涉及的条件是假设的。个别基金历史表现参见活动条款及细则5.6 *活動受條款及細則約束。開戶優惠適用於老虎錢罌及tiger trade內之其他基金。投資涉及風險。詳情請參閱活動規則。優惠收費設有期限並受活動條款及細則約束,優惠日期截止至另行通知。
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    微牛證券
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    HKD 10
    迎新優惠:推廣期內,新客戶只需經Planto申請及成功開立Webull戶口,並完成簡單迎新任務,可享總值HK$1,000迎新獎賞: - 成功通過開戶驗證,存入HK$10,000及保留60日,即享HK$1,000超市禮券 (須填寫Planto獎賞換領表格) 受條款及細則約束。
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    微牛證券
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    迎新優惠:推廣期內,新客戶只需經Planto申請及成功開立Webull戶口,並完成簡單迎新任務,可享總值HK$1,000迎新獎賞: - 成功通過開戶驗證,存入HK$10,000及保留60日,即享HK$1,000超市禮券 (須填寫Planto獎賞換領表格) 受條款及細則約束。
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    盈立智投
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    HKD 8
    迎新優惠:3月新手活動方案,註冊及完成簡單要求,即送: • 2024重磅優惠:美股每筆訂單只收US$1.5交易費,港股0佣金0平台費# • 港股實時串流報價(優惠受條款約束) • 一世美股免佣(只適用於標準賬戶) • 8張HK$20現金券(90天內有限期) #只要交易港股指定16款精選ETF就可享有無上限免交易佣金及免平台費優惠!美股方面,凡交易股價等於或大於US$100的美股主板股票,就可免除交易佣金,每筆訂單淨收平台費US$1.5!交易專享純盈利,0支出,新舊客戶都可享用!
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    盈立智投
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    迎新優惠:3月新手活動方案,註冊及完成簡單要求,即送: • 2024重磅優惠:美股每筆訂單只收US$1.5交易費,港股0佣金0平台費# • 港股實時串流報價(優惠受條款約束) • 一世美股免佣(只適用於標準賬戶) • 8張HK$20現金券(90天內有限期) #只要交易港股指定16款精選ETF就可享有無上限免交易佣金及免平台費優惠!美股方面,凡交易股價等於或大於US$100的美股主板股票,就可免除交易佣金,每筆訂單淨收平台費US$1.5!交易專享純盈利,0支出,新舊客戶都可享用!
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    華盛証券
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    迎新優惠:3月31日或以前,成功透過Planto指定連接註冊、完成線上開戶及其他迎新條件之新用戶,華盛証券將會提供: HK$1,200現金券獎賞* 或迪士尼(NYSE: DIS)1股(價值:HK$800) 同行開戶,成功邀請1人同行,送輝瑞藥廠(NYSE: PFE)1股;成功邀請2人同行,再送可口可樂(NYSE: KO)1股 港股買賣無限免佣及美股買賣180天免佣額度卡 HK$288免費串流報價(首次入金HK$20,000) 受條款及細則約束。
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    華盛証券
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    Saxo Hong Kong
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    Saxo Hong Kong
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    (最低 HKD 23)
    迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.27%* 年利率,賬戶總存款金額需高於US$10,000 *利率只供參考,有機會跟隨市況而變動
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    Syfe
    開戶要求
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    0.35%-0.65% 按年計
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    Stashaway
    開戶要求
    HKD 10,000
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    0.2–0.8% 按年計
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    Aqumon
    開戶要求
    HKD 10,000
    收費標準
    0.5–0.8% 按年計
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    買基金常見問題

    經網上平台買基金有甚麼好處?

    網上基金平台收費普遍偏等,平台亦大量分析數據,助投者快速從種類繁多的基金中掌握重要資訊,同時毋須面對銷售人員的疲勞轟炸與施壓。

    開立網上基金平台戶口,有甚麼迎新優惠?

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    投資涉及風險,本網的資訊僅作教學用途,並不構成投資意見或建議,故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金,但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。產品資訊及條款,以相關機構向客戶提供的資料為準。

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