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    買美股2024〡美股入門知識+熱門證券戶口收費比較

    買美股2024〡美股入門知識+熱門證券戶口收費比較

    所有文章 » 投資入門
    最後更新: 2024年 4月 9日•  閱讀時間:4分鐘

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    2024年最新美股戶口開戶迎新優惠

    在2023年,香港人應怎樣開始投資美股?近年,美國股市比香港股市走勢更耀眼,越來越多香港投資者轉戰市場規模龐大、股票選擇豐富、入場門檻更親民的美股,除了以美股ETF及一眾科技股備受散戶追捧外,主打疫後復甦概念股票也被睇好。

    投資美國股市,畢竟是隔山買牛,股壇新手開設美股戶口及入市前,務必花時間做功課,了解遊戲規則。Planto同大家分享美國股票市場的基本知識,並比較幾個香港人常用的美股證券行戶口及美股App收費。

    2024年香港熱門美股戶口 / 美股App收費

    香港人要買美股十分容易,可到坊間銀行或證券行開戶,可快至一、兩日內開通戶口。下表多間香港多間銀行及證券行美股戶口的收費、優點及缺點。

    香港市場
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    微牛證券
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    迎新優惠:推廣期內,新客戶只需經Planto申請及成功開立Webull戶口,並完成簡單迎新任務,可享總值HK$1,000迎新獎賞: - 成功通過開戶驗證,存入HK$10,000及保留60日,即享HK$1,000超市禮券 (須填寫Planto獎賞換領表格) 受條款及細則約束。
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    迎新優惠:🎁 在1月18日至3月15日透過Planto專屬連結成功註冊開戶,完成相應的迎新任務,即可享總值高達HK1,720迎新獎賞,包括: 開戶成功即享HK$400超市現金券(由Planto派發),免留存免交易! 另可享 1.美港股特惠费率* - 港股交易永久$0佣金 - 港股交易限時$0平台費 - 美股期權交易限時$0佣金 - 美股期權L1實時報價 -美股L2深度行情NYSE Arca串流報價 - 首3個月港幣L1串流報價 2.老虎錢罌6.6%開戶獎賞*,可獲得高達HK$1320新客戶買入任意一筆基金(包括老虎錢罌及其他任意公募基金),均可享受6.6%開戶獎賞*,60天後一筆到賬賬戶! 註:活動期間總收益=持倉基金實際收益+獎賞金額,獎賞金額=第一筆基金交易金額*6.6% 老虎錢罌是老虎證券客戶專屬的閑置資金管理工具,底層投資於「貨幣基金」,具有收益較穩定,安全性高,流動性強的特點。用戶可以通過開通「自動申贖」功能將老虎錢罌的持倉變為可用購買力,用於申購股票,期權和參與IPO。老虎錢罌美元貨幣基金平均7日年化回報4.73%^ ^平均回报是以老虎钱罂中存在超过6个月的每只美元货币市场基金(ISIN:HK0000862265;HK0000862273;HK0000934320)的7日年化回报率的平均值(由该基金成立至2023年12月29日)计算得出的。它基于这些美元货币市场基金在7日内的过往表现,并不代表实际的一年回报。计算7日年化回报和平均回报所涉及的条件是假设的。个别基金历史表现参见活动条款及细则5.6 *活動受條款及細則約束。開戶優惠適用於老虎錢罌及tiger trade內之其他基金。投資涉及風險。詳情請參閱活動規則。優惠收費設有期限並受活動條款及細則約束,優惠日期截止至另行通知。
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    長橋證券
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    迎新優惠:4月30日前經Planto網站專屬連結開戶,並達成指定條件,即享高達HK$1,600獎賞以及最高iPhone 15 Pro Max迎新優惠:由即日起至3月31日,透過Planto專屬連結成功註冊開戶及首次淨轉倉價值HK$1,000,000,留存90日及交易60次,即送iPhone 15 Pro Max 512G,2月21日前開戶但從未完成首次轉倉的用戶也可參與。 如淨轉入HK$10,000或以上資產,亦可享高達HK$1,600獎賞,包括: Planto額外HK$200超市券 HK$600現金券(資產留存60天即享) HK$800現金券(資產留存60天及交易10次) 港股 Lv1 實時串流報價(開戶即享) 美股、港股交易終生免佣(開戶即享) 新客優選貨基,7 日年化收益率 5.66%(開戶即享) 港股現金抽新股手續費全免(開戶即享) NASDAQ Basic 行情(開戶即享) 條款及細則
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    迎新優惠:4月30日前經Planto網站專屬連結開戶,並達成指定條件,即享高達HK$1,600獎賞以及最高iPhone 15 Pro Max迎新優惠:由即日起至3月31日,透過Planto專屬連結成功註冊開戶及首次淨轉倉價值HK$1,000,000,留存90日及交易60次,即送iPhone 15 Pro Max 512G,2月21日前開戶但從未完成首次轉倉的用戶也可參與。 如淨轉入HK$10,000或以上資產,亦可享高達HK$1,600獎賞,包括: Planto額外HK$200超市券 HK$600現金券(資產留存60天即享) HK$800現金券(資產留存60天及交易10次) 港股 Lv1 實時串流報價(開戶即享) 美股、港股交易終生免佣(開戶即享) 新客優選貨基,7 日年化收益率 5.66%(開戶即享) 港股現金抽新股手續費全免(開戶即享) NASDAQ Basic 行情(開戶即享) 條款及細則
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    迎新優惠:最高$1,900獎賞迎新獎賞 經Planto於4月30日或之前全新註冊開戶享獨家HK$200現金券(直接存入富途賬戶) 開戶存入指定資金可享迎新獎賞: 一重賞; 活動期內入金並留存累計淨入資達$10,000或以上維持60天 1)阿里巴巴 - 1股 或 2)$400電子超市禮券 二重獎: - 活動期內入金並留存累計淨入資達$80,000或以上維持60天 Google - 1股 一重賞和二重賞可疊加獲得,截至2023年12月19日收市價,阿里巴巴 (NYSE:BABA) 股價為US$74.390/股。截至2023年12月18日收市價, 谷歌 (NASDAQ: GOOGL) 股價為US$137.19/股。 新客開戶優惠之資產計算方法: 每日資產的總和/60天,包括現金/股票/基金/期權/期貨等資產都計算在內 投資涉及風險,基金價格可升亦可跌 ,投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件(包括其風險因素)。如有類似前瞻性陳述之內容,此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證
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    認識美股四大指數

    道瓊工業平均指數

    道瓊斯工業平均指數(Dow Jones Industrial Average, DJIA) ,是大家常聽到的「道指」,是歷史最悠久的市場指數,已有過百年歷史,成分股雖然只有 30 家公司,但都是精選最具代表性的美國藍籌公司,計算他們的股價平均指數,包括蘋果、 Visa、麥當勞、迪士尼、可口可樂、強生Johnson & Johnson和Microsoft等知名美國公司。

    納斯達克綜合指數

    納斯達克綜合指數 (NASDAQ Composite Index) ,簡稱「納指」,成分股包含所有於美國納斯達克交易所上市公司股價,根據市值加權計算出來的指數,主要為高科技公司,如Apple、Facebook、Microsoft、Google、Cicso、Netflix、Google等,對想了解高科技產業的投資人來說的重要參考指標。

    標準普爾500指數

    標準普爾500指數 (Standard & Poor’s 500 Index),簡稱「標普500指數」 ,評級公司標準普爾按上市公司的市值及流量,選出美國 500 家上市公司,其規定公司需位於美國,另外還必須連續四季保持正盈餘、保有交易量與流通性。

    標普 500 涵蓋科技、金融、資訊領域,佔美股市值 80% 左右,產業多元,因此被視為最能代表股市走勢及美國經濟的指數。

    費城半導體指數

    費城半導體指數(PHLX Semiconductor Sector Index),簡稱費半,成分股以「半導體產業」為主,共有30家公司,涵蓋半導體設計、設備、製造、銷售與配銷等,代表公司有台積電、英特爾、美光科技、高通、德州儀器等,是全球半導體業景氣重要觀察指標。

    香港人投資美股的好處

    • 門檻低:美股通常以1股為最低交易單位,而且手續費相對便宜,投資者可用低投資金額買入優質股票。如要進一步降低入場投資額,甚至可買入低於一股的「零碎股」。
    • 優質股選擇多:世界各地不少有實力的企業,均選擇在美國上市,投資者不愁找不到感興趣的優質股,而美股ETF也比港股ETF更多、買賣更活躍。
    • 匯率風險低:港元與美元實行聯繫匯率,比起投資其他海外市場,香港人兌換美元投資美股,所承受的匯率風險比投資其他市場較低。
    • 免利得稅:美國人買美股須支付利得稅,香港人開美股戶口時,只須填寫W-8Ben表格,聲明外國人身份即可豁免。
    • 制度完善、資訊透明:美國監管機構嚴肅打擊各類內幕交易、操縱市場、財務造假等行為,市場透明度亦高。
    • 上市家傳戶曉:儘管是海外股票市場,但在美國上市的,卻有不少我們都非常熟悉的品牌,如可口可樂、facebook、Google、Tesla及蘋果公司等,在美上市的中資企業也有阿里巴巴、富途及蔚來等,不少企業都與香港人日常生活息息相關, 不難找到你了解的公司。

    香港人投資美股的壞處

    • 時差:美股開市時段是香港的晚間,香港人較難緊貼市場。
    • 匯率:美股交易以美金進行,投資者須留意兌換貨幣成本,但如上文所述,受惠於聯繫匯率,港人投資美股須承受的匯率風險已不算高。
    • 小額月供不化算:月供港股有助降低投資門檻,但美股本身可逐股買入,月供股票小額投資的優勢不明顯;相反,小額投資者須承擔的手續費佔本金比重可能較高,相對不值。
    • 股息稅貴:美股股息稅高達30%,削弱投資收息股的回報。不過,美股市場不乏優質收息股,稅後回報率不輸香港的高息藍籌股
    • 資訊及語言隔膜:港人或不熟悉美國投資環境,對當地的政治、經濟等未必熟悉,如因不諳英語而要依賴翻譯資訊幫助決策,有可能未能及時準確地掌握市場走勢。

    更多投資美股常見問題

    申請美股戶口有哪些迎新優惠及獎賞?

    市面上多間證券行推出迎新獎賞,送出股票、現金券及投資產品優惠。按此了解美股戶口迎新優惠及獎賞。

    美股可以逐股買入?

    港股一般以每手為交易單位,每手為100股至2,000股不等,以匯豐控股(0005) 為例,一手有400股,假設股價是HK$58,入場費逾HK$2.3萬。美股可只買1股,以香港人十分熟悉的蘋果公司(AAPL)為例,2022年上半年股價徘徊在約US$177美元(約HK$1,380),入場費低得多,亦毋須像港股般要以折讓價出售碎股。

    香港人可以買賣美股零碎股?

    美股最低交易量通常是1股,但亦可買賣少於1股的「零碎股」,大大降低最低投資金額。在香港,現時支援美股零碎股交易功能的證券行不多,SoFi Hong Kong就設美股的零碎股交易服務,最低投資額由US$10(約HK$78)起,最高為US$1,000(約HK$7,800),可選股票包括40家美國頂級公司如Apple(AAPL)、Alphabet(GOOGL)、Amazon(AMZN)及Tesla(TSLA)等,投資者亦毋須繳付佣金、平台費或託管費。

    買美股要繳哪些費用?

    除了銀行或證券行收取的佣金、平台收費外,投資者亦會被美國的交易所或監管機構徵收費用,一般比買港股便宜。各項主要收費包括:
    證監會費(沽售時收取):收費則每季不一,普遍為成交金額的0.00213%至0.00218%,,最低US$0.01
    交收費:US $0.003/股
    交易活動費(沽售時收取):US $0.000119/股
    ADR託管費﹕每股US$0.01至US$0.05
    股息稅:30%

    美股每日交易時段

    美股的交易時段分冬夏令,夏令時間是香港時間的晚上9時30分至翌晨4時,冬令開市和收市都遲一小時,即香港時間晚上10時30分至翌晨5時。

    買美股要留意哪3大指數?

    像香港人熟悉的恒生指數(HSI),美股也有3大指數,反映股市走勢:
    道瓊斯工業平均指數(DJIA)︰早於19世紀成立,成份股包括30間上市公司,如可口可樂(KO)、波音(BA)及高盛(GS)等。
    納斯達克綜合指數(NASDAQ)︰始於1971年,100隻成份股主要來自資訊科技、電訊、生物科技等行業,包括為人熟悉的Google(GOOG)、蘋果(AAPL)、微軟(MSFT)等。
    標準普爾500指數(S&P 500)︰由1957年起運作,成分股產業較多元化,包括500間美國上市公司如Facebook(FB)、強生(JNJ)及埃克森美孚(XOM)等。

    買美股要支付股息稅?

    香港人買美股,獲派息時要支付30%股息稅,在派息時自動扣除,股民毋須額外辦理手續。

    甚麼是W-8BEN表格?

    美國的稅務條例嚴格,包括香港人在內的境外投資者,須填寫W-8BEN表格,聲明自己不是美國人。表格一般在開立美股戶口時填寫,完成後可獲豁免美國的資本利得稅。

    甚麼是美股ETF?

    港股一樣,美股市場亦有ETF(交易所買賣基金),買入美股ETF等同投資一籃子的股票、債券、商品等資產,具備分散風險的作用,而美股ETF比港股ETF流通量更高,收費亦更低 ,故深受本地散戶歡迎。

    投資涉及風險,本網的資訊僅作教育用途,並不構成投資意見或建議,故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金,但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。

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