在2021年，香港人應怎樣開始投資美股？香港股市暮氣沉沉，越來越多香港投資者轉戰市場規模龐大、股票選擇豐富的美股，尤其ETF及一眾科技股備受追捧。
投資美國股市，畢竟是隔山買牛，新手開設美股戶口及入市前，務必花時間做功課，了解遊戲規則。Planto同大家分享美國股票市場的基本知識，並比較幾個香港人常用的美股證券行戶口及美股App收費。
👉點擊跳至：美股戶口收費比較〡美股常見問題〡香港人買美股好處及壞處〡用Robo-advisor買美股ETF
2021年香港熱門美股戶口 / 美股App收費
香港人要買美股十分容易，可到坊間銀行或證券行開戶，下表比較SoFi HK、uSMART盈立證券、富途證券、富元證券、華盛証券、Charles Schwab、Saxo Bank及在多間銀行投資美股的收費、優點及缺點。
盈立證券
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• 即日孖展最高20倍槓桿，0利息
• 認購新股的手續費可低至$0
• 支援暗盤交易，佣金低至0.05%，每筆訂單最低佣金為港幣$12
• AI智能投資策略，智能選股、智能評分、智能診股、智能提示，融合大數據演算分析 - 交易費: 美股交易佣金為每股US$0.005以及交收費US$0.003（最低收費US$0.99
例子：以US$1,000買入5股，收費將會是US$1，未計算監管機構徵費
- 可選擇產品: 香港、美股及中國股票、ETF及窩輪；另可購買Smart Fund平台上的基金。
- 孖展買賣: 沒有提供
- 牌照: 在香港交易所註冊及獲證監會發牌（ 1、4、9類）
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SoFi Hong Kong
迎新優惠：• 成功開戶，開戶就送您價值US$50的Amazon或Tesla零碎股票。優惠期至2021年4月30日結束。
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- 可選擇產品: 香港及美國的股票和ETFs
- 孖展買賣: 沒有提供
- 牌照: 在香港交易所註冊及獲證監會發牌（ 第1、4類）
盈立證券
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• AI智能投資策略，智能選股、智能評分、智能診股、智能提示，融合大數據演算分析 - 交易費: 買賣港股不收平台費，優惠至2020年7月31日。
之後另設90天免佣金收費模式，每宗交易收取HKD12平台費。
- 可選擇產品: 香港、美股及中國股票、ETF及窩輪；另可購買Smart Fund平台上的基金。
- 孖展買賣: 利息6.6%
- 牌照: 在香港交易所註冊及獲證監會發牌（ 1、4、9類）
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微牛證券
迎新優惠：經Planto開戶的新客戶即享受以下：
• 4月30號或以前，透過Planto網站連結申請賬戶，並符合指定條件，即可獲得2股阿里巴巴 (HKG: 9988) 和2股小米（HKG:1810） 以2021年3月24日市值計，價值508元
• 0佣金，支援港股、A股、ETF、權證、IPO、碎股
• 港股免費即時報價（BMP行情）和全球主流交易所報價
- 交易費: 交易佣金0+ 每筆交易HKD10平台費
- 可選擇產品: 港股、A股、ETF、權證、IPO、碎股美港股雙持牌券商（超1000萬美港股用戶的投資選擇）
- 即時行情: 港股免費即時報價（BMP行情）和全球主流交易所報價
- 孖展買賣: 沒有提供
- 牌照: 微牛證券有限公司為香港證監會持牌法團，持有證監會一類牌照 (證券交易)
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富元證劵
迎新優惠：
經Planto註冊的新客戶即享以下：• 港股永久免佣 + 豁免平台使用費
• 首次存款滿HK$20,000，可獲贈最少2股中電控股股票，最高可獲10股，價值約HK$800
• 賬戶資產首次滿HK$50,000，贈送30天LV2串流報價
• 新股10倍融資，支持一手融資，年化利率2.88%起
（用戶須在30日內未提走資金，並進行至少1筆股票交易，才可領取贈股優惠。）
- 交易費: 買賣港股永久免佣 + 豁免平台使用費。
- 可選擇產品: 香港、美股及中國股票、ETF及窩輪。
- 孖展買賣: 沒有提供
- 牌照: 在香港交易所註冊及獲證監會發牌（ 1, 4,5，9類）
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富元證劵
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（用戶須在30日內未提走資金，並進行至少1筆股票交易，才可領取贈股優惠。）
- 交易費: 買賣美股交易費用$0.01/股，最低$1.99/筆。
收費基於購買的美股數量，與購買價錢無關。（不包括美交所等機構的徵費）
- 可選擇產品: 香港、美股及中國股票、ETF及窩輪。
- 孖展買賣: 沒有提供
- 牌照: 在香港交易所註冊及獲證監會發牌（1, 4, 5，9類）
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富途證券
迎新優惠：經Planto註冊的新客戶可獲HKD 100超市禮券一張, 入金HKD 10,000送Coca Cola股票1股
【股票轉倉優惠】新客戶成功將股票轉倉到富途戶口，可獲贈HKD300超市禮券。
- 交易費: 港股交易佣金0（線上開戶一世免佣）+ 每筆交易HKD15佣金
例子：不論交易金額多少，富途只收取HKD15交易費，另須向港交所等機構支付費用 另設階梯式收費
計劃供交易頻繁者使用，可低至每筆交易HKD1
- 可選擇產品: 香港、美國及中國的股票及ETFs；亦可用 「富途大象財富」（Futu MoneyPlus）投資基金
- 孖展買賣: 年利率可低至3.98%（適合進階投資者）
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌（1, 2, 4, 5, 7, 9類）
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富途證券
迎新優惠：經Planto註冊的新客戶可獲HKD 100超市禮券一張, 入金HKD 10,000送Coca Cola股票1股
【股票轉倉優惠】新客戶成功將股票轉倉到富途戶口，可獲贈HKD300超市禮券。
- 交易費: 美股交易佣金每股USD$0.0049（至少USD$0.99），以及每股USD$0.005（至少USD$1）平台費
例子：用USD$1,000美元買入5股，交易費用約USD$2，另須向監管機構支付費用
另設階梯式收費計劃供交易頻繁者使用
- 可選擇產品: 香港、美國及中國的股票及ETFs；亦可用 「富途大象財富」（Futu MoneyPlus）投資基金
- 孖展買賣: 年利率可低至3.98%（適合進階投資者）
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌（1, 2, 4, 5, 7, 9類）
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華盛証券
迎新優惠：
2021年4月1日至4月30日期間，成功透過Planto註冊、完成線上開戶之新用戶，華盛証券將會送：
• HKD700百佳超市禮券
• HKD50新股現金認購券
• 港股買賣無限免佣
• 30日內，免費買賣十檔即時報價（價值$288/月），報價股數無上限
• 30日後，賬戶平均資產或月末資產達HK$50,000，且交易港股達10次/月，則繼續免費串流報價
• 孖展認購上限借95成，利率1.6%起• 30日內，免費買賣十檔即時報價（價值$288/月），報價股數無上限
• 30日後，賬戶平均資產或月末資產達HK$50,000，且交易港股達10次/月，則繼續免費串流報價
• 孖展認購上限借95成，利率1.6%起 - 交易費: 美股交易佣金每股USD$0.0049（至少USD$0.99），以及每股USD$0.005（至少USD$1）平台費
例子：用USD$1,000美元買入5股，交易費用約USD$2，另須向監管機構支付費用
- 可選擇產品: 港股、美股、A股、ETFs、抽新股、窩輪及牛熊證等，並設基金買賣及孖展融資服務
- 孖展買賣: 年利率可低至6.8%（適合進階投資者）
- 牌照: 在香港交易所註冊及獲證監會發牌（ 第1、2、4、9類）
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華盛証券
迎新優惠：
2021年4月1日至4月30日期間，成功透過Planto註冊、完成線上開戶之新用戶，華盛証券將會送：
• HKD700百佳超市禮券
• HKD50新股現金認購券
• 港股買賣無限免佣
• 30日內，免費買賣十檔即時報價（價值$288/月），報價股數無上限
• 30日後，賬戶平均資產或月末資產達HK$50,000，且交易港股達10次/月，則繼續免費串流報價
• 孖展認購上限借95成，利率1.6%起• 30日內，免費買賣十檔即時報價（價值$288/月），報價股數無上限
• 30日後，賬戶平均資產或月末資產達HK$50,000，且交易港股達10次/月，則繼續免費串流報價
• 孖展認購上限借95成，利率1.6%起 - 交易費: 港股交易佣金0（線上開戶一世免佣）+ 每筆交易HKD15平台費
例子：不論交易金額多少，華盛只收取HKD15交易費，另須向港交所等機構支付費用 另設階梯式收費
- 可選擇產品: 港股、美股、A股、ETFs、抽新股、窩輪及牛熊證等，並設基金買賣及孖展融資服務
- 孖展買賣: 年利率可低至6.8%（適合進階投資者）
- 牌照: 在香港交易所註冊及獲證監會發牌（ 1、2、4、9類）
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Saxo Markets
- 交易費: 港股交易佣金0.08%，最低收費HKD 40，以較高者為準。沒有平台費或其他交易費。以一筆HKD 10,000的交易為例，收費為HKD 40。另設監管機構徵費。
- 可選擇產品: 香港客戶買港股，不收存倉費。
- 可選擇產品: 超過40,000隻投資產品，包括股票、ETFs、債券及互惠基金，涵蓋香港、美國、英國、日本、新加坡等37地市場。
- 孖展買賣: Hibor+2.7%起
- 牌照: 獲香港證監會發牌（第1、2、3類）
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Saxo Markets
平均交易費
每股HKD 0.05
（最低HKD 23）
- 交易費: 每股USD$0.007 - 0.01，最低收費USD$3 - 10，視乎戶口級別而定。沒有平台費或其他交易費。收費按股數計算，不論股價收費均為一致。另設監管機構徵費。
- 存倉費: 每年0.06 - 0.12%，視乎戶口級別而定，最低收費USD$5。
- 可選擇產品: 超過40,000隻投資產品，包括股票、ETFs、債券及互惠基金，涵蓋香港、美國、英國、日本、新加坡等37地市場。
- 孖展買賣: Libor +2.32%起
- 牌照: 獲香港證監會發牌（第1、2、3類）
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嘉信理財香港有限公司
- 交易費: 美股網上交易費用全免*
- 可選擇產品: 股票、交易所買賣基金（ETFs）、固定收益、美國預託證券（ADRs）
- 孖展交易: 不適用
- 牌照: 獲證監會發牌（1、4類）
網上交易佣金
每股USD$0.02
(最低USD$18)
存倉費
免收
如半年內無交易及無持股，會被收取HKD100
投資美股常見問題
美股可以逐股買入？ 港股一般以每手為交易單位，每手為100股至2,000股不等，以匯豐控股(0005) 為例，一手有400股，假設股價是58元，入場費逾2.3萬港元。美股可只買1手，以香港人十分熟悉的蘋果公司（AAPL）為例，2020 年4月股價徘徊在約240美元（約1,872港元），入場費低得多，亦毋須像港股般要以折讓價出售碎股。
買美股要繳哪些費用？ 除了銀行或證券行收取的佣金、平台收費外，投資者亦會被美國的交易所或監管機構徵收費用，一般比買港股便宜。各項主要收費包括：
證監會費（沽售時收取）：收費則每季不一，普遍為成交金額的0.00213%至0.00218%
交收費：US $0.003／股
交易活動費（沽售時收取）：US $0.000119／股
股息稅：30%
美股每日交易時段 美股的交易時段分冬夏令，夏令時間是香港時間的晚上9時30分至翌晨4時，冬令開市和收市都遲一小時，即香港時間晚上10時30分至翌晨5時。
買美股要留意哪3大指數？ 像香港人熟悉的恒生指數（HSI），美股也有3大指數，反映股市走勢：
道瓊斯工業平均指數（DJIA）︰早於19世紀成立，成份股包括30間上市公司，如可口可樂（KO）、波音（BA）及高盛（GS）等。
納斯達克綜合指數（NASDAQ）︰始於1971年，100隻成份股主要來自資訊科技、電訊、生物科技等行業，包括為人熟悉的Google（GOOG）、蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）等。
標準普爾500指數（S&P 500）︰由1957年起運作，成分股產業較多元化，包括500間美國上市公司如Facebook（FB）、強生（JNJ）及埃克森美孚（XOM）等。
買美股要支付股息稅？ 香港人買美股，獲派息時要支付30%股息稅，在派息時自動扣除，股民毋須額外辦理手續。
甚麼是W-8BEN表格？ 美國的稅務條例嚴格，包括香港人在內的境外投資者，須填寫W-8BEN表格，聲明自己不是美國人。表格一般在開立美股戶口時填寫，完成後可獲豁免美國的資本利得稅。
香港人投資美股的好處
- 門檻低：以1股為交易單位，而且手續費相對便宜，投資者可用低投資金額買入優質股票。
- 優質股選擇多：世界各地不少有實力的企業，均選擇在美國上市，投資者不愁找不到感興趣的優質股，而美股ETF也比港股ETF更多、買賣更活躍。
- 匯率風險低：港元與美元實行聯繫匯率，比起投資其他海外市場，香港人兌換美元投資美股，所承受的匯率風險比投資其他市場較低。
- 免利得稅：美國人買美股須支付利得稅，香港人開美股戶口時，只須填寫W-8Ben表格，聲明外國人身份即可豁免。
- 制度完善、資訊透明：美國監管機構嚴肅打擊各類內幕交易、操縱市場、財務造假等行為，市場透明度亦高。
香港人投資美股的壞處
- 時差：美股開市時段是香港的晚間，香港人較難緊貼市場。
- 匯率：美股交易以美金進行，投資者須留意兌換貨幣成本。
- 小額月供不化算：月供港股有助降低投資門檻，但美股本身可逐股買入，月供股票小額投資的優勢不明顯；相反，小額投資者須承擔的手續費佔本金比重可能較高，相對不值。
- 股息稅貴：美股股息稅高達30%，削弱投資收息股的回報。不過，美股市場不乏優質收息股，稅後回報率不輸香港的高息藍籌股。
用機械人投資顧問買美股ETF
近年，越來越多人談論用Robo Advisor投資，好處是入場門檻低，兼能透過智能選股工具，迅速砌出符合你投資目標的美投ETF投資組合。
以AQUMON的SmartGlobal Max Basic為例，組合包括5至6隻美國上市的ETF，最低投資金額是1,000美元，投資範圍分散於全球；用戶甚至可制定完全由債券組成的防禦型組合，可見Robo Advisor對不同風險偏好的投資者都十分有用。
在去年，AQUMON以演算法設計的SmartGlobal Max進取型投資組合回報率約22%，保守型也有約10%，表現相當不錯，更重要選股、分析及監察投資的步驟都有機械人代勞，非常適合懶人投資者。
Aqumon
Aqumon
適合對象：
資金相對充裕，希望把投資全盤交予機械人管理的投資者
迎新優惠:
2021年6月30日或以前，透過Planto以下連結申請，可享受HK$50獎賞- 最低投資金額：8,000港元
- 收費：0佣金，0交易費，咨詢費根據用戶投資金額
- 主要投資選項：香港及美國ETF
- 開戶方式：網上完成所有手續
- 優點
- 透明度高，非常清晰地顯示過去投資表現
- 所有制定投資組合的基金，都會經過精心分析及精挑細選
- 操作介面易用，即使未申請賬戶也可在應用程式中看到不少有用資訊，幫助新手掌握
- 可選擇手續費較平的美國ETF
- 缺點
- 最低投資金額高過其他機械人顧問
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