【投資新手】美股入門知識、熱門證券戶口收費比較
【投資新手】美股入門知識、熱門證券戶口收費比較
投資入門
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美股戶口

10月 11日 • 閱讀時間:4分鐘

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香港政經不穩,拖累本地股市暮氣沉沉,另邊廂美股屢創新高,越來越多香港投資者考慮轉戰美股,其中美股ETF十分受一眾新手、老人歡迎。投資美股,畢竟是隔山買牛,新手開設美股戶口及入市前,務必花時間多做功課,了解遊戲規則。以下分享美國股票市場的基本知識,並比較幾個香港人常用的美股證券行戶口收費。

美股入場費

購買港股一般以每手計算,每手通常為100股至2,000股不等,以匯豐控股(0005) 為例,一手有400股,隹假若股價是58元,入場費逾2.3萬港元。美股可只買1手,以香港人十分熟悉的蘋果公司(AAPL)為例,2019 年10月初股價徘徊在約220美元(約1,716港元),入場費低得多,亦毋須像港股般要以折讓價出售碎股。

香港熱門美股戶口收費

香港人要買美股十分容易,可到坊間銀行或證券行開戶,以下是部分熱門選擇:

證券行/銀行收費
富途證券每股USD$0.0049(最低USD$0.99);平台使用費每股USD$0.005(最低USD$1)
8 Securities月費HKD$88(賬戶內股票市值HKD$15K以下可豁免)
Kristal.AI*HKD$400k以下投資額免費
𣾀豐銀行首1,000股USD$18;1,000以上USD$18 + 每股USD$0.015
中銀香港每股USD$0.02(最低USD$18)
花旗銀行0.5至1%(最低USD$30)

*Kristal.AI主要透過機械人制定ETF投資組合,有別於可自選股票的投資賬戶。

從上表所見,透過證券行或投資機械人入市,收費普遍較便宜。以下再比較8 Securities富途證券的收費、優惠及缺點:

香港市場
美國市場
富途證券
孖展利率
6.8%
平均交易費
HKD 20
迎新優惠
在10月31日前成功申請,可獲得: * 1股𣾀豐(需至少存入HKD$1) * 1股騰訊(需至少存入HKD$20,000
最新優惠:客戶可獲 富途證券額外獎賞 - HK$100超市現金券
基本資料
優點與缺點
  • 交易費:  港股交易佣金0.03%(至少HKD$3)+ 每筆交易HKD$15佣金 例子:每宗HKD$10,000交易,會被富途收取約HKD$19.5交易費,另須向港交所等機構支付費用 另設階梯式收費計劃供交易頻繁者使用,可低至每筆交易HKD$1
  • 可選擇產品:  香港、美國及中國的股票及ETFs;亦可用「現金寶」(MoneyPlus)投資基金
  • 孖展買賣:  年利率可低至6.8%(適合進階投資者)
  • 牌照:  在香港交易所註冊及獲證監會發牌( 1、2、4、5、9類)
富途證券
孖展利率
6.8%
平均交易費
HKD 16
迎新優惠
在10月31日前成功申請,可獲得: * 1股𣾀豐(需至少存入HKD$1) * 1股騰訊(需至少存入HKD$20,000
最新優惠:客戶可獲 富途證券額外獎賞 - HK$100超市現金券
基本資料
優點與缺點
  • 交易費:  美股交易佣金每股USD$0.0049(至少USD$0.99),以及每股USD$0.005(至少USD$1)平台費 例子:用USD$1,000美元買入5股,交易費用約USD$2,另須向監管機構支付費用 另設階梯式收費計劃供交易頻繁者使用
  • 可選擇產品:  香港、美國及中國的股票及ETFs;亦可用「現金寶」(MoneyPlus)投資基金
  • 孖展買賣:  年利率可低至6.8%(適合進階投資者)
  • 牌照:  在香港交易所註冊及獲證監會發牌( 第1、2、4、5、9類)
Eight Securities
孖展利率
N/A
劃一月費
HKD 88
基本資料
優點與缺點
  • 交易費:  HKD$88美股及港股無限次交易,不設其他收費
  • 可選擇產品:  香港及美國的股票和ETFs
  • 孖展買賣:  沒有提供
  • 牌照:  在香港交易所註冊及獲證監會發牌( 第1、4類)

美股交易所收費及稅項

除了銀行或證券行收取的佣金、平台收費外,投資者亦會被美國監管機構徵收費用,一般比買港股便宜。各項主要收費如下:

收費項目費用(USD$)
證監會費*收費則每季不一,普遍為成交金額的0.00213%至0.00218%
交收費$0.003/股
交易活動費*0.000119/股
股息稅30%

*沽售時收取

美股每日交易時段

美股的交易時段分冬夏令,夏令時間是香港時間的晚上9時30分至翌晨4時,冬令開市和收市都遲一小時,即香港時間晚上10時30分至翌晨5時。

美股3大指數

像香港人熟悉的恒生指數(HSI),美股也有3大指數,反映股市走勢:

  • 道瓊斯工業平均指數(DJIA)︰早於19世紀成立,成份股包括30間上市公司,如可口可樂(KO)、波音(BA)及高盛(GS)等。
  • 納斯達克綜合指數(NASDAQ)︰始於1971年,100隻成份股主要來自資訊科技、電訊、生物科技等行業,包括為人熟悉的Google(GOOG)、蘋果(AAPL)、微軟(MSFT)等。
  • 標準普爾500指數(S&P 500)︰由1957年起運作,成分股產業較多元化,包括500間美國上市公司如Facebook(FB)、強生(JNJ)及埃克森美孚(XOM)等。

投資美股的好處

  • 門檻低:以1股為交易單位,而且手續費相對便宜,投資者可用低投資金額買入優質股票。
  • 優質股選擇多:世界各地不少有實力的企業,均選擇在美國上市,投資者不愁找不到感興趣的優質股,而美股ETF也比港股ETF更多、買賣更活躍。
  • 免利得稅:美國人買美股須支付利得稅,香港人開美股戶口時,只須填寫W-8Ben表格,聲明外國人身份即可豁免。
  • 制度完善、資訊透明:美國監管機構嚴肅打擊各類內幕交易、操縱市場、財務造假等行為,市場透明度亦高。

投資美股的缺點

  • 時差:美股開市時段是香港的晚間,香港人較難緊貼市場。
  • 匯率:美股交易以美金進行,投資者須留意兌換貨幣成本。
  • 月供收費貴:月供港股有助降低投資門檻,但美股本身可逐股買入,因此沒有這優勢;投資者反而要支付可達供款額約5%的各類手續費,相對不值。
  • 股息稅貴:美股股息稅高達30%,削弱投資收息股的回報。

(銀行及證券行的收費及服務資訊僅供參考,投資者請以有關機構公佈的資料為準。)

下一步
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