在2021年,香港人應怎樣開始投資美股?香港股市暮氣沉沉,越來越多香港投資者轉戰市場規模龐大、股票選擇豐富的美股,尤其ETF及一眾科技股備受追捧。
投資美國股市,畢竟是隔山買牛,新手開設美股戶口及入市前,務必花時間做功課,了解遊戲規則。Planto同大家分享美國股票市場的基本知識,並比較幾個香港人常用的美股證券行戶口及美股App收費。
👉點擊跳至:美股戶口收費比較〡美股常見問題〡香港人買美股好處及壞處〡用Robo-advisor買美股ETF
2021年香港熱門美股戶口 / 美股App收費
香港人要買美股十分容易,可到坊間銀行或證券行開戶,下表比較SoFi HK、uSMART盈立證券、富途證券、富元證券、華盛証券、Charles Schwab、Saxo Bank及在多間銀行投資美股的收費、優點及缺點。

盈立證券
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• 支援暗盤交易,佣金低至0.05%,每筆訂單最低佣金為港幣$12
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例子:以US$1,000買入5股,收費將會是US$1,未計算監管機構徵費
- 可選擇產品: 香港、美股及中國股票、ETF及窩輪;另可購買Smart Fund平台上的基金。
- 孖展買賣: 沒有提供
- 牌照: 在香港交易所註冊及獲證監會發牌( 1、4、9類)
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SoFi Hong Kong
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- 可選擇產品: 香港及美國的股票和ETFs
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- 牌照: 在香港交易所註冊及獲證監會發牌( 第1、4類)

盈立證券
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• AI智能投資策略,智能選股、智能評分、智能診股、智能提示,融合大數據演算分析 - 交易費: 買賣港股不收平台費,優惠至2020年7月31日。
之後另設90天免佣金收費模式,每宗交易收取HKD12平台費。
- 可選擇產品: 香港、美股及中國股票、ETF及窩輪;另可購買Smart Fund平台上的基金。
- 孖展買賣: 利息6.6%
- 牌照: 在香港交易所註冊及獲證監會發牌( 1、4、9類)
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微牛證券
迎新優惠:經Planto開戶的新客戶即享受以下:
• 4月30號或以前,透過Planto網站連結申請賬戶,並符合指定條件,即可獲得2股阿里巴巴 (HKG: 9988) 和2股小米(HKG:1810) 以2021年3月24日市值計,價值508元
• 0佣金,支援港股、A股、ETF、權證、IPO、碎股
• 港股免費即時報價(BMP行情)和全球主流交易所報價
- 交易費: 交易佣金0+ 每筆交易HKD10平台費
- 可選擇產品: 港股、A股、ETF、權證、IPO、碎股美港股雙持牌券商(超1000萬美港股用戶的投資選擇)
- 即時行情: 港股免費即時報價(BMP行情)和全球主流交易所報價
- 孖展買賣: 沒有提供
- 牌照: 微牛證券有限公司為香港證監會持牌法團,持有證監會一類牌照 (證券交易)
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富元證劵
迎新優惠:
經Planto註冊的新客戶即享以下:• 港股永久免佣 + 豁免平台使用費
• 首次存款滿HK$20,000,可獲贈最少2股中電控股股票,最高可獲10股,價值約HK$800
• 賬戶資產首次滿HK$50,000,贈送30天LV2串流報價
• 新股10倍融資,支持一手融資,年化利率2.88%起
(用戶須在30日內未提走資金,並進行至少1筆股票交易,才可領取贈股優惠。)
- 交易費: 買賣港股永久免佣 + 豁免平台使用費。
- 可選擇產品: 香港、美股及中國股票、ETF及窩輪。
- 孖展買賣: 沒有提供
- 牌照: 在香港交易所註冊及獲證監會發牌( 1, 4,5,9類)
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富元證劵
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(用戶須在30日內未提走資金,並進行至少1筆股票交易,才可領取贈股優惠。)
- 交易費: 買賣美股交易費用$0.01/股,最低$1.99/筆。
收費基於購買的美股數量,與購買價錢無關。(不包括美交所等機構的徵費)
- 可選擇產品: 香港、美股及中國股票、ETF及窩輪。
- 孖展買賣: 沒有提供
- 牌照: 在香港交易所註冊及獲證監會發牌(1, 4, 5,9類)
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富途證券
迎新優惠:經Planto註冊的新客戶可獲HKD 100超市禮券一張, 入金HKD 10,000送Coca Cola股票1股
【股票轉倉優惠】新客戶成功將股票轉倉到富途戶口,可獲贈HKD300超市禮券。
- 交易費: 港股交易佣金0(線上開戶一世免佣)+ 每筆交易HKD15佣金
例子:不論交易金額多少,富途只收取HKD15交易費,另須向港交所等機構支付費用 另設階梯式收費
計劃供交易頻繁者使用,可低至每筆交易HKD1
- 可選擇產品: 香港、美國及中國的股票及ETFs;亦可用 「富途大象財富」(Futu MoneyPlus)投資基金
- 孖展買賣: 年利率可低至3.98%(適合進階投資者)
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌(1, 2, 4, 5, 7, 9類)
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富途證券
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【股票轉倉優惠】新客戶成功將股票轉倉到富途戶口,可獲贈HKD300超市禮券。
- 交易費: 美股交易佣金每股USD$0.0049(至少USD$0.99),以及每股USD$0.005(至少USD$1)平台費
例子:用USD$1,000美元買入5股,交易費用約USD$2,另須向監管機構支付費用
另設階梯式收費計劃供交易頻繁者使用
- 可選擇產品: 香港、美國及中國的股票及ETFs;亦可用 「富途大象財富」(Futu MoneyPlus)投資基金
- 孖展買賣: 年利率可低至3.98%(適合進階投資者)
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌(1, 2, 4, 5, 7, 9類)
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華盛証券
迎新優惠:
2021年4月1日至4月30日期間,成功透過Planto註冊、完成線上開戶之新用戶,華盛証券將會送:
• HKD700百佳超市禮券
• HKD50新股現金認購券
• 港股買賣無限免佣
• 30日內,免費買賣十檔即時報價(價值$288/月),報價股數無上限
• 30日後,賬戶平均資產或月末資產達HK$50,000,且交易港股達10次/月,則繼續免費串流報價
• 孖展認購上限借95成,利率1.6%起• 30日內,免費買賣十檔即時報價(價值$288/月),報價股數無上限
• 30日後,賬戶平均資產或月末資產達HK$50,000,且交易港股達10次/月,則繼續免費串流報價
• 孖展認購上限借95成,利率1.6%起 - 交易費: 美股交易佣金每股USD$0.0049(至少USD$0.99),以及每股USD$0.005(至少USD$1)平台費
例子:用USD$1,000美元買入5股,交易費用約USD$2,另須向監管機構支付費用
- 可選擇產品: 港股、美股、A股、ETFs、抽新股、窩輪及牛熊證等,並設基金買賣及孖展融資服務
- 孖展買賣: 年利率可低至6.8%(適合進階投資者)
- 牌照: 在香港交易所註冊及獲證監會發牌( 第1、2、4、9類)
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華盛証券
迎新優惠:
2021年4月1日至4月30日期間,成功透過Planto註冊、完成線上開戶之新用戶,華盛証券將會送:
• HKD700百佳超市禮券
• HKD50新股現金認購券
• 港股買賣無限免佣
• 30日內,免費買賣十檔即時報價(價值$288/月),報價股數無上限
• 30日後,賬戶平均資產或月末資產達HK$50,000,且交易港股達10次/月,則繼續免費串流報價
• 孖展認購上限借95成,利率1.6%起• 30日內,免費買賣十檔即時報價(價值$288/月),報價股數無上限
• 30日後,賬戶平均資產或月末資產達HK$50,000,且交易港股達10次/月,則繼續免費串流報價
• 孖展認購上限借95成,利率1.6%起 - 交易費: 港股交易佣金0(線上開戶一世免佣)+ 每筆交易HKD15平台費
例子:不論交易金額多少,華盛只收取HKD15交易費,另須向港交所等機構支付費用 另設階梯式收費
- 可選擇產品: 港股、美股、A股、ETFs、抽新股、窩輪及牛熊證等,並設基金買賣及孖展融資服務
- 孖展買賣: 年利率可低至6.8%(適合進階投資者)
- 牌照: 在香港交易所註冊及獲證監會發牌( 1、2、4、9類)
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Saxo Markets
- 交易費: 港股交易佣金0.08%,最低收費HKD 40,以較高者為準。沒有平台費或其他交易費。以一筆HKD 10,000的交易為例,收費為HKD 40。另設監管機構徵費。
- 可選擇產品: 香港客戶買港股,不收存倉費。
- 可選擇產品: 超過40,000隻投資產品,包括股票、ETFs、債券及互惠基金,涵蓋香港、美國、英國、日本、新加坡等37地市場。
- 孖展買賣: Hibor+2.7%起
- 牌照: 獲香港證監會發牌(第1、2、3類)
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Saxo Markets
平均交易費
每股HKD 0.05
(最低HKD 23)
- 交易費: 每股USD$0.007 - 0.01,最低收費USD$3 - 10,視乎戶口級別而定。沒有平台費或其他交易費。收費按股數計算,不論股價收費均為一致。另設監管機構徵費。
- 存倉費: 每年0.06 - 0.12%,視乎戶口級別而定,最低收費USD$5。
- 可選擇產品: 超過40,000隻投資產品,包括股票、ETFs、債券及互惠基金,涵蓋香港、美國、英國、日本、新加坡等37地市場。
- 孖展買賣: Libor +2.32%起
- 牌照: 獲香港證監會發牌(第1、2、3類)
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嘉信理財香港有限公司
- 交易費: 美股網上交易費用全免*
- 可選擇產品: 股票、交易所買賣基金(ETFs)、固定收益、美國預託證券(ADRs)
- 孖展交易: 不適用
- 牌照: 獲證監會發牌(1、4類)
網上交易佣金
每股USD$0.02
(最低USD$18)
存倉費
免收
如半年內無交易及無持股,會被收取HKD100
投資美股常見問題
美股可以逐股買入? 港股一般以每手為交易單位,每手為100股至2,000股不等,以匯豐控股(0005) 為例,一手有400股,假設股價是58元,入場費逾2.3萬港元。美股可只買1手,以香港人十分熟悉的蘋果公司(AAPL)為例,2020 年4月股價徘徊在約240美元(約1,872港元),入場費低得多,亦毋須像港股般要以折讓價出售碎股。
買美股要繳哪些費用? 除了銀行或證券行收取的佣金、平台收費外,投資者亦會被美國的交易所或監管機構徵收費用,一般比買港股便宜。各項主要收費包括:
證監會費(沽售時收取):收費則每季不一,普遍為成交金額的0.00213%至0.00218%
交收費:US $0.003/股
交易活動費(沽售時收取):US $0.000119/股
股息稅:30%
美股每日交易時段 美股的交易時段分冬夏令,夏令時間是香港時間的晚上9時30分至翌晨4時,冬令開市和收市都遲一小時,即香港時間晚上10時30分至翌晨5時。
買美股要留意哪3大指數? 像香港人熟悉的恒生指數(HSI),美股也有3大指數,反映股市走勢:
道瓊斯工業平均指數(DJIA)︰早於19世紀成立,成份股包括30間上市公司,如可口可樂(KO)、波音(BA)及高盛(GS)等。
納斯達克綜合指數(NASDAQ)︰始於1971年,100隻成份股主要來自資訊科技、電訊、生物科技等行業,包括為人熟悉的Google(GOOG)、蘋果(AAPL)、微軟(MSFT)等。
標準普爾500指數(S&P 500)︰由1957年起運作,成分股產業較多元化,包括500間美國上市公司如Facebook(FB)、強生(JNJ)及埃克森美孚(XOM)等。
買美股要支付股息稅? 香港人買美股,獲派息時要支付30%股息稅,在派息時自動扣除,股民毋須額外辦理手續。
甚麼是W-8BEN表格? 美國的稅務條例嚴格,包括香港人在內的境外投資者,須填寫W-8BEN表格,聲明自己不是美國人。表格一般在開立美股戶口時填寫,完成後可獲豁免美國的資本利得稅。
香港人投資美股的好處
- 門檻低:以1股為交易單位,而且手續費相對便宜,投資者可用低投資金額買入優質股票。
- 優質股選擇多:世界各地不少有實力的企業,均選擇在美國上市,投資者不愁找不到感興趣的優質股,而美股ETF也比港股ETF更多、買賣更活躍。
- 匯率風險低:港元與美元實行聯繫匯率,比起投資其他海外市場,香港人兌換美元投資美股,所承受的匯率風險比投資其他市場較低。
- 免利得稅:美國人買美股須支付利得稅,香港人開美股戶口時,只須填寫W-8Ben表格,聲明外國人身份即可豁免。
- 制度完善、資訊透明:美國監管機構嚴肅打擊各類內幕交易、操縱市場、財務造假等行為,市場透明度亦高。
香港人投資美股的壞處
- 時差:美股開市時段是香港的晚間,香港人較難緊貼市場。
- 匯率:美股交易以美金進行,投資者須留意兌換貨幣成本。
- 小額月供不化算:月供港股有助降低投資門檻,但美股本身可逐股買入,月供股票小額投資的優勢不明顯;相反,小額投資者須承擔的手續費佔本金比重可能較高,相對不值。
- 股息稅貴:美股股息稅高達30%,削弱投資收息股的回報。不過,美股市場不乏優質收息股,稅後回報率不輸香港的高息藍籌股。
用機械人投資顧問買美股ETF
近年,越來越多人談論用Robo Advisor投資,好處是入場門檻低,兼能透過智能選股工具,迅速砌出符合你投資目標的美投ETF投資組合。
以AQUMON的SmartGlobal Max Basic為例,組合包括5至6隻美國上市的ETF,最低投資金額是1,000美元,投資範圍分散於全球;用戶甚至可制定完全由債券組成的防禦型組合,可見Robo Advisor對不同風險偏好的投資者都十分有用。
在去年,AQUMON以演算法設計的SmartGlobal Max進取型投資組合回報率約22%,保守型也有約10%,表現相當不錯,更重要選股、分析及監察投資的步驟都有機械人代勞,非常適合懶人投資者。

Aqumon
Aqumon
適合對象:
資金相對充裕,希望把投資全盤交予機械人管理的投資者
迎新優惠:
2021年6月30日或以前,透過Planto以下連結申請,可享受HK$50獎賞- 最低投資金額:8,000港元
- 收費:0佣金,0交易費,咨詢費根據用戶投資金額
- 主要投資選項:香港及美國ETF
- 開戶方式:網上完成所有手續
- 優點
- 透明度高,非常清晰地顯示過去投資表現
- 所有制定投資組合的基金,都會經過精心分析及精挑細選
- 操作介面易用,即使未申請賬戶也可在應用程式中看到不少有用資訊,幫助新手掌握
- 可選擇手續費較平的美國ETF
- 缺點
- 最低投資金額高過其他機械人顧問
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