【投資新手】美股入門知識、熱門證券戶口收費比較
【投資新手】美股入門知識、熱門證券戶口收費比較
投資入門
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美股戶口

10月 11日 • 閱讀時間:4分鐘

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香港政經不穩,拖累本地股市暮氣沉沉,另邊廂美股屢創新高,越來越多香港投資者考慮轉戰美股,其中美股ETF十分受一眾新手、老人歡迎。投資美股,畢竟是隔山買牛,新手開設美股戶口及入市前,務必花時間多做功課,了解遊戲規則。以下分享美國股票市場的基本知識,並比較幾個香港人常用的美股證券行戶口收費。

美股入場費

購買港股一般以每手計算,每手通常為100股至2,000股不等,以匯豐控股(0005) 為例,一手有400股,隹假若股價是58元,入場費逾2.3萬港元。美股可只買1手,以香港人十分熟悉的蘋果公司(AAPL)為例,2019 年10月初股價徘徊在約220美元(約1,716港元),入場費低得多,亦毋須像港股般要以折讓價出售碎股。

香港熱門美股戶口收費

香港人要買美股十分容易,可到坊間銀行或證券行開戶,以下是部分熱門選擇:

證券行/銀行收費
富途證券每股USD$0.0049(最低USD$0.99);平台使用費每股USD$0.005(最低USD$1)
8 Securities月費HKD$88(賬戶內股票市值HKD$15K以下可豁免)
Kristal.AI*HKD$400k以下投資額免費
𣾀豐銀行首1,000股USD$18;1,000以上USD$18 + 每股USD$0.015
中銀香港每股USD$0.02(最低USD$18)
花旗銀行0.5至1%(最低USD$30)

*Kristal.AI主要透過機械人制定ETF投資組合,有別於可自選股票的投資賬戶。

從上表所見,透過證券行或投資機械人入市,收費普遍較便宜。以下再比較8 Securities富途證券的收費、優惠及缺點:

香港市場
美國市場
富途證券
存倉費
HKD 0
平均交易費
HKD 20
迎新優惠
在10月31日前成功申請,可獲得: * 1股𣾀豐(需至少存入HKD$1) * 1股騰訊(需至少存入HKD$20,000
最新優惠:客戶可獲 富途證券額外獎賞 - HK$100超市現金券
優點與缺點
基本資料
優點
  • 收費便宜
  • 功能及資訊豐富
  • 現金寶平台方便及彈性高
  • 缺點
  • 功能多,新手須花時間學習使用
  • 富途證券
    存倉費
    HKD 0
    平均交易費
    HKD 16
    迎新優惠
    在10月31日前成功申請,可獲得: * 1股𣾀豐(需至少存入HKD$1) * 1股騰訊(需至少存入HKD$20,000
    最新優惠:客戶可獲 富途證券額外獎賞 - HK$100超市現金券
    優點與缺點
    基本資料
    優點
  • 收費便宜
  • 功能及資訊豐富
  • 現金寶平台方便及彈性高
  • 缺點
  • 功能多,新手須花時間學習使用
  • Eight Securities
    存倉費
    HKD 88
    平均交易費
    HKD 0
    優點與缺點
    基本資料
    優點
  • 透明度高:簡單收費、無限次數交易
  • 應用程式簡單易用
  • 可開設Chloe機械人投資顧問,自動投資
  • 缺點
  • 月費式收費或不利每年只買賣數次的投資者
  • 分析功能欠逢
  • 美股交易所收費及稅項

    除了銀行或證券行收取的佣金、平台收費外,投資者亦會被美國監管機構徵收費用,一般比買港股便宜。各項主要收費如下:

    收費項目費用(USD$)
    證監會費*收費則每季不一,普遍為成交金額的0.00213%至0.00218%
    交收費$0.003/股
    交易活動費*0.000119/股
    股息稅30%

    *沽售時收取

    美股每日交易時段

    美股的交易時段分冬夏令,夏令時間是香港時間的晚上9時30分至翌晨4時,冬令開市和收市都遲一小時,即香港時間晚上10時30分至翌晨5時。

    美股3大指數

    像香港人熟悉的恒生指數(HSI),美股也有3大指數,反映股市走勢:

    • 道瓊斯工業平均指數(DJIA)︰早於19世紀成立,成份股包括30間上市公司,如可口可樂(KO)、波音(BA)及高盛(GS)等。
    • 納斯達克綜合指數(NASDAQ)︰始於1971年,100隻成份股主要來自資訊科技、電訊、生物科技等行業,包括為人熟悉的Google(GOOG)、蘋果(AAPL)、微軟(MSFT)等。
    • 標準普爾500指數(S&P 500)︰由1957年起運作,成分股產業較多元化,包括500間美國上市公司如Facebook(FB)、強生(JNJ)及埃克森美孚(XOM)等。

    投資美股的好處

    • 門檻低:以1股為交易單位,而且手續費相對便宜,投資者可用低投資金額買入優質股票。
    • 優質股選擇多:世界各地不少有實力的企業,均選擇在美國上市,投資者不愁找不到感興趣的優質股,而美股ETF也比港股ETF更多、買賣更活躍。
    • 免利得稅:美國人買美股須支付利得稅,香港人開美股戶口時,只須填寫W-8Ben表格,聲明外國人身份即可豁免。
    • 制度完善、資訊透明:美國監管機構嚴肅打擊各類內幕交易、操縱市場、財務造假等行為,市場透明度亦高。

    投資美股的缺點

    • 時差:美股開市時段是香港的晚間,香港人較難緊貼市場。
    • 匯率:美股交易以美金進行,投資者須留意兌換貨幣成本。
    • 月供收費貴:月供港股有助降低投資門檻,但美股本身可逐股買入,因此沒有這優勢;投資者反而要支付可達供款額約5%的各類手續費,相對不值。
    • 股息稅貴:美股股息稅高達30%,削弱投資收息股的回報。

    (銀行及證券行的收費及服務資訊僅供參考,投資者請以有關機構公佈的資料為準。)

    下一步
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