【投資新手】美股入門知識、熱門證券戶口收費比較
【投資新手】美股入門知識、熱門證券戶口收費比較
投資入門
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2月 10日 • 閱讀時間:4分鐘

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香港股市暮氣沉沉,越來越多香港投資者轉戰市場規模龐大、股票選擇豐富的美股,尤其ETF及一眾科技股備受追捧。

投資美國股市,畢竟是隔山買牛,新手開設美股戶口及入市前,務必花時間做功課,了解遊戲規則。Planto同大家分享美國股票市場的基本知識,並比較幾個香港人常用的美股證券行戶口收費。

即刻了解:

2020年香港熱門美股戶口收費

香港人要買美股十分容易,可到坊間銀行或證券行開戶,下表比較SoFi HK(前稱8 Securities)uSMART富途證券9F玖富證券及在多間銀行投資美股的收費、優點及缺點。

香港市場
美國市場
友信證券
存倉費
HKD 0
平均交易費
HKD 8
迎新優惠:9月9日至30日前經Planto成功申請賬戶,即享: • 送一股九毛九(09922.HK) • 首次存入HK$20,000或以上 送兩股沛嘉醫療(09996.HK)及一個月專家投資策略 • 開戶後30天內完成一筆交易及日均資產值達HK$100,000或以上,送兩股平安好醫生(01833.HK)
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SoFi Hong Kong
存倉費
HKD 0
平均交易費
HKD 0
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友信證券
存倉費
HKD 0
平均交易費
HKD 12
迎新優惠:9月9日至30日前經Planto成功申請賬戶,即享: • 送一股九毛九(09922.HK) • 首次存入HK$20,000或以上 送兩股沛嘉醫療(09996.HK)及一個月專家投資策略 • 開戶後30天內完成一筆交易及日均資產值達HK$100,000或以上,送兩股平安好醫生(01833.HK)
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玖富證券
存倉費
HKD 0
平均交易費
HKD 0
迎新優惠:經Planto註冊的新客戶即享以下:
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玖富證券
存倉費
USD 0
平均交易費
HKD 15.5
迎新優惠:經Planto註冊的新客戶即享以下:
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富途證券
存倉費
HKD 0
平均交易費
HKD 15
迎新優惠:經Planto註冊的新客戶可獲HKD 100超市禮券一張, 入金HKD 10,000送Twitter股票一股
* 條款和條件
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富途證券
存倉費
HKD 0
平均交易費
HKD 15.5
迎新優惠:經Planto註冊的新客戶可獲HKD 100超市禮券一張, 入金HKD 10,000送Twitter股票一股
* 條款和條件
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華盛証券
存倉費
HKD 0
平均交易費
HKD 15.5
迎新優惠:2020年9月7日至9月30日期間,成功網上註冊及完成開戶的新用戶,可獲華盛証券送出以下獎賞:
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華盛証券
存倉費
HKD 0
平均交易費
HKD 15
迎新優惠:2020年9月7日至9月30日期間,成功網上註冊及完成開戶的新用戶,可獲華盛証券送出以下獎賞:
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Saxo Markets
存倉費
HKD 0
平均交易費
0.08%
(最低HKD 40)
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Saxo Markets
存倉費
每年0.06%起
(最低HKD 38)
平均交易費
每股HKD 0.05
(最低HKD 23)
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嘉信理財香港有限公司
存倉費
HKD 0
平均交易費
HKD 0
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存倉費
網上交易佣金
中銀香港
HKD100-150
每半年
每股USD$0.02
(最低USD$18)
中銀香港
存倉費
HKD100-150
每半年
網上交易佣金
每股USD$0.02
(最低USD$18)
滙豐銀行
HKD25-30
每月
> USD$18
滙豐銀行
存倉費
HKD25-30
每月
網上交易佣金
> USD$18
花旗
免收
如半年內無交易及無持股,會被收取HKD100
0.5%-1%
(至少USD$30)
花旗
存倉費
免收
如半年內無交易及無持股,會被收取HKD100
網上交易佣金
0.5%-1%
(至少USD$30)

投資美股常見問題

美股可以逐股買入?

買港股一般以每手為交易單位,每手通常為100股至2,000股不等,以匯豐控股(0005) 為例,一手有400股,隹假若股價是58元,入場費逾2.3萬港元。美股可只買1手,以香港人十分熟悉的蘋果公司(AAPL)為例,2020 年4月股價徘徊在約240美元(約1,872港元),入場費低得多,亦毋須像港股般要以折讓價出售碎股。

買美股要繳哪些費用?

除了銀行或證券行收取的佣金、平台收費外,投資者亦會被美國的交易所或監管機構徵收費用,一般比買港股便宜。各項主要收費包括:
證監會費(沽售時收取):收費則每季不一,普遍為成交金額的0.00213%至0.00218%
交收費:US $0.003/股
交易活動費(沽售時收取):US $0.000119/股
股息稅:30%

美股每日交易時段

美股的交易時段分冬夏令,夏令時間是香港時間的晚上9時30分至翌晨4時,冬令開市和收市都遲一小時,即香港時間晚上10時30分至翌晨5時。

買美股要留意哪3大指數?

像香港人熟悉的恒生指數(HSI),美股也有3大指數,反映股市走勢:
道瓊斯工業平均指數(DJIA)︰早於19世紀成立,成份股包括30間上市公司,如可口可樂(KO)、波音(BA)及高盛(GS)等。
納斯達克綜合指數(NASDAQ)︰始於1971年,100隻成份股主要來自資訊科技、電訊、生物科技等行業,包括為人熟悉的Google(GOOG)、蘋果(AAPL)、微軟(MSFT)等。
標準普爾500指數(S&P 500)︰由1957年起運作,成分股產業較多元化,包括500間美國上市公司如Facebook(FB)、強生(JNJ)及埃克森美孚(XOM)等。

買美股要支付股息稅?

香港人買美股,獲派息時要支付30%股息稅,在派息時自動扣除,股民毋須額外辦理手續。

甚麼是W-8BEN表格?

美國的稅務條例嚴格,包括香港人在內的境外投資者,須填寫W-8BEN表格,聲明自己不是美國人。表格一般在開立美股戶口時填寫,完成後可獲豁免美國的資本利得稅。

香港人投資美股的好處

  • 門檻低:以1股為交易單位,而且手續費相對便宜,投資者可用低投資金額買入優質股票。
  • 優質股選擇多:世界各地不少有實力的企業,均選擇在美國上市,投資者不愁找不到感興趣的優質股,而美股ETF也比港股ETF更多、買賣更活躍。
  • 匯率風險低:港元與美元實行聯繫匯率,比起投資其他海外市場,香港人兌換美元投資美股,所承受的匯率風險比投資其他市場較低。
  • 免利得稅:美國人買美股須支付利得稅,香港人開美股戶口時,只須填寫W-8Ben表格,聲明外國人身份即可豁免。
  • 制度完善、資訊透明:美國監管機構嚴肅打擊各類內幕交易、操縱市場、財務造假等行為,市場透明度亦高。

香港人投資美股的缺點

  • 時差:美股開市時段是香港的晚間,香港人較難緊貼市場。
  • 匯率:美股交易以美金進行,投資者須留意兌換貨幣成本。
  • 小額月供不化算:月供港股有助降低投資門檻,但美股本身可逐股買入,月供股票小額投資的優勢不明顯;相反,小額投資者須承擔的手續費佔本金比重可能較高,相對不值。
  • 股息稅貴:美股股息稅高達30%,削弱投資收息股的回報。不過,美股市場不乏優質收息股,稅後回報率不輸香港的高息藍籌股

用機械人投資顧問買美股ETF

近年,越來越多人談論用Robo Advisor投資,好處是入場門檻低,兼能透過智能選股工具,迅速砌出符合你投資目標的美投ETF投資組合。

AQUMONSmartGlobal Max Basic為例,組合包括5至6隻美國上市的ETF,最低投資金額是1,000美元,投資範圍分散於全球;用戶甚至可制定完全由債券組成的防禦型組合,可見Robo Advisor對不同風險偏好的投資者都十分有用。

在去年,AQUMON以演算法設計的SmartGlobal Max進取型投資組合回報率約22%,保守型也有約10%,表現相當不錯,更重要選股、分析及監察投資的步驟都有機械人代勞,非常適合懶人投資者。

Aqumon

Aqumon

適合對象:
資金相對充裕,希望把投資全盤交予機械人管理的投資者
迎新優惠:
由即日起至9月30日推廣期內,新客戶經Planto開戶可享:
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基本資訊
優點與缺點
  • 最低投資金額:8,000港元
  • 收費:低至0.4%
  • 主要投資選項:香港及美國ETF
  • 開戶方式:網上完成所有手續
  • 優點
  • 透明度高,非常清晰地顯示過去投資表現
  • 所有制定投資組合的基金,都會經過精心分析及精挑細選
  • 操作介面易用,即使未申請賬戶也可在應用程式中看到不少有用資訊,幫助新手掌握
  • 可選擇手續費較平的美國ETF
  • 缺點
  • 最低投資金額高過其他機械人顧問

(銀行及證券行的收費及服務資訊僅供參考,投資者請以有關機構公佈的資料為準。)

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