Planto logo
  • 手機App與理財資訊
      手機App與理財資訊
      商業解決方案
      企業服務
  •  | 
    Planto logo
     | 
    Sidebar hamburger menu
    US ETF攻略︰12隻美股ETF介紹   比買港股有咩優勢?

    US ETF攻略︰12隻美股ETF介紹 比買港股有咩優勢?

    所有文章 » 投資入門
    最後更新: 2024年 4月 10日•  閱讀時間:5分鐘
    文章目錄文章目錄

    在經歷新冠疫情、高息環境及全球地緣政治衝突升溫,美股仍能保持上升勢頭,相比港股不斷尋底的表現,簡直是截然相反的發展方向,最近標普 500 指數更創下歷史新高。

    在美國上市的ETF(交易所買賣基金),是不少香港股民轉戰美股的第一站。「懶人」或穩陣派投資者鍾情其買賣方便、分散風險、高流通量、低收費等優勢。有研究指出,有紀律地持續投資追蹤大市的ETF,往往能避免決策失誤,比眼光平平的個股投資者獲取更豐厚回報。

    今次我們為大家介紹12隻熱門的美股ETF,並比較投資港美兩地ETF的優點和缺點。

    🎁Webull微牛:送HK$1,000迎新獎賞
    2024年4月30日前透過Planto專屬連結成功註冊開戶,並完成簡單迎新任務,可享Planto獨家送出總值高達HK$1,000迎新獎賞!

    認識美股ETF

    12隻美股ETF比較

    ETF名稱美股代號
    (點擊查看簡介)
    Vanguard S&P 500 ETF VOO
    SPDF S&P 500 ETFSPY
    Vanguard Total Stock Market ETFVTI
    Invesco QQQ ETFQQQ
    ARK Innovation ETFARKK
    Direxion Work From Home ETFWFH
    Global X FinTech Thematic ETFFINX
    ETFMG Prime Mobile Payments ETFIPAY
    Schwab U.S. Dividend Equity ETFSCHD
    SPDR Gold Trust ETFGLD
    Vanguard Total Bond Market ETFBND
    ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETFNOBL

    VOO:開支比率低 長線升幅值

    發行機構The Vanguard Group
    開支比率0.03%
    股息率1.62%
    52周波幅+21.29%
    數據於2024年1月24日更新

    VOO由著名指數基金投資公司領航(Vanguard)發行,以追蹤標普500指數為目標,連股神巴菲特也讚好這隻收費僅0.03%的ETF。買入VOO,等同投資全美最大500間上市公司,當中不乏全球頂尖的故這基金能反映美國經濟走勢。

    不少資深投資者提倡只要用「平均成本法」分注買入追蹤大市的ETF,長線很大機會獲得理想回報。觀乎VOO近年在美股大牛市中升勢凌厲,最中間曾一度下挫,但很快便收復失地並在近日創下歷史高位,印證了這套流行的長線投資理論。

    SPY:老字號大包圍ETF

    發行機構State Street Global Advisors
    開支比率0.09%
    股息率1.87%
    52周波幅+26.03%
    數據於2024年1月24日更新

    SPY成立於1993年,是美國最歷史悠久的ETF,與VOO同樣是追蹤標普500指數,兩者走勢及回報相差無幾,但SPY市值是VOO的兩倍,買賣更活躍。

    因此,SPY特別適合大額及買賣頻繁的投資者,有助避免買賣差價。不過,SPY開支比率達0.09%,比VOO貴得多,一般小散戶還者選擇VOO較合適。

    VTI:大包圍整個美股市場

    發行機構The Vanguard Group
    開支比率0.03%
    股息率1.51%
    52周波幅+19.86%
    數據於2024年1月24日更新

    VTI追蹤的指數是CRSP US Total Market Index,顧名思義範圍涵蓋整個美股市場的大中小型股,故基金走勢反映了美國整個股市表現。

    VTI目標持有超過3,500隻股票,比VOO或SPY更加分散,最大資產包括Apple、Microsoft、Amazon、Google、Facebook等家傳戶曉的名字。由於資產分析極廣,故單一股票大跌不會對VTI股價造成重大影響;在同樣道理下,VTI亦不會因旗下個股異軍突起而大升,適合作為投資組合中的「定海神針」。而VTI的長遠回報亦可觀,過去10年升約3倍。

    QQQ:緊貼科技股走勢

    發行機構Invesco Capital Management LLC
    開支比率0.2%
    股息率0.66%
    52周波幅+48%
    數據於2023年1月24日更新

    QQQ追蹤納斯達克100指數,科技股佔基金比重超過40%,包括耳熟能詳的Apple、Amazon、Tesla、NVIDIA 、Google等,基金開支比率是0.2%。

    受AI熱潮影響,多隻美國科技股受到追捧,QQQ過去一年升逾5成,在科技股領導大市的年代,QQQ仍是不少長線投資者的熱門之選。

    ARKK:主動型創科ETF

    發行機構ARK Investment Management LLC
    開支比率0.75%
    股息率1.68%
    52周波幅+23%
    數據於2024年1月24日更新

    🎁Webull微牛:送HK$1,000迎新獎賞
    2024年4月30日前透過Planto專屬連結成功註冊開戶,並完成簡單迎新任務,可享Planto獨家送出總值高達HK$1,000迎新獎賞!

    Interactive Brokers:簡單開設離岸投資戶口 低費率投資印度、加密貨幣ETF
    開設IB賬戶就輕鬆擁有離岸投資戶口,享低成本投資外地股票或基金市場的便利,現時賬戶內的閒置現金超過10萬美元時,更自動享有高達4.83%的利息。另外,戶口支援27種貨幣,用戶可在全球34個地區及國家,150個市場進行交易,直接投資印度、加密貨幣ETF等熱門市場。

    ARKK主動型ETF,由ARK Invest管理,主力投資「破壞性創新(Disruptive Innovation)的公司,目前持有加密貨幣交易所Coinbase(COIN)、Tesla(TSLA)、機器人平台軟體公司Uipath INC(PATH)、串流機頂盒公司Roku(ROKU)及Zoom(ZM)等各領域的創新科技公司。

    主動型ETF的表現極受管理人決策主宰,曾風光無限的ARKK,其基金揸fit人Catherine Wood更被稱為女版巴菲特,只是在2021年時其回報大幅落後美股標普500指數,其投資能力被多方質疑,不過其後2023年累計升幅達74%,用實力回應多方質疑,而2024年的表現值得大家期待。

    WFH:宅經濟概念股

    發行機構Direxion Funds Risks
    開支比率0.45%
    股息率0.2%
    52周波幅(上市未滿一年)+26.6%
    數據於2024年1月24日更新

    在新冠疫情期間在家工作(WFH)成為全球潮流,WFH ETF投資在相關概念股如Zoom、Twilio、Okta等成績不俗,但在全球日漸復常後,其糾益受到嚴重影響。

    而WFH ETF轉而投資其他與在家工作相關的企業,包括雲架構的資安公司SentinelOne(S)、雲端安全技術公司CrowdStrike Holdings(CRWD)及網路安全公司Zscaler(ZS)等,讓散戶能分散投資相關企業。

    FINX:金融科技ETF

    發行機構Global X Management Company LLC
    開支比率0.68%
    股息率0%
    52周波幅+10.16%
    數據於2024年1月24日更新

    FinTech(金融科技)涵蓋手機支付、P2P借貸、理財數據分析工具、加密課幣等範疇,正在全球牽起金融服務革命,香港代表包括多間虛擬銀行個人理財App Planto等。

    FINX追蹤的指數為 Indxx Global Fintech Thematic Index,主要持股包括美國加密貨幣交易所Coinbase、金融軟體公司Intuit、金融數據服務公司Fiserv荷蘭支付平台Adyen及大家都很熟悉的PayPal等。這隻ETF在2016年才成立,增長及跌市後復元速度均比傳統金融業強勁。基金開支比率0.68%,在美股被動ETF中算偏貴。

    IPAY:押注流動支付

    發行機構 ETF Managers Group LLC
    開支比率0.75%
    股息率0%
    52周波幅+3.79%
    數據於2024年1月24日更新

    談金融科技未必人人懂,但網購及手機支付卻早已成為大家生活一部分,尤其是新冠肺炎爆發後,網購及非接觸式支付工具越來越流行。

    IPAY投資在提供支付服務及解決方案的企業,包括PayPal、Visa及Mastercard等。在疫情期間表現相當不俗,但疫情過後加上投資的企業性質相近,分散風險效果不明顯。

    SCHD:長揸收息之選

    發行機構Charles Schwab Investment Management
    開支比率0.06%
    股息率3.57%
    52周波幅+0.77%
    數據於2024年1月24日更新

    SCHD追蹤的是道瓊斯美國紅利100指數(Dow Jones U.S. Dividend 100 Index),持股以防守性消費、科技及工業為主。SCHD獲得Morningstar的5星評級,過去派息穩定,股息率約3.57%,開支比率亦偏低。

    想收美金股息,但對個股選擇沒有頭緒的話,SCHD是穩陣之選,在牛市中更可財息兼收。須留意的是,香港人買美股收息要繳交30%股息稅,股息回報有所折損。

    GLD:黃金獵人簡易操作之選

    發行機構World Gold Trust Services
    開支比率0.03%
    股息率0%
    52周波幅+4.27%
    數據於2024年1月24日更新

    經濟前景不穩,市場避險情緒升溫,使金價走勢凌厲,想在美股市場投資黃金,投資黃金ETF是熱門選擇之一,比買賣實金或紙黃金簡單得多。

    2022年金價曾經急升,引來不少投資者追捧,但到2023年頭又從高位回落,去到3月初,發生美國銀行業危機襲擊,金價又再逆轉,反映金價本身波動頗大,捉錯入市時機容易損手。

    BND:平衡風險之選

    發行機構The Vanguard Group
    開支比率0.04%
    股息率2.5%
    52周波幅-1.36%
    數據於2024年1月24日更新

    BND固名意義是債券ETF,追蹤的指數是Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index,主要投資在公債、投資級別的公司債及以美元計價的國際債券等,多屬中期債券,能讓投資者以低成本廣泛地投資美國債市。

    比起股票型ETF,BND沒甚升幅,但勝在穩陣兼有得收息,適合用作平衡整個投資組合的風險。

    NOBL:股息貴族ETF

    發行機構ProShare Advisors LLC
    開支比率0.35%
    股息率2.1%
    52周波幅+2.92%
    數據於2024年1月24日更新

    美股中有所謂的「股息貴族」,即標準普爾500指數成份股中連續25年有股息增長、市值及成交量均達到指定要求的股票,包括IBM(IBM)、可口可樂(KO)、AT&T(T)、麥當奴(MCD)等(完整名單)。能夠長期增加派息,無疑是財政及盈利穩健的優質企業。

    NOBL兼具分散投資及股息增長的好處,但選股中欠缺快速成長的新經濟股,因此在科技股大漲的時代,NOBL股價表現會平平無奇,甚至不如追蹤大市的VOO。

    投資美股ETF,是否比港股好?

    作為香港的散戶,應該投資美股ETF還是港股ETF,我們從以下多方面逐一比較:

    • ETF選擇:現時在香港上市的ETF約有200隻,遠少過美國ETF的逾2,000隻,後者的產品種類亦更多元化,投資範圍遍及全球的股票、債券,以至多類的金屬、農產品、商品等也有涉獵,槓桿及向反ETF產品也更多元化。
    • 流動性:美股市場遠比港股龐大,ETF資產規模及交投活躍程度自然比港股高;相反,港股ETF稱得上是交投活躍的只有寥寥數隻,其餘大部分ETF每日成交額不超過百萬港元。買入較冷門的ETF後,沽出或不容易,價格波動風險也較高。
    • 管理費:開支比率方面,港股ETF雖比主動式基金便宜,但比起美股ETF算是昂貴,這亦是香港ETF一直為人詬病之處。以開支比率0.03%的VOO為例,港股市場的同類ETF有領航標普500 (3140),但後者的開支比率達0.18%,「港版VOO」的管理費是美版的6倍。
    • 市場資訊:香港人投資港股,勝在能即時掌握最新市場資訊,不受時差、語言隔閡影響。雖然接觸美股資訊亦很方便,但時差往往使股民要挨夜睇股價,如不譜英文,掌握行情始終慢人一拍。
    • 匯率:港股交易全用港元結算,自然沒有匯率風險,但好在港元以聯繫匯率與美元掛勾,買美股的匯率風險亦不算大,僅要支付少許兌換貨幣手續費。
    • 利息回報:至於股息回報方面,美股的30%股息稅可能令食息一族卻步,香港的高息藍籌股或是更理想的選擇。

    比較投資戶口收費及迎新優惠

    香港市場
    美國市場
    智能投資顧問
    微牛證券
    其他收費
    N/A
    平均交易費
    HKD 10
    迎新優惠:推廣期內,新客戶只需經Planto申請及成功開立Webull戶口,並完成簡單迎新任務,可享總值HK$1,000迎新獎賞: - 成功通過開戶驗證,存入HK$10,000及保留60日,即享HK$1,000超市禮券 (須填寫Planto獎賞換領表格) 受條款及細則約束。
    查看更多
    查看更多
    微牛證券
    其他收費
    N/A
    平均交易費
    HKD 0
    迎新優惠:推廣期內,新客戶只需經Planto申請及成功開立Webull戶口,並完成簡單迎新任務,可享總值HK$1,000迎新獎賞: - 成功通過開戶驗證,存入HK$10,000及保留60日,即享HK$1,000超市禮券 (須填寫Planto獎賞換領表格) 受條款及細則約束。
    查看更多
    查看更多
    老虎證券
    其他收費
    0
    平均交易費
    HKD 0
    迎新優惠:🎁 在1月18日至3月15日透過Planto專屬連結成功註冊開戶,完成相應的迎新任務,即可享總值高達HK1,720迎新獎賞,包括: 開戶成功即享HK$400超市現金券(由Planto派發),免留存免交易! 另可享 1.美港股特惠费率* - 港股交易永久$0佣金 - 港股交易限時$0平台費 - 美股期權交易限時$0佣金 - 美股期權L1實時報價 -美股L2深度行情NYSE Arca串流報價 - 首3個月港幣L1串流報價 2.老虎錢罌6.6%開戶獎賞*,可獲得高達HK$1320新客戶買入任意一筆基金(包括老虎錢罌及其他任意公募基金),均可享受6.6%開戶獎賞*,60天後一筆到賬賬戶! 註:活動期間總收益=持倉基金實際收益+獎賞金額,獎賞金額=第一筆基金交易金額*6.6% 老虎錢罌是老虎證券客戶專屬的閑置資金管理工具,底層投資於「貨幣基金」,具有收益較穩定,安全性高,流動性強的特點。用戶可以通過開通「自動申贖」功能將老虎錢罌的持倉變為可用購買力,用於申購股票,期權和參與IPO。老虎錢罌美元貨幣基金平均7日年化回報4.73%^ ^平均回报是以老虎钱罂中存在超过6个月的每只美元货币市场基金(ISIN:HK0000862265;HK0000862273;HK0000934320)的7日年化回报率的平均值(由该基金成立至2023年12月29日)计算得出的。它基于这些美元货币市场基金在7日内的过往表现,并不代表实际的一年回报。计算7日年化回报和平均回报所涉及的条件是假设的。个别基金历史表现参见活动条款及细则5.6 *活動受條款及細則約束。開戶優惠適用於老虎錢罌及tiger trade內之其他基金。投資涉及風險。詳情請參閱活動規則。優惠收費設有期限並受活動條款及細則約束,優惠日期截止至另行通知。
    查看更多
    查看更多
    長橋證券
    其他收費
    N/A
    平均交易費
    HKD 15
    迎新優惠:4月30日前經Planto網站專屬連結開戶,並達成指定條件,即享高達HK$1,600獎賞以及最高iPhone 15 Pro Max迎新優惠:由即日起至3月31日,透過Planto專屬連結成功註冊開戶及首次淨轉倉價值HK$1,000,000,留存90日及交易60次,即送iPhone 15 Pro Max 512G,2月21日前開戶但從未完成首次轉倉的用戶也可參與。 如淨轉入HK$10,000或以上資產,亦可享高達HK$1,600獎賞,包括: Planto額外HK$200超市券 HK$600現金券(資產留存60天即享) HK$800現金券(資產留存60天及交易10次) 港股 Lv1 實時串流報價(開戶即享) 美股、港股交易終生免佣(開戶即享) 新客優選貨基,7 日年化收益率 5.66%(開戶即享) 港股現金抽新股手續費全免(開戶即享) NASDAQ Basic 行情(開戶即享) 條款及細則
    查看更多
    查看更多
    長橋證券
    其他收費
    N/A
    平均交易費
    HKD 8
    迎新優惠:4月30日前經Planto網站專屬連結開戶,並達成指定條件,即享高達HK$1,600獎賞以及最高iPhone 15 Pro Max迎新優惠:由即日起至3月31日,透過Planto專屬連結成功註冊開戶及首次淨轉倉價值HK$1,000,000,留存90日及交易60次,即送iPhone 15 Pro Max 512G,2月21日前開戶但從未完成首次轉倉的用戶也可參與。 如淨轉入HK$10,000或以上資產,亦可享高達HK$1,600獎賞,包括: Planto額外HK$200超市券 HK$600現金券(資產留存60天即享) HK$800現金券(資產留存60天及交易10次) 港股 Lv1 實時串流報價(開戶即享) 美股、港股交易終生免佣(開戶即享) 新客優選貨基,7 日年化收益率 5.66%(開戶即享) 港股現金抽新股手續費全免(開戶即享) NASDAQ Basic 行情(開戶即享) 條款及細則
    查看更多
    查看更多
    富途牛牛
    其他收費
    N/A
    平均交易費
    HKD 15
    迎新優惠:最高$1,900獎賞迎新獎賞 經Planto於4月30日或之前全新註冊開戶享獨家HK$200現金券(直接存入富途賬戶) 開戶存入指定資金可享迎新獎賞: 一重賞; 活動期內入金並留存累計淨入資達$10,000或以上維持60天 1)阿里巴巴 - 1股 或 2)$400電子超市禮券 二重獎: - 活動期內入金並留存累計淨入資達$80,000或以上維持60天 Google - 1股 一重賞和二重賞可疊加獲得,截至2023年12月19日收市價,阿里巴巴 (NYSE:BABA) 股價為US$74.390/股。截至2023年12月18日收市價, 谷歌 (NASDAQ: GOOGL) 股價為US$137.19/股。 新客開戶優惠之資產計算方法: 每日資產的總和/60天,包括現金/股票/基金/期權/期貨等資產都計算在內 投資涉及風險,基金價格可升亦可跌 ,投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件(包括其風險因素)。如有類似前瞻性陳述之內容,此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證
    查看更多
    查看更多
    富途牛牛
    其他收費
    N/A
    平均交易費
    HKD 15.5
    迎新優惠:最高$1,900獎賞迎新獎賞 經Planto於4月30日或之前全新註冊開戶享獨家HK$200現金券(直接存入富途賬戶) 開戶存入指定資金可享迎新獎賞: 一重賞; 活動期內入金並留存累計淨入資達$10,000或以上維持60天 1)阿里巴巴 - 1股 或 2)$400電子超市禮券 二重獎: - 活動期內入金並留存累計淨入資達$80,000或以上維持60天 Google - 1股 一重賞和二重賞可疊加獲得,截至2023年12月19日收市價,阿里巴巴 (NYSE:BABA) 股價為US$74.390/股。截至2023年12月18日收市價, 谷歌 (NASDAQ: GOOGL) 股價為US$137.19/股。 新客開戶優惠之資產計算方法: 每日資產的總和/60天,包括現金/股票/基金/期權/期貨等資產都計算在內 投資涉及風險,基金價格可升亦可跌 ,投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件(包括其風險因素)。如有類似前瞻性陳述之內容,此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證
    查看更多
    查看更多
    Saxo Hong Kong
    其他收費
    N/A
    平均交易費
    0.05%
    (最低HKD 18)
    迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.27%* 年利率,賬戶總存款金額需高於US$10,000 *利率只供參考,有機會跟隨市況而變動
    查看更多
    查看更多
    Saxo Hong Kong
    其他收費
    N/A
    平均交易費
    每股HKD 0.039
    (最低 HKD 23)
    迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.27%* 年利率,賬戶總存款金額需高於US$10,000 *利率只供參考,有機會跟隨市況而變動
    查看更多
    查看更多
    盈立智投
    其他收費
    N/A
    平均交易費
    HKD 8
    迎新優惠:4月新手活動方案,註冊及完成簡單要求,即送: • 2024重磅優惠:美股每筆訂單只收US$1.5交易費,港股0佣金0平台費# • 港股實時串流報價(優惠受條款約束) • 一世美股免佣(只適用於標準賬戶) • 8張HK$20現金券(90天內有限期) #只要交易港股指定16款精選ETF就可享有無上限免交易佣金及免平台費優惠!美股方面,凡交易股價等於或大於US$100的美股主板股票,就可免除交易佣金,每筆訂單淨收平台費US$1.5!交易專享純盈利,0支出,新舊客戶都可享用!
    查看更多
    查看更多
    盈透證券
    其他收費
    N/A
    平均交易費
    交易價值的0.05%
    迎新優惠:迎新優惠:迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.83% * 年利率,賬戶總存款金額需高於US$100,000 *資產淨值低於100,000 美元的賬戶將根據賬戶淨資產規模按比例計算利率來獲息 ** 利率只供參考,有機會跟隨市況而變動
    查看更多
    查看更多
    盈透證券
    其他收費
    N/A
    平均交易費
    每股0.005美元
    (最低0.35美元)
    迎新優惠:迎新優惠:迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.83% * 年利率,賬戶總存款金額需高於US$100,000 *資產淨值低於100,000 美元的賬戶將根據賬戶淨資產規模按比例計算利率來獲息 ** 利率只供參考,有機會跟隨市況而變動
    查看更多
    查看更多
    Syfe
    開戶要求
    HKD 10,000
    收費標準
    0.35%-0.65% 按年計
    查看更多
    查看更多
    Stashaway
    開戶要求
    HKD 10,000
    收費標準
    0.2–0.8% 按年計
    迎新優惠:新客戶透過 Planto 連結成功開立 StashAway 賬戶,即可享最高 HK$50,000 免費投資管理 3 個月
    查看更多
    查看更多
    Aqumon
    開戶要求
    HKD 10,000
    收費標準
    0.5–0.8% 按年計
    查看更多
    查看更多

    ⭐️編輯精選:ETF及基金投資教學

    投資涉及風險,本網的資訊僅作教學用途,並不構成投資意見或建議,故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金,但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。產品資訊及條款,以相關機構向客戶提供的資料為準。

    #美股ETF
    Share:
    Share via FacebookShare via TwitterShare via WhatsAppShare via LinkedInShare via URL
    Share via FacebookShare via TwitterShare via WhatsAppShare via LinkedInShare via URL
    追蹤開支、計劃目標,一切簡單無比簡簡單單地理財
    追蹤我們,接收更多實用資訊!
    Instagram
    @planto.hk
    Facebook
    @Planto.HK
    LinkedIn

    免費訂閱Planto電子報

    緊貼理財知識+最新優惠

    Planto理財App免費試用

    全港下載量超過200,000

    香港灣仔駱克道3號22樓
    Planto Limited © 2024
    虛擬銀行
    虛擬銀行迎新優惠虛擬銀行存款利率比較虛擬銀行銀扣賬卡 / 信用卡虛擬銀行貸款
    虛擬銀行