美股過去10年幾牛氣沖天,不少投資指數基金或價值增長股的小散戶都大有斬獲,在加息及全球憂慮美國經濟會衰退的情況下,美股卻交出亮麗成續,投資者想入市又怕接火棒?
面對動盪市場,港股傳統智慧告訴我們,趁股息率具吸引力時機,買入高息藍籌股是挨過經濟谷底的有效防守策略。不過,在美股市場,很多香港投資者嫌30%股息稅太貴而卻步。
好在美股規模龐大,優質高息股選擇眾多,即使要課重股息稅,部分股票的股息回報仍可媲美香港藍籌股,打算留守美股的投資者值得考慮。本文介紹10隻優質美股收息股。
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美股收息重點留意「股息貴族」(Dividend Aristocrats)
美股市場有一系列稱為「股息貴族」(Dividend Aristocrats)的收息股,顧名思義是市場公認優質的收息股票。榜上有名者須符合以下要求:
- 標準普爾500指數的成分股
- 股息連續增長25年或以上
- 市值至少US$30億
- 過去3個月平均每日成交額達US$500萬
標準普爾500指數於每年1月、4月、7月及10月進行「再平衡」(rebalancing),入榜「股息貴族」的股票不時增減,截止2024年1月, 名單上共有68隻股票,合共市值約5萬億美元。其中市值最高的是埃克森美孚(XOM),市值約4,000億美元,排第二的強生市值亦達3,800億美元。部分股票如可口可樂(KO)、3M(MMM)等,股息已連續增長超過50年,其他家傳戶曉的企業包括AT&T(T)、百事(PEP)、麥當勞(MCD)及福特汽車(F)等。
10大股息率最高的「股息貴族」股票
編號 | 公司名稱 | 股價(美元) | 股息率 | 股息連續增長(年) | 市值(百萬美元) | P/E |
LEG | Leggett & Platt, Inc. | 23.88 | 7.7% | 27 | 3,184 | 15.3 |
T | AT&T INC | 17.18 | 6.5% | 39 | 122,837 | 14.1 |
MMM | 3M Co. | 95.98 | 6.3% | 40 | 53,037 | 0 |
O | Realty Income Corp. | 55.42 | 5.6% | 37 | 46,099 | 42.1 |
AMCR | Amcor Plc | 9.47 | 5.3% | 36 | 13,687 | 14.5 |
BEN | Franklin Resources, Inc. | 27.48 | 4.5% | 48 | 13,617 | 16 |
TROW | T. Rowe Price Group Inc. | 111.38 | 4.4% | 53 | 24,890 | 15.9 |
WBA | WALGREENS BOOTS ALLIANCE INC | 23.11 | 4.3% | 24 | 19,930 | 34.8 |
FRT | FEDERAL REALTY INVESTMENT TRUST | 103.67 | 4.2% | 51 | 8,462 | 30.2 |
KMB | KIMBERLY-CLARK CORP | 120.49 | 4.1% | 48 | 40,719 | 23.1 |
資料最後更新日期:2024年1月24日
能維持長達25年或以上的派息增長記錄,既反映「股息貴族」企業積極回饋股東,同時證明它們有能力長期維持可觀盈利或現金流應付派息支出,在一定程度上顯示企業營運狀況及決策表現優秀。在牛市時,嫌這些收息股股價太貴或回報不及增長股的食息黨,趁低價入市可減心理負擔。
冷靜應付短線波幅
收息股是否值得買入,除了要看股價走勢、派息記錄、股息率外,還要注意企業及行業本身狀況、P/E值是否過高、經濟周期及政策影響等眾多因素,尤其是美股近期波幅甚大,投資者很難準確掌握入市時機。
因此,現時買收息股在短期內難免有賺息蝕價風險,緊記要保持冷靜應對波幅的良好心理質素,急於止蝕或止賺,都是中長線投資的大忌。最後,當然別忘記計算在派息時自動扣除的30%股息稅,才能對回報有合理期望。如果想一次過投資所有「股息貴族」,買美股ETF「NOBL」是方便的選擇,但目前這隻ETF股息率為2.69%,收息回報平平。
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