港股市場近年反覆不定,2023年更是走勢低迷,恒指在8月跌穿18,000點。在投資路上,如果未有特別心水股票,買入追蹤指數的ETF是簡單而具分散投資作用的部署;睇準時機入市的話,甚至可趁恒指低水時撈底。
在香港上市的逾200隻ETF中,盈富基金(2800)成交額一直名列前茅,但入場費在比其他同類ETF稍貴。對這隻基金有興趣但本金較少的新手,或可考慮同樣以追蹤恒指為目標的安碩恒生指數(3115),入場成本相對親民。
| 盈富基金 (2800) | 安碩恒生指數 (3115) |
每手股數 | 500 | 100 |
入場金額 | HK$9,380 | HK$6,698 |
發行商 | 道富環球投資管理亞洲有限公司 | 貝萊德資產管理北亞有限公司 |
上市日 | 1999年11月12日 | 2016年11月23日 |
市值 | HK$1,282.81億 | HK$11.75億 |
派息 | 每半年 | 每半年 |
股息率 | 3.412% | 2.867% |
開支比率 | 每年0.08% | 0.09% |
投資目標 | 提供緊貼恒生指數表現的投資回報 | 提供扣除費用及開支前,與恒生指數(淨總回報表現)表現非常接近的投資回報 |
數據於2023年8月24日更新。
過去恒生指數上市基金(2833 )是另一隻較著名的恒指ETF,但2833已於2022年與盈富基金合併,並讓投資者選擇轉持後者股票,使盈富基金規模增加約1/3。
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平價恒指基金啱新手 惟流通量較低
兩隻ETF均以追蹤恒生指數為目標,如3115基金文件列明其目標是「扣除費用及開支前」與恒生指數淨總回報表現「非常接近」的投資回報,整體表現跟2800基本上一致。
對本金較少或希望靈活買入不同資產的股民而言,ETF的入場成本是更重要考慮因素,3115入場費較低,可比買2800節省不少。當然,盈富基金歷史悠久,而且規模最大、交投亦活躍得多,投資者毋須擔心因流通量不足,導致無法成交或出現買賣差價。
資金充裕者,買2800固然是最方便的選擇,但亦可考慮將手上資金化整為零,在不同日子分注買入3115,運用平均成本法降低睇錯市的風險。
美國人被禁買盈富基金
另外,盈富基金於7月更改章程,訂明包括美國公民、合法永久居民、美國境內組織在內的「美國人士」不可購買基金單位,又提醒如他們2022年6月3日之後繼續持貨,美國當局可能限制他們作買賣。
這次變動,相信是由於美國前總統特朗普任內簽署行政命令,禁止美國人投資中移動、中聯通等中資企業,由於盈富基金繼續投資受美國政府制裁的企業,故成為不適合美國人投資的基金。
恒指ETF偏重銀行股 中資股影響漸增
無論選擇上述哪一種ETF,投資前宜先對恒生指數成份股有基本概念。恒指成份股中,金融業股票足足佔了近一半,反映出香港偏重金融服務的經濟結構。增長型新經濟股佔比較少,不少人視之為港股近年升幅遜於美股的原因之一。
恒指公司近年希望擴大指數成份股最終目標為100家,故積極納入更多股票,如在2021年12月6日正式將京東(9618.HK)、新奧能源(2688.HK)、華潤啤酒(0291.HK)及網易(9999.HK)納入成為恒指成份股。
再加上早前將阿里巴巴、美團點評和小米納入恒指,恒指的新經濟股成份又有所上升,他們的加入對恒指的影響是如何,還需要時間驗證。不過要留意現時中資股佔恒指成份頗重,故中國的經濟政策及資金流向,對恒指走勢亦起了關鍵作用。
2023年8月,恒指公司公佈恒生指數季度檢討結果,將陷入債務危機的碧桂園(2007)剔除,加入國藥控股(1099),成份股數目維持80隻。而市場亦憂慮內房低迷將持續打擊銀行及地產股,恒指有機會進一步下挫。
盈富基金主要持股
股票代號 | 公司 | 行業 | 比重 |
---|
9988-HK | 阿里巴巴集團 | 資訊科技 | 8.96% |
700-HK | 騰訊 | 資訊科技 | 8.19% |
1299-HK | 友邦保險 | 金融 | 6.99% |
3690-HK | 美團點評 | 資訊科技 | 6.76% |
939-HK | 建設銀行 | 金融 | 3.82% |
941-HK | 中移動 | 電訊 | 3.45% |
388-HK | 港交所 | 金融 | 3.00% |
2318-HK | 中國平安 | 金融 | 2.40% |
1398-HK | 工商銀行 | 金融 | 2.19% |
資料:盈富基金 Ⅰ 數據於2022年3月9日更新
追蹤恒指的反向及槓桿產品
除了傳統恒指ETF外,市場上亦有追蹤恒指的反向ETF,讓投資者從恒指跌幅中撈一筆。另有以恒指表現為準基的槓桿ETF,恒指升跌時,回報或虧損幅度都會倍增。這兩類ETF操作相對複雜,新手入市前要謹慎考慮風險。
ETF | 槓桿倍數 |
FL二南方恒指(7200) | 2X |
FI南方恒指(7300) | -1X |
FI二南方恒指(7500) | -2X |
港版納指ETF上市
在2020年8月,追蹤恒生科技指數的ETF「南方東英恒生科技指數ETF (3033)」上市,每手200股,開支比率為0.99%,選股涵蓋與科技主題高度相關的企業,包括網絡、金融科技、雲端、電子商貿及數碼業務。其後有關恒生科技指數的ETF包括華夏恒生科技指數ETF(3088.HK)、恒生科技指數ETF(3032.HK),及iShares安碩ETF(3067.HK)亦相繼登場,對於一些看好新經濟股前景的人士,是一個不錯的選擇。
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