【恒指ETFs分析】點止盈富基金!2800、2833、3115有咩分別?
【恒指ETFs分析】點止盈富基金!2800、2833、3115有咩分別?
投資入門
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7月 10日 • 閱讀時間:3分鐘

政府派錢一萬元,為小散戶添了投資彈藥,如果未有特別心水股票,買入追蹤指數的ETFs會是簡單而具分散投資作用的部署。在香港上市的逾200隻ETFs中,盈富基金(2800)成交額一直名列前茅,但現時入場費已過萬元,對這隻基金有興趣但本金較少的新手,或可考慮同樣以追蹤恒指為目標的恒生指數上市基金(2833 )安碩恒生指數(3115),入場費相對親民。

盈富基金
(2800)
恒生指數上市基金
(2833)
安碩恒生指數
(3115)
每手股數500100100
入場金額$13,170$2,644$9,396
發行商道富環球投資管理亞洲有限公司恒生投資管理有限公司貝萊德資產管理北亞有限公司
上市日1999年11月12日2004年9月21日2016年11月23日
資產規模948.6億483.1億2.34億
派息每半年每半年每半年
股息率3.5%3.48%3.491%
開支比率0.1%0.1%0.09%
投資目標提供緊貼恒生指數表現的投資回報提供緊貼恒生指數表現的投資回報提供扣除費用及開支前,與恒生指數(淨總回報表現)表現非常接近的投資回報
資料:港交所 Ⅰ 數據於2020年7月10日更新

平價恒指基金啱新手 惟流通量較低

三隻ETFs中,28002833均以追蹤恒生指數為目標,而3115
雖然特別註明目標是「扣除費用及開支前」與恒生指數淨總回報表現「非常接近」的投資回報,但整體表現跟其餘兩者基本上一致。

對本金較少或希望靈活買入不同資產的股民而言,ETFs的入場成本是更重要考慮因素,三者中以2833入場費最低,3115次之,2800最貴。當然,盈富基金歷史悠久,而且規模最大、交投亦活躍得多,投資者毋須擔心因流通量不足,導致無法成交或出現買賣差價。

資金充裕者,買2800固然是最方便的選擇,但亦可考慮將手上資金化整為零,在不同日子分注買入2833,運用平均成本法降低睇錯市的風險。

恒指ETFs偏重銀行股

無論選擇上述哪一種ETFs,投資前宜先對恒生指數成份股有基本概念。恒指成份股中,金融業股票足足佔了近一半,反映出香港偏重金融服務的經濟結構。增長型新經濟股佔比較少,不少人視之為港股近年升幅遜於美股的原因之一。

此外,中資股佔恒指成份頗重,故中國的經濟政策及資金流向,對恒指走勢亦起了關鍵作用。如恒指公司早前宣佈對W股入恒指開綠燈,阿里巴巴、美團點評和小米在未來數月可望進軍恒指,市場普遍相信加入新經濟股後有望提振恒指。

恒生指數主要持股

股票代號公司行業比重
700騰訊資訊科技11.95%
1299友邦保險 金融10.25%
5𣾀豐銀行金融8.85%
939建設銀行金融8.12%
2318中國平安金融6.16%
388港交所金融5.12%
1398中國工商銀行金融4.33%
941中國移動電訊4.00%
3988中國銀行金融2.61%
883中國海洋石油能源1.81%
資料:盈富基金 Ⅰ 數據於2020年7月9日更新
金融業佔恒指成份股比重49.9%。

追蹤恒指的反向及槓桿產品

除了傳統恒指ETFs外,市場上亦有追蹤恒指的反向ETFs,讓投資者從恒指跌幅中撈一筆。另有以恒指表現為準基的槓桿ETFs,恒指升跌時,回報或虧損幅度都會倍增。這兩類ETFs操作相對複雜,新手入市前要謹慎考慮風險。

ETFs槓桿倍數
FL二南方恒指(7200)2X
FI南方恒指(7300)-1X
FI二南方恒指(7500)-2X

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