【學習投資】咩係ETF(交易所買賣基金)?買賣方式及好處
【學習投資】咩係ETF(交易所買賣基金)?買賣方式及好處
投資入門
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5月 17日 • 閱讀時間:2分鐘

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ETF(Exchange Traded Fund)「交易所買賣基金」,有時被稱為「上市基金」,是以追蹤或模擬某指數為投資目標的基金,屬被動投資工具。

ETF所掛勾的指數,可涵蓋單一或跨股票市場、商品或貨品市場等。以香港著名的盈富基金(2800)為例,追蹤的是恒生指數表現,意味着投資者的盈虧跟隨恒指上落。

ETF與一般股票及基金之別

投資ETF的方式像買賣股票一樣,只須在交易時段內在股票市場買賣即可,過程可在數分鐘內完成,比買傳統基金方便快捷得多。買賣ETF與股票一樣,每次要支付經紀交易佣金及其他交易費,但毋須像買普通港股般支付0.1%的印花稅。買賣ETF須支付基金管理費,但一般比傳統基金便宜。而美股ETF管理費普遍又比港股ETF更低。

投資ETF的好處

  • 透明度高:ETF的指數成份及比重,直接反映基金的投資組合狀況,投資者容易掌握它的表現。
  • 分散風險:ETF投資組合多樣化,例如盈富基金投資在全部50隻恒生指數成分股,比起只投資於個別股票,較能減低波動帶來的風險。
  • 交易成本低:買賣ETF的費用,跟買股票相約,管理費比傳統基金便宜。
  • 靈活管理:ETF買賣跟方式跟股票一樣,過程十分容易及快捷,比管理傳統基金簡單得多,投資者者可靈活地按市況進行買賣。

舉例說,近年由財演以至家庭主婦,都知道美國科技企業股價增長強勁,惟亦有人相信科技股已升過龍,恐重演2000年代科網泡沫。作為沒有專業知識的小散戶,應怎樣判斷哪一間是具投資價值的好公司?而這間公司的股價是否已經過高?偏重科技股的ETF如QQQ、ARKK等就解決了選股的煩惱,如能分注買入這些ETF,則可同時減輕入市時機風險。

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買賣ETF方式

  • 證券戶口:像買賣一般股票一樣,透過證券行或銀行進行投資,以每手作為買賣單位。
  • 月供股票:部份證券行或銀行的月供股票計劃,可供投資者選擇ETF,每月定額供款,以「平均成本法」原理,減少決策所需的時間及心機。
  • 強積金的基金選項:打工仔選擇強積金基金時,可選擇以追蹤股票指數為目標的基金,如追蹤恒指的基金會投資較多在盈富基金。
  • 投資機械人顧問:近年十分流行的AI投資機械人顧問,多數以ETF作為主要投資工具。用機械人投資操作簡易,只需設定目標,系統就能制定投資組合,節省管理的時間及心機。

認識不同種類ETF

ETF涉獵的市場及資產種類繁多,開始投資前,不妨閱讀以下文章,多了解不同基金的特性:

開始投資ETF

買賣ETF步驟跟一般股票無異,第一步當然是開立投資戶口。除港股ETF外,美股ETF因其選擇豐富、買賣活躍、基金開支便宜,近年也備受香港投資者歡迎。馬上了解熱門的港股及美股戶口:

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