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    離岸證券戶口〡Firstrade香港人開戶簡易教學

    離岸證券戶口〡Firstrade香港人開戶簡易教學

    所有文章 » 投資入門
    最後更新: 2022年 7月 6日•  閱讀時間:3分鐘

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    自2019年以來,不少對香港前景感不安的人,透過開設離岸戶口(offshore account),將部分資產轉移海外,以分散地緣政治風險。證券戶口方面,以零佣金收費為賣點的第一證券(Firstrade)是其中一個可供香港用戶輕易申請的離岸戶口,頗受本地小散戶歡迎。

    而即使無意「走資」,用Firstrade投資美股亦具優勢,今次Planto為大家介紹它的優點、缺點、開戶流程,以及入錢和拎錢方式。

    第一證券 Firstrade的優點及缺點

    Firstrade的優點Firstrade的缺點
    不收交易佣金、存倉費、平台費匯款費用較貴,一次過匯入或匯出較多資金會較化算
    產品種類豐富,可交易股票ETFs、期權、債券及超過11,000種共同基金在美國以外用Debit卡提款每次收3%手續費
    開戶流程全程可在網上完成,連入金需時數天便可開始投資,屬香港人最容易申請的離岸投資戶口之一 孖展利息貴
    資產獲美國投資者保護公司(SIPC)保障,若證券行倒閉,SIPC最高可提供50萬美元賠償 未有提供送股票等迎新獎賞,開戶獎賞比SoFi HKuSMART等本地證券行遜色
    不設最低存款要求
    設中英文介面及客戶服務
    用戶可申請Visa Debit卡,可在全球使用

    第一證券 Firstrade 開戶流程

    申請Firstrade賬戶的手續非常簡單,數分鐘即可完成:

    1. Firstrade網站開戶
    2. 上載身份證明文件(香港人可用特區護照或BNO開戶)
    3. 填寫基本資料如姓名、地址、電郵、就業狀況、投資偏好等
    4. 設定電子簽名及遞交申請

    填妥資料後,用戶馬上會收到確認電郵。Planto團隊測試開戶時,在收到確認電郵後約5小時便順利開通賬戶,審批速度跟申請香港的美股證券戶口相差無幾。

    開戶後,即可入金及開始投資。

    申請Firstrade賬戶過程只需數分鐘,一般可在一天內獲批。

    電匯存取資金 收費因銀行而異

    入金到Firstrade的方式跟其他證券戶口大同小異,只不過是透過國際匯款去完成。在銀行櫃枱或網上銀行賬戶提供收款銀行、美元金額、SWIFT碼、收款人資料(名稱賬戶),並注明用戶的賬戶號碼及英文全名即可。

    ▲Firstrade收費便宜,但用戶須承擔匯款費用,匯率及匯款手續費因銀行而異。

    提取資金方面,我們向Firstrade查詢過,獲回覆指該公司不會向經銀行匯款拎錢的香港用戶收取手續費,但銀行通常收取約35美元費用,實際費用或因銀行而異。

    ▲我們以客戶身份向Firstrade查詢國際匯款收費,上圖是Firstrade的電郵回覆截圖。

    如使用Debit Card提款,一般收費是提款額3%;如賬戶資產達10,000美元以上者,每月可享一次上限1,000美元的免費提款。用戶宜避免頻繁提取資金,以減省出金支出。


    美股證券戶口收費及送股票優惠比較

    香港市場
    美國市場
    智能投資顧問
    微牛證券
    其他收費
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    迎新優惠:推廣期內,新客戶只需經Planto申請及成功開立Webull戶口,並完成簡單迎新任務,可享總值HK$1,000迎新獎賞: - 成功通過開戶驗證,存入HK$10,000及保留60日,即享HK$1,000超市禮券 (須填寫Planto獎賞換領表格) 受條款及細則約束。
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    微牛證券
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    迎新優惠:推廣期內,新客戶只需經Planto申請及成功開立Webull戶口,並完成簡單迎新任務,可享總值HK$1,000迎新獎賞: - 成功通過開戶驗證,存入HK$10,000及保留60日,即享HK$1,000超市禮券 (須填寫Planto獎賞換領表格) 受條款及細則約束。
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    老虎證券
    其他收費
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    平均交易費
    HKD 0
    迎新優惠:🎁 在1月18日至3月15日透過Planto專屬連結成功註冊開戶,完成相應的迎新任務,即可享總值高達HK1,720迎新獎賞,包括: 開戶成功即享HK$400超市現金券(由Planto派發),免留存免交易! 另可享 1.美港股特惠费率* - 港股交易永久$0佣金 - 港股交易限時$0平台費 - 美股期權交易限時$0佣金 - 美股期權L1實時報價 -美股L2深度行情NYSE Arca串流報價 - 首3個月港幣L1串流報價 2.老虎錢罌6.6%開戶獎賞*,可獲得高達HK$1320新客戶買入任意一筆基金(包括老虎錢罌及其他任意公募基金),均可享受6.6%開戶獎賞*,60天後一筆到賬賬戶! 註:活動期間總收益=持倉基金實際收益+獎賞金額,獎賞金額=第一筆基金交易金額*6.6% 老虎錢罌是老虎證券客戶專屬的閑置資金管理工具,底層投資於「貨幣基金」,具有收益較穩定,安全性高,流動性強的特點。用戶可以通過開通「自動申贖」功能將老虎錢罌的持倉變為可用購買力,用於申購股票,期權和參與IPO。老虎錢罌美元貨幣基金平均7日年化回報4.73%^ ^平均回报是以老虎钱罂中存在超过6个月的每只美元货币市场基金(ISIN:HK0000862265;HK0000862273;HK0000934320)的7日年化回报率的平均值(由该基金成立至2023年12月29日)计算得出的。它基于这些美元货币市场基金在7日内的过往表现,并不代表实际的一年回报。计算7日年化回报和平均回报所涉及的条件是假设的。个别基金历史表现参见活动条款及细则5.6 *活動受條款及細則約束。開戶優惠適用於老虎錢罌及tiger trade內之其他基金。投資涉及風險。詳情請參閱活動規則。優惠收費設有期限並受活動條款及細則約束,優惠日期截止至另行通知。
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    長橋證券
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    HKD 15
    迎新優惠:4月30日前經Planto網站專屬連結開戶,並達成指定條件,即享高達HK$1,600獎賞以及最高iPhone 15 Pro Max迎新優惠:由即日起至3月31日,透過Planto專屬連結成功註冊開戶及首次淨轉倉價值HK$1,000,000,留存90日及交易60次,即送iPhone 15 Pro Max 512G,2月21日前開戶但從未完成首次轉倉的用戶也可參與。 如淨轉入HK$10,000或以上資產,亦可享高達HK$1,600獎賞,包括: Planto額外HK$200超市券 HK$600現金券(資產留存60天即享) HK$800現金券(資產留存60天及交易10次) 港股 Lv1 實時串流報價(開戶即享) 美股、港股交易終生免佣(開戶即享) 新客優選貨基,7 日年化收益率 5.66%(開戶即享) 港股現金抽新股手續費全免(開戶即享) NASDAQ Basic 行情(開戶即享) 條款及細則
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    長橋證券
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    迎新優惠:4月30日前經Planto網站專屬連結開戶,並達成指定條件,即享高達HK$1,600獎賞以及最高iPhone 15 Pro Max迎新優惠:由即日起至3月31日,透過Planto專屬連結成功註冊開戶及首次淨轉倉價值HK$1,000,000,留存90日及交易60次,即送iPhone 15 Pro Max 512G,2月21日前開戶但從未完成首次轉倉的用戶也可參與。 如淨轉入HK$10,000或以上資產,亦可享高達HK$1,600獎賞,包括: Planto額外HK$200超市券 HK$600現金券(資產留存60天即享) HK$800現金券(資產留存60天及交易10次) 港股 Lv1 實時串流報價(開戶即享) 美股、港股交易終生免佣(開戶即享) 新客優選貨基,7 日年化收益率 5.66%(開戶即享) 港股現金抽新股手續費全免(開戶即享) NASDAQ Basic 行情(開戶即享) 條款及細則
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    富途牛牛
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    HKD 15
    迎新優惠:最高$1,900獎賞迎新獎賞 經Planto於4月30日或之前全新註冊開戶享獨家HK$200現金券(直接存入富途賬戶) 開戶存入指定資金可享迎新獎賞: 一重賞; 活動期內入金並留存累計淨入資達$10,000或以上維持60天 1)阿里巴巴 - 1股 或 2)$400電子超市禮券 二重獎: - 活動期內入金並留存累計淨入資達$80,000或以上維持60天 Google - 1股 一重賞和二重賞可疊加獲得,截至2023年12月19日收市價,阿里巴巴 (NYSE:BABA) 股價為US$74.390/股。截至2023年12月18日收市價, 谷歌 (NASDAQ: GOOGL) 股價為US$137.19/股。 新客開戶優惠之資產計算方法: 每日資產的總和/60天,包括現金/股票/基金/期權/期貨等資產都計算在內 投資涉及風險,基金價格可升亦可跌 ,投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件(包括其風險因素)。如有類似前瞻性陳述之內容,此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證
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    富途牛牛
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    迎新優惠:最高$1,900獎賞迎新獎賞 經Planto於4月30日或之前全新註冊開戶享獨家HK$200現金券(直接存入富途賬戶) 開戶存入指定資金可享迎新獎賞: 一重賞; 活動期內入金並留存累計淨入資達$10,000或以上維持60天 1)阿里巴巴 - 1股 或 2)$400電子超市禮券 二重獎: - 活動期內入金並留存累計淨入資達$80,000或以上維持60天 Google - 1股 一重賞和二重賞可疊加獲得,截至2023年12月19日收市價,阿里巴巴 (NYSE:BABA) 股價為US$74.390/股。截至2023年12月18日收市價, 谷歌 (NASDAQ: GOOGL) 股價為US$137.19/股。 新客開戶優惠之資產計算方法: 每日資產的總和/60天,包括現金/股票/基金/期權/期貨等資產都計算在內 投資涉及風險,基金價格可升亦可跌 ,投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件(包括其風險因素)。如有類似前瞻性陳述之內容,此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證
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    Saxo Hong Kong
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    0.05%
    (最低HKD 18)
    迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.27%* 年利率,賬戶總存款金額需高於US$10,000 *利率只供參考,有機會跟隨市況而變動
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    Saxo Hong Kong
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    每股HKD 0.039
    (最低 HKD 23)
    迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.27%* 年利率,賬戶總存款金額需高於US$10,000 *利率只供參考,有機會跟隨市況而變動
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    盈立智投
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    迎新優惠:4月新手活動方案,註冊及完成簡單要求,即送: • 2024重磅優惠:美股每筆訂單只收US$1.5交易費,港股0佣金0平台費# • 港股實時串流報價(優惠受條款約束) • 一世美股免佣(只適用於標準賬戶) • 8張HK$20現金券(90天內有限期) #只要交易港股指定16款精選ETF就可享有無上限免交易佣金及免平台費優惠!美股方面,凡交易股價等於或大於US$100的美股主板股票,就可免除交易佣金,每筆訂單淨收平台費US$1.5!交易專享純盈利,0支出,新舊客戶都可享用!
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    盈透證券
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    迎新優惠:迎新優惠:迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.83% * 年利率,賬戶總存款金額需高於US$100,000 *資產淨值低於100,000 美元的賬戶將根據賬戶淨資產規模按比例計算利率來獲息 ** 利率只供參考,有機會跟隨市況而變動
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    Syfe
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    收費標準
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    #Firstrade
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