美國金融科技獨角獸SoFi收購香港著名網上證券行8 Securities,並推出全新證券交易應用程式「SoFi Hong Kong」(下稱SoFi HK),並設孖展融資、美股零碎股(又稱零星股)交易及自動投資(Auto Invest)服務,吸引不少專攻美股的香港年輕股民捧場。
此外,用戶可憑儲SoFi Points,免費換領指定美股。而自2021年10月起,SoFi Hong Kong增設每月平台收費,但仍維持免佣港美股交易服務,換句話說用戶只需要支付月費HK$30就可以任trade。馬上了解SoFi HK開戶及儲分換股票方法。
SoFi Hong Kong 5分鐘網上電子簽名開戶
與8 Securities或其他網上證券行一樣,用戶可經手機app簡易快捷地開戶,主要步驟包括:
- 填寫姓名、電話、地址、工作及財務背景、投資偏好等基本個人資料
- 上載地址證明及身份證明文件
- 用手機完成電子簽名,並經銀行轉賬存入HK$10,000或以上資金,然後上載存款證明
- 開戶手續一般可在2至3個工作天內完成,用戶隨即可開始投資
有投資者或好奇不少證券行都不約而同地要求客戶開戶時存入HK$10,000,這其實是香港證監會對客戶於網上開立證券戶口的規定,故毋須感到疑慮。
新增SoFi Points會員獎勵計劃 推零星股交易
SoFi HK手機app的用戶介面以8 Securities為藍本,品牌色調由紫紅色改為醒目的天藍色,背景顏色可自選深淺色。平台提供超過15,000隻美股、港股及ETF基金供用戶交易,不設佣金、平台費或其他隱藏收費。
心水清的舊用戶相信已留意到,手機app的賬戶結餘版面多了「SoFi Point」一欄,只要完成特定任務如開通戶口、每日登入、邀請朋友、接受開戶邀請、存入資金等,就能賺取積分,積分可用作兌換免費股票或其他禮品。
日日留意股市的活躍用戶料每年至少可賺數股,比大多數證券行只向新用戶送股票的做法慷慨,但要留意積分定期重新結算。
SoFi Points | 獎賞 |
200 | CINT 股票一股 |
400 | BYND 股票一股 |
600 | AIG 股票一股 |
新設美股零碎股交易功能 投資額低至US$10
美股以每股為交易單位,以Google母公Alphabet(GOOGL)為例,2022年10月31日股價是US$94.51美元(約HK$741.86 ),買入一股成本高企,或使本金不足的小散戶卻步。
SoFi在2021年初增設美股的零碎股交易服務,最低投資額由US$10(約HK$78)起,最高為HK$1,000(約HK$7,800港元),可選股票包括40家美國頂級公司如Apple(AAPL)、Alphabet(GOOGL)、Amazon(AMZN)及Tesla(TSLA)等,投資者亦毋須繳付佣金、平台費或託管費。
其他實用功能:
- 兌換美元:用戶可在手機app將港元兌換成美元,但要留意app內匯率僅供參考,與實際或有些微出入。即使不預先唱錢,亦能直接用港元買美股
- 排行榜:讓用戶匿名關注最群組內最成功的投資者買入和賣出甚麼股票,從別人的成功經驗中學習
- 投資學堂:版面提供多段教學影片,解答「甚麼是股票」、「甚麼是ETF」、「甚麼是投資」等入門投資問題。日後還將增設訪問影片、Podcast等內容
Auto Invest自動投資 最低入市金額僅US$100
SoFi Hong Kong最新增設Auto Invest投資服務,是一個智能投資顧問(robo advisor),根據用戶設定的風險程度,自動制定投資組合,並自動按市況變化調倉。Auto Invest所投資的資產包括BlackRock及Vanguard等基金公司的ETF。
用戶可選擇一次性買入或月供,最低投資金額僅US$100。Auto Invest不設任何資產管理費,用戶只須支付SoFi Hong Kong的HK$30月費即可免費使用,比市面上同類Robo advisor抵玩。
當然,機械人投顧僅屬輔助性質,目前主流用戶普遍傾向手動選股,但隨着運用演算法投資的技術不斷進步,我們可預期智能投顧日後將變得更出色。
母公司SoFi美國擁逾500萬會員
SoFi在2011年由美國史丹福大學商學院學生Mike Cagney創立,總部位於美國加州三藩市,被Forbes評為美國五大金融科技公司之一,估值達44億美元(約343億港元),股東包括軟銀(Softbank)、卡塔爾投資局部(Qatar Investment Authority)等。這次收購香港的8 Securities,是SoFi擴展至國際市場的第一步。
論收費,SoFi HK無疑是香港市面上最抵之選,但其功能目前略嫌不足,如欠缺窩輪及牛熊證,分析圖表比富途牛牛、uSMART等對手簡陋,加上沒有串流報價,或未能滿足密密day trade的股民。兩全其美的做法,是用其他股票App追蹤及分析股市資訊,再用SoFi HK落盤,讓兩者互補不足,無憂地享盡SoFi HK的價格優勢。
早前有傳媒報道,SoFi HK逾6成客戶為18至30歲,平均年齡低過35歲,平台上八成交易均為美股買賣,可見這個平台深受年輕美股投資者歡迎。
SoFi Hong Kong主要收費項目
SoFi HK免收港美股佣金及平台費,但與其他證券行一樣,用戶仍須向政府、證監機構支付稅項或少量費用。部分主要收費包括:
港股交易所 / 政府收費 | 美股交易所 / 政府收費 |
印花稅:0.1%(不足1港元亦作1港元計算) | 證監會費(沽盤):0.00221%(最低0.01美元) |
交易徵費:0.0027%(計至最接近仙位) | 交易徵費(沽盤):每股0.000119美元(最低0.01美元,最高5.95美元) |
港交所交易費:0.005%(計至最接近仙位) | |
中央結算股份交易費:0.002%(最低2港元,最高200港元) | |
交易系統使用費:每筆0.5港元 | |
港股其他收費 | 美股其他收費 |
平台月費:HK$30 | 平台月費:HK$30 |
託管費:免費 | 託管費:免費 |
股票過戶費:每手0.2港元 | 股息費:免費 |
股息費:0.5%(最低28港元) | 提存資金:中銀/𣾀豐免費 其他銀行每次15港元或2美元 海外匯款:按成本收費(最低35美元) |
紅股:每手1港元(最低28港元) | |
抽新股:0港元 | |
提存資金:中銀/𣾀豐免費 其他銀行每次15港元或2美元
海外匯款:按成本收費(最低35美元) | |
收費表
SoFi HK常見問題
SoFi HK來自甚麼背景? SoFi HK前身是8 Securities,被美國國加州三藩市的金融科技公司Social Finance, Inc. (SoFi)收購後,改成與母公司相同名字。SoFi Securities (Hong Kong) Limited 是香港的持牌經紀,是香港交易所認可的參與者,持有第一及第四類牌照,中央編號為AXL143。
SoFi HK的辦公時間是? 星期一至星期五上午9時至下午6時
晚上9時至凌晨4時(夏令時間)) / 10時至凌晨5時(冬令時間)
SoFi HK賬戶內的資產安全嗎? SoFi HK賬戶內的美股和港股,分別由美國存管信託及結算公司(DTCC)和香港中央結算有限公司(HKSCC)託管。香港交易所(HKEX)內買賣的證券和期貨,亦受投資者賠償基金(ICF)保障。
怎樣聯絡SoFi HK? 你可透過電話(+852 2693 8888)、電郵(hello@sofi.hk)或SoFi手機App內的聊天系統,聯絡SoFi HK。
SoFi HK交易程式支援甚麼平台? SoFi HK交易程式支援iOS及Android。
開立SoFi HK賬戶要符合甚麼條件? 申請人必須年滿18歲,並持有以個人名義在香港持牌銀行開立的銀行戶口,無任何申請手續費。
怎樣存款到SoFi HK戶口? 你可透過銀行網上理財、電話理財、櫃員機、銀行分行或電滙方式存入款項。賬戶支援港元、人民幣及美元。
怎樣從SoFi HK戶口提取資金? 你可經SoFi手機App發出提取款項指示,或填妥表格交回給SoFi HK。
投資戶口收費比較
微牛證券
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微牛證券
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老虎證券
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^平均回报是以老虎钱罂中存在超过6个月的每只美元货币市场基金(ISIN:HK0000862265;HK0000862273;HK0000934320)的7日年化回报率的平均值(由该基金成立至2023年12月29日)计算得出的。它基于这些美元货币市场基金在7日内的过往表现,并不代表实际的一年回报。计算7日年化回报和平均回报所涉及的条件是假设的。个别基金历史表现参见活动条款及细则5.6
*活動受條款及細則約束。開戶優惠適用於老虎錢罌及tiger trade內之其他基金。投資涉及風險。詳情請參閱活動規則。優惠收費設有期限並受活動條款及細則約束,優惠日期截止至另行通知。
- 港股交易佣金HK$0 美股交易佣金US$0*
- 用戶可投資港股、美股、美股碎股、ETF、期權,港股窩輪及牛熊証、亦支援孖展交易及港股IPO認購 孖展買賣: 年利率可低至2.88%(適合進階投資者)
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌(1, 2, 4, 5類)
- *受條款及細則約束
長橋證券
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如淨轉入HK$10,000或以上資產,亦可享高達HK$1,600獎賞,包括:
Planto額外HK$200超市券
HK$600現金券(資產留存60天即享)
HK$800現金券(資產留存60天及交易10次)
港股 Lv1 實時串流報價(開戶即享)
美股、港股交易終生免佣(開戶即享)
新客優選貨基,7 日年化收益率 5.66%(開戶即享)
港股現金抽新股手續費全免(開戶即享)
NASDAQ Basic 行情(開戶即享)
條款及細則- 交易費: 每筆港股交易佣金0.03%(最低收費HK$3),平台費HK$15(推廣期內開戶免佣)
例子:每投資HK$10,000買入一隻股票,會被收取HK$15作為交易費,另須向港交所等機構支付費用
- 可選擇產品: 港股、美股及ETFs
- 孖展買賣: 年利率6.5%
- 牌照: 港交所第1、4、9類牌照
長橋證券
迎新優惠:
4月30日前經Planto網站專屬連結開戶,並達成指定條件,即享高達HK$1,600獎賞以及最高iPhone 15 Pro Max迎新優惠:由即日起至3月31日,透過Planto專屬連結成功註冊開戶及首次淨轉倉價值HK$1,000,000,留存90日及交易60次,即送iPhone 15 Pro Max 512G,2月21日前開戶但從未完成首次轉倉的用戶也可參與。
如淨轉入HK$10,000或以上資產,亦可享高達HK$1,600獎賞,包括:
Planto額外HK$200超市券
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港股 Lv1 實時串流報價(開戶即享)
美股、港股交易終生免佣(開戶即享)
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港股現金抽新股手續費全免(開戶即享)
NASDAQ Basic 行情(開戶即享)
條款及細則- 交易費: 美股交易每股佣金0.03%(最低收費US$0.99),平台費HK$0.005(最低收費US$1)(推廣期內開戶免佣)
例子:每投資US$1,000買入5股股票,會被收取US$2作為交易費,另須向美國證監會等機構支付費用
- 可選擇產品: 港股、美股及ETFs
- 孖展買賣: 年利率4.8%
- 牌照: 港交所第1、4、9類牌照
富途牛牛
迎新優惠:最高$1,900獎賞迎新獎賞
經Planto於4月30日或之前全新註冊開戶享獨家HK$200現金券(直接存入富途賬戶)
開戶存入指定資金可享迎新獎賞:
一重賞;
活動期內入金並留存累計淨入資達$10,000或以上維持60天
1)阿里巴巴 - 1股 或 2)$400電子超市禮券
二重獎:
- 活動期內入金並留存累計淨入資達$80,000或以上維持60天
Google - 1股
一重賞和二重賞可疊加獲得,截至2023年12月19日收市價,阿里巴巴 (NYSE:BABA) 股價為US$74.390/股。截至2023年12月18日收市價, 谷歌 (NASDAQ: GOOGL) 股價為US$137.19/股。
新客開戶優惠之資產計算方法: 每日資產的總和/60天,包括現金/股票/基金/期權/期貨等資產都計算在內
投資涉及風險,基金價格可升亦可跌 ,投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件(包括其風險因素)。如有類似前瞻性陳述之內容,此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證
- 交易費: 港股交易佣金0(線上開戶一世免佣)+ 每筆交易HKD15佣金
例子:不論交易金額多少,富途只收取HKD15交易費,另須向港交所等機構支付費用 另設階梯式收費
計劃供交易頻繁者使用,可低至每筆交易HKD1
- 限時Lv1即時串流報價服務體驗:: 富途對用户免費提供LV1即時串流報價服務(包含港股、期權、期貨)。
- 可選擇產品: 香港、美國及中國的股票及ETFs;亦可用 「富途大象財富」(Futu MoneyPlus)投資基金
- 孖展買賣: 年利率可低至3.98%(適合進階投資者)
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌(1, 2, 4, 5, 7, 9類)
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富途牛牛
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- 活動期內入金並留存累計淨入資達$80,000或以上維持60天
Google - 1股
一重賞和二重賞可疊加獲得,截至2023年12月19日收市價,阿里巴巴 (NYSE:BABA) 股價為US$74.390/股。截至2023年12月18日收市價, 谷歌 (NASDAQ: GOOGL) 股價為US$137.19/股。
新客開戶優惠之資產計算方法: 每日資產的總和/60天,包括現金/股票/基金/期權/期貨等資產都計算在內
投資涉及風險,基金價格可升亦可跌 ,投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件(包括其風險因素)。如有類似前瞻性陳述之內容,此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證
- 交易費: 美股交易佣金每股USD$0.0049(至少USD$0.99),以及每股USD$0.005(至少USD$1)平台費
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- 孖展買賣: 年利率可低至3.98%(適合進階投資者)
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌(1, 2, 4, 5, 7, 9類)
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Saxo Hong Kong
迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.27%* 年利率,賬戶總存款金額需高於US$10,000
*利率只供參考,有機會跟隨市況而變動
- 交易費: 港股交易佣金0.05%,最低收費HK$18,以較高者為準。沒有平台費或其他交易費。以一筆HK$10,000的交易為例,收費為HK$18。(未包括監管機構徵費。)
- 可選擇產品: 香港客戶買港股,不收存倉費。
- 可選擇產品: 超過40,000隻投資產品,包括股票、ETFs、債券及互惠基金,涵蓋香港、美國、英國、日本、新加坡等37地市場。
- 孖展買賣: Hibor+1.62%起
- 牌照: 獲香港證監會發牌(第1、2、3類)
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Saxo Hong Kong
平均交易費
每股HKD 0.039
(最低 HKD 23)
迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.27%* 年利率,賬戶總存款金額需高於US$10,000
*利率只供參考,有機會跟隨市況而變動
- 交易費: 每股USD$0.005 - 0.008,最低收費USD$3,視乎戶口級別而定。沒有平台費或其他交易費。收費按股數計算,不論股價收費均為一致。另設監管機構徵費。
- 存倉費: 免託管費
- 可選擇產品: 超過40,000隻投資產品,包括股票、ETFs、債券及互惠基金,涵蓋香港、美國、英國、日本、新加坡等37地市場。
- 孖展買賣: Libor +1.5%起
- 牌照: 獲香港證監會發牌(第1、2、3類)
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盈立智投
迎新優惠:4月新手活動方案,註冊及完成簡單要求,即送:
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- 交易費: 享美股交易每筆訂單0%佣金,固定每股$0.005美金平台使用費(只適用於標準賬戶)
- 可選擇投資產品: 香港、美股及中國股票、ETF及窩輪;另可購買Smart Fund平台上的基金。
- 提供投資服務:: 全權委託賬戶、專業投資建議/分析。
- 孖展買賣: 利息2.98%
- 牌照: 在香港交易所註冊及獲證監會發牌( 1、4、9類)
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盈透證券
迎新優惠:迎新優惠:迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.83%
* 年利率,賬戶總存款金額需高於US$100,000 *資產淨值低於100,000 美元的賬戶將根據賬戶淨資產規模按比例計算利率來獲息
** 利率只供參考,有機會跟隨市況而變動
- 交易費: 港港股交易佣金0.08%至0.015%
- 可選擇產品: 用戶可投資投資全球包括美國、加拿大、墨西哥、以色列、德國、荷蘭、日本、香港、台灣、新加坡及印度等34個地區及國家,150個交易所的股票、期權、期貨、貨幣、債券和基金。
- 可選擇產品: 孖展買賣: 年利率可低至5.83%
- 牌照: 牌照:獲香港證監會發牌(第1、2、3類)
盈透證券
迎新優惠:迎新優惠:迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.83%
* 年利率,賬戶總存款金額需高於US$100,000 *資產淨值低於100,000 美元的賬戶將根據賬戶淨資產規模按比例計算利率來獲息
** 利率只供參考,有機會跟隨市況而變動
- 美股交易佣金0.005美元/股至0.0005美元/股
- 用戶可投資投資全球包括美國、加拿大、墨西哥、以色列、德國、荷蘭、日本、香港、台灣、新加坡及印度等34個地區及國家,150個交易所的股票、期權、期貨、貨幣、債券和基金。
- 孖展買賣: 年利率可低至5.83%
- 牌照:獲香港證監會發牌(第1、2、3類)
Syfe
- 最低投資金額: 不設最低投資要求
- 收費: 0.35%至0.65%的管理費
- 主要投資選項: 美國及中國股票與ETF
- 開戶方式: 手機app完成所有手續
Stashaway
迎新優惠:新客戶透過 Planto 連結成功開立 StashAway 賬戶,即可享最高 HK$50,000 免費投資管理 3 個月
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Aqumon
- 最低投資金額: 10 美元 (全債避風港)
- 收費: 0佣金,0交易費,咨詢費根據用戶投資金額
- 主要投資選項: 香港及美國ETF
- 開戶方式: 網上完成所有手續
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