AQUMON是香港的 機械人投資顧問,主要投資者包括香港科技大學、數碼港及阿里巴巴創業者基金等,其賣點是用智能演算法為投資者分析風險及偏好,自動推薦投資組合。
Planto團隊為大家評測AQUMON的服務、收費及各類不同組合的投資表現。無論是熱愛新科技的投資者、想把投資決策外判予專家的「懶人」,還是「選擇困難」的新手,都適合使用這款機械人投資顧問。
Endowus Flagship投資組合:年化回報率超過10%!
線上財富顧問Endowus最新推出「Flagship旗艦投資組合」,為零售投資者提供過去只開放予機構及高淨值人士的產品。回測數據顯示Flagship投資組合的全股票資產配置,在5年獲得超過10%年化回報率,幫助客戶實現穩健資產增值。
富途牛牛:最高$1,800迎新獎賞
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Interactive Brokers:簡單開設離岸投資戶口 低費率投資印度、加密貨幣ETF
開設IB賬戶就輕鬆擁有離岸投資戶口,享低成本投資外地股票或基金市場的便利,現時賬戶內的閒置現金超過10萬美元時,更自動享有高達4.83%的利息。另外,戶口支援27種貨幣,用戶可在全球34個地區及國家,150個市場進行交易,直接投資印度、加密貨幣ETF等熱門市場。
AQUMON特色及賣點
- 根據諾貝爾獲獎理論制定演算法
- 綜合宏觀經濟指標、市場數據及個人風險程度,作出投資建議
- 機械人顧問諮詢費可低至0.5%
- 開戶及投資過程完全在網上進行
- 操作介面易用,新手亦能輕易上手
- 按用戶風險偏好,設定專屬投資組合
- 投資全球超過50個市場,涵蓋20,000種股票、債券、另類資產
- 全天候監控組合情況,即時提示調倉
- 持證監會1、4、9號牌照(中央編號:BJU619),安全可靠
AQUMON適合甚麼人使用?
AQUMON產品不斷推陳出新,現時有4類產品,適合不同投資者:
- 追求長線投資或沒有時間留意股市:旗艦港股和美股ETF組合(從保守型到進取型,共5種風險類型)
- 不懂得「揀股」: 主題股票組合,平均一年回報達32.41%(適合成長型和進取型投資者)
- 短線投資者:設股票交易及服務7x24h換匯服務
- 穩陣保守投資者:現金管理組合,運用閒置資金製造穩定收入
除大眾個人投資者,AQUMON 亦針對大眾富裕階層、家族辦公室、財富管理機構而推出定制化投資方案AQUMON Bespoke。結合專業的投資經理 1 對 1 服務,與領先的投資科技,期望為客戶帶來更好的投資體驗。
AQUMON的資產配置組合
SmartGlobal系列是AQUMON旗艦產品,風險程度分為進取型、增長型、平衡型、穩健型及保守型5種,精粹是分散投資、長期持有、持續增長,減少投資者在短期繁交易或被情緖主導所帶來的風險。
至於SmartGlobalUltimax UltiMax組合,則在全球分散的投資理念下,使用對沖策略管理組合風險,使用量化模型捉住不同資產類別的上漲機遇。組合包含股票、交易所買賣基金 ETFs、房地產信託基金等不同優質資產,更具有對沖功能,助投資者抵抗市場風險。適合風險承受能力較高和有一定投資經歷的投資者,結合多個策略獲得超額回報。
另外,AQUMON亦設有100%由債券組成的「全債避風港」防禦型組合。由於債券回報相對穩定,有助在全球波動市場中製造穩定回報。
AQUMON 投資三部曲
1. 開戶
在網上開設AQUMON戶口的步驟十分簡單,只須下載AQUMON手機app或透過官方網站,遞交申請即可。然後可使用3種方式驗證:
- 當面見證:與香港的持牌代表預約見面,並提身份證明文件及3個月內有效地址證明。
- 網上轉賬:通過與申請人同名香港銀行賬戶,轉賬HK$10,000或以上資金。
- 郵寄支票:向AQUMON郵寄金額不少於10,000港元的支票。
完成後,賬戶通常可在1至3個工作日內完成批核。
2. 制定投資組合
開戶後,用戶只須透過手機app,按偏好選取投資組合,設定風險偏好、投資年期等簡單選項,AQUMON即能分析你的預期回報等,並根據市況,挑選ETF及股票,制定投資組合。籠統而言,進取的投資者,投資組合中將有較多股票,穩健派則會有較多債券。
3. 開始投資
用戶確認投資組合後,系統即會執行買賣指示,其後AQUMON將持續監察投資組合表現,在市場變動時提醒用戶及時調倉,如資產比例出現變化,也會提醒用戶再平衡(rebalance)合投資組合。
AQUMON收費標準
AQUMON投資組合的諮詢費用,按賬戶內的資產淨值計算,年化收費由0.5%至0.8%不等。費用每月收取,按日計的諮詢費用公式是「當日資產總額 * 投顧諮詢費 / 365」。假設用戶以US$1,000投資SmartGlobal Max,每日費用約為:US$1,000 X 0.8% / 365日 = 約US$0.02。
擇選美股及ETF的可靠幫手
投資資訊垂手可得,但每當要做投資決策,很多小股民仍然會相信「專家建議」。惟傳統投資顧問收費高、透明度不足,直到近年機械人投資顧問在全球興起,普通投資者才能輕易地接觸收費親民、簡易操作的投資顧問服務。
AQUMON的的資產組合最低投資額由US$1,000起,看似比買入個別美股貴,但要建立分散投資的組合,亦是無可厚非。進取的投資者,亦可用它為你篩選高增長美股,不錯過大牛市機遇。
更重要的是,機械人全天候為股民監察港美股市,提醒投資者調倉及重新調整組合,既可節省研究市場資訊的時間,亦能在紛亂金融世界中,為我們帶來客觀理性的建議。
此外,AQUMON的介面精美易用,圖表清晰易懂,投資新手在模索各功能的時候,相信能學會不少股票、債券以至管理資產風險的知識。
比較投資戶口收費及迎新優惠
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富途牛牛
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3) 活動期內入金並留存累計淨入資達$10,000或以上維持60天,可享阿里巴巴 (NYSM:BABA) - 1股 或 $400電子超市禮券
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新客開戶優惠之資產計算方法: 每日資產的總和/60天,包括現金/股票/基金/期權/期貨等資產都計算在內
投資涉及風險,基金價格可升亦可跌 ,投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件(包括其風險因素)。如有類似前瞻性陳述之內容,此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證- 交易費: 港股交易佣金0(線上開戶一世免佣)+ 每筆交易HKD15佣金
例子:不論交易金額多少,富途只收取HKD15交易費,另須向港交所等機構支付費用 另設階梯式收費
計劃供交易頻繁者使用,可低至每筆交易HKD1
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- 可選擇產品: 香港、美國及中國的股票及ETFs;亦可用 「富途大象財富」(Futu MoneyPlus)投資基金
- 孖展買賣: 年利率可低至3.98%(適合進階投資者)
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌(1, 2, 4, 5, 7, 9類)
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例子:用USD$1,000美元買入5股,交易費用約USD$2,另須向監管機構支付費用
另設階梯式收費計劃供交易頻繁者使用
- 可選擇產品: 香港、美國及中國的股票及ETFs;亦可用 「富途大象財富」(Futu MoneyPlus)投資基金
- 孖展買賣: 年利率可低至3.98%(適合進階投資者)
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌(1, 2, 4, 5, 7, 9類)
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微牛證券
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受條款及細則約束。- 交易費: 交易佣金0+ 每筆交易HKD10平台費
- 可選擇產品: 港美股、A股、ETF、權證、IPO、碎股美港股雙持牌券商(超1000萬美港股用戶的投資選擇)
- 即時行情: 港股免費即時報價(BMP行情)和全球主流交易所報價
- 孖展買賣: 沒有提供
- 牌照: 微牛證券有限公司為香港證監會持牌法團,持有證監會一類牌照 (證券交易)
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微牛證券
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老虎證券
迎新優惠:🎁2024年7月31日透過Planto專屬連結成功註冊開戶,完成相應的迎新任務,即可享總值高達HK2,300迎新獎賞,包括:
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- 港股交易永久$0佣金
- 港股交易限時$0平台費(直至2024年9月30日)
- 美股期權交易限時$0佣金(直至2024年9月30日)
- 美股期權L1實時報價(直至2024年9月30日)
- 美股L2深度行情NYSE Arca串流報價(直至2024年9月30日)
2. 完成階梯入資並維持45日(入金資格及詳情請參閱條款及細則)
- 維持每日累計淨入金^均達HK$10,000或US$1,500或以上: 激活總價值HK$300代金券及3個月免費港股Lv1串流報價
- 維持每日累計淨入金^均達HK$50,000或以上:激活總價值HK$600代金券
- 維持每日累計淨入金^均達HK$100,000或以上:激活總價值HK$1,200代金券
3. 成功開戶後60日內完成5筆非換匯交易且單筆交易金額大於等於HK$100買入交易(該交易不限制港美股),可享:HK$700 股票代金券 (HK$100代金券*7)
*淨入金=入金金額-出金金額,不計算因正常交易而導致引起的資產增減值部分。
^每日累計淨入金=(由開戶日起)累計入金金額-(由開戶日起)累計出金金額,不計算因正常交易而引起的資產增減值部分
- 港股交易佣金HK$0 美股交易佣金US$0*
- 用戶可投資港股、美股、美股碎股、ETF、期權,港股窩輪及牛熊証、亦支援孖展交易及港股IPO認購 孖展買賣: 年利率可低至2.88%(適合進階投資者)
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌(1, 2, 4, 5類)
- *受條款及細則約束
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長橋證券
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Planto額外HK$200超市券
新開戶任揀獎賞二選一:
A:最高價值約 HKD 1,500
* 存入餘額通享41%年利息 (優惠只限2萬放60日利息最高約HKD1,366) [餘額通利息約5%, 新客額外賞36%年利息]
* HKD 200 股票現金卡 (HKD 100*2張)
B:最高價值 HKD 1,800
* HKD 800 股票現金卡
* HKD 1,000 現金回贈(需交易 15 次)
條款及細則- 交易費: 每筆港股交易佣金0.03%(最低收費HK$3),平台費HK$15(推廣期內開戶免佣)
例子:每投資HK$10,000買入一隻股票,會被收取HK$15作為交易費,另須向港交所等機構支付費用
- 可選擇產品: 港股、美股及ETFs
- 孖展買賣: 年利率6.5%
- 牌照: 港交所第1、4、9類牌照
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長橋證券
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A:最高價值約 HKD 1,500
* 存入餘額通享41%年利息 (優惠只限2萬放60日利息最高約HKD1,366) [餘額通利息約5%, 新客額外賞36%年利息]
* HKD 200 股票現金卡 (HKD 100*2張)
B:最高價值 HKD 1,800
* HKD 800 股票現金卡
* HKD 1,000 現金回贈(需交易 15 次)
條款及細則- 交易費: 美股交易每股佣金0.03%(最低收費US$0.99),平台費HK$0.005(最低收費US$1)(推廣期內開戶免佣)
例子:每投資US$1,000買入5股股票,會被收取US$2作為交易費,另須向美國證監會等機構支付費用
- 可選擇產品: 港股、美股及ETFs
- 孖展買賣: 年利率4.8%
- 牌照: 港交所第1、4、9類牌照
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Saxo Hong Kong
迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.27%* 年利率,賬戶總存款金額需高於US$10,000
*利率只供參考,有機會跟隨市況而變動
- 交易費: 港股交易佣金0.05%,最低收費HK$18,以較高者為準。沒有平台費或其他交易費。以一筆HK$10,000的交易為例,收費為HK$18。(未包括監管機構徵費。)
- 可選擇產品: 香港客戶買港股,不收存倉費。
- 可選擇產品: 超過40,000隻投資產品,包括股票、ETFs、債券及互惠基金,涵蓋香港、美國、英國、日本、新加坡等37地市場。
- 孖展買賣: Hibor+1.62%起
- 牌照: 獲香港證監會發牌(第1、2、3類)
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Saxo Hong Kong
平均交易費
每股HKD 0.039
(最低 HKD 23)
迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.27%* 年利率,賬戶總存款金額需高於US$10,000
*利率只供參考,有機會跟隨市況而變動
- 交易費: 每股USD$0.005 - 0.008,最低收費USD$3,視乎戶口級別而定。沒有平台費或其他交易費。收費按股數計算,不論股價收費均為一致。另設監管機構徵費。
- 存倉費: 免託管費
- 可選擇產品: 超過40,000隻投資產品,包括股票、ETFs、債券及互惠基金,涵蓋香港、美國、英國、日本、新加坡等37地市場。
- 孖展買賣: Libor +1.5%起
- 牌照: 獲香港證監會發牌(第1、2、3類)
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盈立智投
迎新優惠:4月新手活動方案,註冊及完成簡單要求,即送:
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- 可選擇投資產品: 香港、美股及中國股票、ETF及窩輪;另可購買Smart Fund平台上的基金。
- 提供投資服務:: 全權委託賬戶、專業投資建議/分析。
- 孖展買賣: 利息2.98%
- 牌照: 在香港交易所註冊及獲證監會發牌( 1、4、9類)
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盈透證券
迎新優惠:迎新優惠:迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.83%
* 年利率,賬戶總存款金額需高於US$100,000 *資產淨值低於100,000 美元的賬戶將根據賬戶淨資產規模按比例計算利率來獲息
** 利率只供參考,有機會跟隨市況而變動
- 交易費: 港港股交易佣金0.08%至0.015%
- 可選擇產品: 用戶可投資投資全球包括美國、加拿大、墨西哥、以色列、德國、荷蘭、日本、香港、台灣、新加坡及印度等34個地區及國家,150個交易所的股票、期權、期貨、貨幣、債券和基金。
- 可選擇產品: 孖展買賣: 年利率可低至5.83%
- 牌照: 牌照:獲香港證監會發牌(第1、2、3類)
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盈透證券
迎新優惠:迎新優惠:迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.83%
* 年利率,賬戶總存款金額需高於US$100,000 *資產淨值低於100,000 美元的賬戶將根據賬戶淨資產規模按比例計算利率來獲息
** 利率只供參考,有機會跟隨市況而變動
- 美股交易佣金0.005美元/股至0.0005美元/股
- 用戶可投資投資全球包括美國、加拿大、墨西哥、以色列、德國、荷蘭、日本、香港、台灣、新加坡及印度等34個地區及國家,150個交易所的股票、期權、期貨、貨幣、債券和基金。
- 孖展買賣: 年利率可低至5.83%
- 牌照:獲香港證監會發牌(第1、2、3類)
![](/static/images/website/robo-advisor/syfe.jpg)
Syfe
- 最低投資金額: 不設最低投資要求
- 收費: 0.35%至0.65%的管理費
- 主要投資選項: 美國及中國股票與ETF
- 開戶方式: 手機app完成所有手續
![](/static/images/website/robo-advisor/stashaway.jpg)
Stashaway
迎新優惠:新客戶透過 Planto 連結成功開立 StashAway 賬戶,即可享最高 HK$50,000 免費投資管理 3 個月
- 最低投資金額: 沒有最低投資金額
- 收費: 總資產價值的0.2 – 0.8% (按年計)
- 主要投資選項: 12種投資組合,涵蓋 35 隻美國 ETF、14,000款證券資產及20個市場
- 開戶方式: 網上完成所有手續
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Aqumon
- 最低投資金額: 10 美元 (全債避風港)
- 收費: 0佣金,0交易費,咨詢費根據用戶投資金額
- 主要投資選項: 香港及美國ETF
- 開戶方式: 網上完成所有手續
AQUMON常見問題
AQUMON來自甚麼背景? AQUMON由弘量研究有限公司所開發和運營,弘量研究持有香港證監會的第1類(證券交易)、第4類(就證券提供意見)及第9類(提供資產管理)牌照,中央編號是BJU619。
AQUMON怎樣運作? AQUMON運用演算法分析市場數據,向客戶推薦ETF及股票組合。用戶確認投資組合後,AQUMON將一次性下達並執行所有訂單,完成建倉後,會持續監察投資組合表現,並在市場變動時提醒用戶及時調倉。
機械人投資顧問有咩優點? 全天候服務:投資顧問不再限於單對單服務,而且可24小時進行。
收費平民化:機械人顧問管省營運成本,使收費下降,適合預算較少的投資者。
節省時間:設定投資組合後,一切由機械人自動操作,毋須費神研究市場走勢及投資知識。
理性決策:人工智能機械人的投資決策及建議不受情緒左右,並能避免人為錯誤風險。
分散投資:機械人制定的投資組合,一般以ETF為主,通常包括多個國家及種類的產品,有助分散及平衡風險。
使用大數據:彌補人類知識及經驗不足,而且按目前科技發展趨勢,機械人有望能持續學習及進步,提升投資表現。
怎樣存款到AQUMON戶口? 用戶可以使用轉數快(FPS)、網上轉賬將港幣或美元存入賬戶。另可使用eDDA,授權AQUMON從用戶的指定銀行賬戶,將資金存入AQUMON投資賬戶。
怎樣從AQUMON提款? 用戶可以在「我的」界面登錄後,點擊「我的賬戶」> 「提款」,以提取取資金,亦可賣出持倉後再進行提款。賣出持倉需在交易執行後兩個交易日 (T+2) 完成清算後才可提取現金。
AQUMON支援哪些平台? AQUMON支援iOS、Android及網頁版。
怎樣聯絡AQUMON? 你可透過電郵(cs@aqumon.com)、電話(+852 2155 2816)或WhatsApp(+852 6063 5706)聯絡AQUMON客服人員。
投資涉及風險,本網的資訊僅作教學用途,並不構成投資意見或建議,故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金,但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。產品資訊及條款,以相關機構向客戶提供的資料為準。