AQUMON是香港最熱門的 機械人投資顧問 之一，早前完成逾US$3,000萬融資，主要投資者包括香港科技大學、數碼港及阿里巴巴創業者基金等，其賣點是用智能演算法為投資者分析風險及偏好，自動推薦投資組合。
Planto團隊為大家評測AQUMON的服務、收費及各類不同組合的投資表現。無論是熱愛新科技的投資者、想把投資決策外判予專家的「懶人」，還是「選擇困難」的新手，都適合使用這款機械人投資顧問。
AQUMON迎新獎賞
AQUMON目前未有推出迎新獎賞。
AQUMON特色及賣點
- 根據諾貝爾獲獎理論制定演算法
- 綜合宏觀經濟指標、市場數據及個人風險程度，作出投資建議
- 機械人顧問諮詢費可低至0.5%
- 開戶及投資過程完全在網上進行
- 操作介面易用，新手亦能輕易上手
- 按用戶風險偏好，設定專屬投資組合
- 投資全球超過50個市場，涵蓋20,000種股票、債券、另類資產
- 全天候監控組合情況，即時提示調倉
- 持證監會1、4、9號牌照（中央編號：BJU619），安全可靠
AQUMON適合甚麼人使用？
AQUMON產品不斷推陳出新，現時有4類產品，適合不同投資者：
- 追求長線投資或沒有時間留意股市：旗艦港股和美股ETF組合（從保守型到進取型，共5種風險類型）
- 不懂得「揀股」: 主題股票組合，平均一年回報達32.41%（適合成長型和進取型投資者）
- 短線投資者：設股票交易及服務7x24h換匯服務
- 穩陣保守投資者：現金管理組合，運用閒置資金製造穩定收入
除大眾個人投資者，AQUMON 亦針對大眾富裕階層、家族辦公室、財富管理機構而推出定制化投資方案 AQUMON Bespoke。結合專業的投資經理 1 對 1 服務，與領先的投資科技，期望為客戶帶來更好的投資體驗。
以下是AQUMON的ETF組合及主題股票組合近一年表現：
ETF組合
| ETF組合 | 投資範圍 | 一年回報率 | 簡介 |
| SmartGlobal UltiMax | 美國上市ETF和美股、房地產信託基金、黃金 | 23.99% | 使用AQUMON獨立研發的主動管理型策略，跟隨市場動態調整，抓住超額收益。通過量化對沖，嚴格控制最大回撤。 |
| SmartGlobal Max | 13-17隻美股ETF | 21.76% | 以長期持有及分散投資為理念，資產分佈全球，涵蓋超過20,000種股票、債券、另類資產。 |
| Smart Global | 6-9隻港股ETF | 11.46% | 以長期持有及分散投資為理念，資產集中在亞洲，涵蓋超過15,000種股票、債券、另類資產。 |
股票組合
| 全球科技巨頭 | 30隻美股 | 51.72% | 創新是世界進步的推動力，擁有高度創新能力的科技公司是行業中的顛覆者，其股票估值與回報往往會更高。組合內前3隻股票為微軟公司、Google及蘋果公司。 |
| 生物醫療股 | 30隻美股 | 37.17% | 疫情下，生物醫療板塊逆市上升，公司估值屢創歷史新高。本組合精選醫療生物行業中的高實力公司，主要持股包括強生公司、Pfizer Ord shs及禮來公司等。 |
| 長期贏家 | 30隻美股 | 34.51% | 保持持續盈利是企業增長的源動力。盈利穩定增長的公司，能全面應對各類突發情況，擁有良好的發展前景。組合內的主要資產包括微軟公司、Google及奧多比系統公司。 |
| ESG美好未來 | 30隻美股 | 31.91% | ESG是指環境（E, Environmental）、社會（S, Social）、企業管治（G, Governance）三方面指標。支持ESG評分高的企業發展，等同於支持世界的可持續發展。組合內前3隻股票包括安朗傑有限公司、超威半導體及安波福。 |
| 盈利龍頭 | 30隻美股 | 29.82% | 盈利能力是公司價值的重要衡量指標。盈利能力高的公司發展潛力亦不錯，容易受到投資者青睞。組合內的主要資產包括蘋果公司、Facebook 及奧多比系統公司。 |
| 世界行業龍頭 | 30隻美股 | 26.80% | 不論任何行業，市值大的公司指具相當規模，而收入及盈利優於行業同儕的龍頭公司。組合內主要資產包括蘋果公司、Google及Facebook。 |
| ESG港股 | 30隻港股 | 26.23% | ESG評分從環境、社會、治理等新角度挖掘高質量公司。但這類數據往往難以查找，並不透明。而 AQUMON 自主研發的 ESG評分體系，通過科學方式得到優質股票。組合內主要資產包括騰訊控股、小米集團及安踏體育。 |
| 大中華科技股 | 30隻港股 | 8.75% | 過去十年內，中國科技股有著驚人的升幅。除了受惠於中國龐大的消費群體， 政府政策亦逐漸鼓勵科技公司的發展。組合內的主要資產包括騰訊控股、阿里巴巴及京東集團。 |
| 房地產首選股 | 10隻港股 | 8.16% | 不論任何行業，市值大的公司指具相當規模，而收入及盈利優於行業同儕的龍頭公司。主要持股包括中國鐵塔、領展房產基金及越秀明房產信託基金等。 |
| 收息之選 | 30隻港股 | 6.97% | 收息股組合中主要為能提供穩定股息且股價波動不大的公司，主要持股包括中國銀行、李寧及中銀香港。 |
| 港股行業龍頭 | 30隻港股 | 6.21% | 不論任何行業，市值大的公司指具相當規模，而收入及盈利優於行業同儕的龍頭公司。組合內主要資產包括騰訊控股，阿里巴巴，小米集團等等 |
SmartGlobal系列是AQUMON旗艦產品，風險程度分為進取型、增長型、平衡型、穩健型及保守型5種，精粹是分散投資、長期持有、持續增長，減少投資者在短期繁交易或被情緖主導所帶來的風險。
SmartGlobalUltimax UltiMax組合是AQUMON在9月最新推出的產品，在全球分散的投資理念下，使用對沖策略管理組合風險，使用量化模型捉住不同資產類別的上漲機遇。組合包含股票、交易所買賣基金 ETFs、房地產信託基金等不同優質資產，更具有對沖功能，助投資者抵抗市場風險。適合風險承受能力較高和有一定投資經歷的投資者，結合多個策略獲得超額回報。
SmartGlobal股票組合，是運用AQUMON自家研發的PowerFactors策略，挑選具高升值潛力的股票，配置成主題股票組合，選股策略有3大步驟：
- 按量化指標（如淨資產回報率、營業收入增長率等）篩選股票
- 將股票數據作標準化處理，排出優質股票的次序
演算法從股票的排名中挑選出10至30隻股票，分配組合的投資比例，以達至分散投資、減低風險的目標。
另外，AQUMON亦設有100%由債券組成的「全債避風港」防禦型組合。由於債券回報相對穩定，有助在全球波動市場中製造穩定回報。
| ETF組合 | 投資範圍 | 一年回報率 | 簡介 |
| 全債避風港 | 2隻美股ETF | 0.33% | 運用閒置資金製造穩定收入，目標是獲取高過儲蓄及貨幣市場基金的收益，適合風險承受能力低或希望暫時避險的投資者。 |
AQUMON更有最新開戶優惠俾各位用家，唔想錯過就記得要留意以下優惠限期啦！
即日起至10月30日，新投資指定組合或完成股票交易，即可獲得印花。印花達到指定數量，即可獲得免費股票。
由即日起至10月31日，每成功邀請一位好友開戶+投資，即享HK$300。 好友使用邀請鏈接成功開戶+完成初次投資後（現金管理組合除外）亦享HK$500現金獎賞。
AQUMON 投資三部曲
1. 開戶流程
在網上開設AQUMON戶口的步驟十分簡單，只須下載AQUMON手機app或透過官方網站，遞交申請即可。然後可使用3種方式驗證：
- 當面見證：與香港的持牌代表預約見面，並提身份證明文件及3個月內有效地址證明。
- 網上轉賬：通過與申請人同名香港銀行賬戶，轉賬10,000港元或以上資金。
- 郵寄支票：向AQUMON郵寄金額不少於10,000港元的支票。（支票抬頭「弘量研究有限公司」 或「Magnum Research Limited」；地址是「香港鰂魚涌英皇道979號太古坊康橋大廈19樓 開戶部」）
完成後，賬戶通常可在1至3個工作日內完成批核。
2. 制定投資組合
開戶後，用戶只須透過手機app，按偏好選取投資組合，設定風險偏好、投資年期等簡單選項，AQUMON即能分析你的預期回報等，並根據市況，挑選ETF及股票，制定投資組合。籠統而言，進取的投資者，投資組合中將有較多股票，穩健派則會有較多債券。
3. 開始投資
用戶確認投資組合後，系統即會執行買賣指示，其後AQUMON將持續監察投資組合表現，在市場變動時提醒用戶及時調倉，如資產比例出現變化，也會提醒用戶再平衡（rebalance）合投資組合。
AQUMON收費標準
AQUMON投資組合的諮詢費用，按賬戶內的資產淨值計算，年化收費由0.5%至0.8%不等。費用每月收取，按日計的諮詢費用公式是「當日資產總額 * 投顧諮詢費 / 365」。假設用戶以US$1,000投資SmartGlobal Max，每日費用約為：US$1,000 X 0.8％ / 365日 = 約US$0.02。
擇選美股及ETF的可靠幫手
互聯網興起超過20年，投資資訊垂手可得，但每當要做投資決策，很多小股民仍然會相信「專家建議」。惟傳統投資顧問收費高、透明度不足，直到近年機械人投資顧問在全球興起，普通投資者才能輕易地接觸收費親民、簡易操作的投資顧問服務。
AQUMON的的資產組合最低投資額由US$1,000起，看似比買入個別美股貴，但要建立分散投資的組合，亦是無可厚非。進取的投資者，亦可用它為你篩選高增長美股，不錯過大牛市機遇。
更重要的是，機械人全天候為股民監察港美股市，提醒投資者調倉及重新調整組合，既可節省研究市場資訊的時間，亦能在紛亂金融世界中，為我們帶來客觀理性的建議。
此外，AQUMON的介面精美易用，圖表清晰易懂，投資新手在模索各功能的時候，相信能學會不少股票、債券以至管理資產風險的知識。
對機械人投顧認識不深的小股民，可能會擔心用新興服務的安全性，但其他機械人投顧跟傳統證券行一樣，須擁有證監會牌照，加上AQUMON現時與包括AIA友邦保險招商永隆銀行、華夏基金（香港）在內的100多間金融機構合作，提供智能投資策略，反映其行內地位及可靠程度。
AQUMON常見問題
AQUMON由弘量研究有限公司所開發和運營，弘量研究持有香港證監會的第1類（證券交易)、第4類（就證券提供意見）及第9類（提供資產管理）牌照，中央編號是BJU619。
AQUMON運用演算法和機器學習技術，分析市場數據，向客戶推薦ETF及股票組合。用戶確認投資組合後，AQUMON將一次性下達並執行所有訂單，完成建倉後，會持續監察投資組合表現，並在市場變動時提醒用戶及時調倉。
全天候服務：投資顧問不再限於單對單服務，而且可24小時進行。
收費平民化：機械人顧問管省營運成本，使收費下降，適合預算較少的投資者。
節省時間：設定投資組合後，一切由機械人自動操作，毋須費神研究市場走勢及投資知識。
理性決策：人工智能機械人的投資決策及建議不受情緒左右，並能避免人為錯誤風險。
分散投資：機械人制定的投資組合，一般以ETF為主，通常包括多個國家及種類的產品，有助分散及平衡風險。
使用大數據：彌補人類知識及經驗不足，而且按目前科技發展趨勢，機械人有望能持續學習及進步，提升投資表現。
SmartGlobal是以香港交易所上市的ETF作為底層資產的投資組合，以港幣計價；SmartGlobal Max則是以美國交易所上市的ETF作為底層資產的投資組合，以美金計價。
SmartStock智能股票投資組合是AQUMON的智能投資產品，運用演算法挑選及向客戶推薦股票，投資範圍涵蓋港股、美股及A股。
用戶可以使用轉數快（FPS）、網上轉賬將港幣或美元存入賬戶。另可使用eDDA，授權AQUMON從用戶的指定銀行賬戶，將資金存入AQUMON投資賬戶。
用戶可以在「我的」界面登錄後，點擊「我的賬戶」> 「提款」，以提取取資金，亦可賣出持倉後再進行提款。賣出持倉需在交易執行後兩個交易日 (T+2) 完成清算後才可提取現金。
AQUMON支援iOS、Android及網頁版。
你可透過電郵（cs@aqumon.com）、電話（+852 2155 2816）或WhatsApp（+852 6063 5706）聯絡AQUMON客服人員。
投資涉及風險，本網的資訊僅作教學用途，並不構成投資意見或建議，故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金，但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。產品資訊及條款，以相關機構向客戶提供的資料為準。
