【機械理財顧問】AQUMON開戶、收費、投資表現評測+ 賺取HK$200回贈
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投資入門
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8月 2日 • 閱讀時間:3分鐘

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AQUMON是香港最熱門的機械人投資顧問之一,用智能演算法為投資者分析風險及偏好,迅速地自動制定投資組合,讓他們毋須經歷「揀股」煩惱,即可輕鬆投資多隻優質的美國及香港交易所買賣基金(ETF)。

Aqumon 最新優惠!
由即日起至9月30日推廣期內,新客戶透過Planto並輸入優惠碼「planto_levelup500」開立AQUMON戶口最高可賺取HK$200回贈!客戶只要開戶投資$10,000(並持有3個月不出金)就可以享受新優惠!新客戶可額外獲得豁免顧問費至10月31日!只限前100名新客戶!

Planto團隊今次為大家評測AQUMON的服務、收費及投資表現。熱愛新科技的投資者、想把投資決策外判予專家的「懶人」,以至有興投資港股或美股ETF的新手及老手,都不妨認識一下這款港產機械人投資顧問。

Aqumon

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適合對象:
資金相對充裕,希望把投資全盤交予機械人管理的投資者
迎新優惠:
由即日起至9月30日推廣期內,新客戶經Planto開戶可享:
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基本資訊
優點與缺點
  • 最低投資金額:8,000港元
  • 收費:低至0.4%
  • 主要投資選項:香港及美國ETF
  • 開戶方式:網上完成所有手續
  • 優點
  • 透明度高,非常清晰地顯示過去投資表現
  • 所有制定投資組合的基金,都會經過精心分析及精挑細選
  • 操作介面易用,即使未申請賬戶也可在應用程式中看到不少有用資訊,幫助新手掌握
  • 可選擇手續費較平的美國ETF
  • 缺點
  • 最低投資金額高過其他機械人顧問

AQUMON有咩賣點?

  • 全港首創美國ETF智能投資演算法
  • 機械人顧問咨詢費可低至0.4%,遠低於收費通常超過2%的人類投資顧問
  • 開戶及投資過程完全在網上進行
  • 操作介面易用,新手亦能輕易上手
  • 按用戶風險偏好,設定專屬投資組合
  • 投資全球超過50個市場,涵蓋20,000種股票、債券、另類資產
  • 新推出的Basic Series組合,最低投資金額降至1,000美元
  • 全年7×24監控組合情況,即時提示調倉
  • 持證監會1、4、9號牌照(中央編號:BJU619),安全可靠

AQUMON簡易投資3部曲

AQUMON簡易投資3部曲

1. 開戶流程

網上完成開戶及驗證身份
在網上開設AQUMON戶口的步驟十分簡單,只須下載AQUMON手機app或透過官方網站,遞交申請即可。然後可使用3種方式驗證:

  1. 當面見證:與香港的持牌代表預約見面,並提身份證明文件及3個月內有效地址證明。
  2. 網上轉賬:通過與申請人同名香港銀行賬戶,轉賬10,000港元或以上資金。
  3. 郵寄支票:向AQUMON郵寄金額不少於10,000港元的支票。(支票抬頭「弘量研究有限公司」 或「Magnum Research Limited」;地址是「香港鰂魚涌英皇道979號太古坊康橋大廈19樓 開戶部」)

完成後,賬戶通常可在1至3個工作日內完成批核。

2. 制定組合

開戶後,用戶只須透過手機app或網站回答幾條簡單問題,AQUMON即能分析你的風險偏好、風險接受程度及預期回報等,並根據市況,在美國及在香港上市的ETF中推薦投資組合。進取的投資者,投資組合中將有較多股票,穩健派則會有較多債券。

3. 開始投資

用戶確認投資組合後,系統即會執行買賣指示,其後AQUMON將持續監察投資組合表現,在市場變動時提醒用戶及時調倉,如資產比例出現變化,也會提醒用戶再平衡合投資組合。

AQUMON投資組合表現好唔好?

AQUMON提供數款資產組合,包括SmartGlobal MaxSmartGlobal,以及於2020年新推出、門檻較低的SmartGlobal BasicSmartGlobal Max Basic投資組合。

各款產品的風險程度分為進取型、增長型、平衡型、穩健型及保守型。根據AQUMON公佈的投資表現,回報率相當不俗。

SmartGlobalSmartGlobal Max

  • SmartGlobal:港元投資, 8至9隻香港上市ETFs,截止11月底,低至高風險組合收益為11.97%至16.91%。
  • SmartGlobal Max:美元投資,包涵12至14隻美國上市ETFs ,截止11月底,低至高風險組合收益為8.75%至18.79%。
AQUMON定期公開進取型、增長型、平衡型、穩健型及保守型投資組合的回報。圖為SmartGlobal Max美元資產組合的表現。
SmartGlobal是港元資產組合。圖為組合於2019年的升幅。

全債防禦型組合

另外,AQUMON最近推出了100%由債券組成防禦型組合,SmartGlobal MaxSmartGlobal的用戶均可選擇。由於債券回報相對穩定,全債防禦型組合有助應付市場波動及疲弱的全球經濟增長前景。根據過去3年的回測表現,這個投資組合維持穩定增長。

AQUMON全債防禦型組合回測投資表現

SmartGlobal Max(美股ETF)的最低投資金額是5,000美元(約40,000港元);而SmartGlobal港股ETF)則為100,000港元。AQUMON向我們表示,設定較高投資門檻是為了幫助客戶分散風險,提升回報。不過,他們最低亦因應投資者需時,推出入場門檻更親民的Basic Series

SmartGlobal BasicSmartGlobal Max Basic

Basic Series屬全新產品,更多投資表現數據有待公佈。這款產品的賣點,是將美元資產的最低投資金額大降,諮詢費僅收 0.4%,讓本金不多的新手也能夠使用。而Basic Series又分為港元及美元兩類資產:

  • SmartGlobal Basic:組合包括6至7隻香港上市的ETF,最低投資金額是50,000港元。投資範圍全要在美國及亞洲。
  • SmartGlobal Max Basic:組合包括5至6隻美國上市的ETF最低投資金額是1,000美元。投資範圍分散於全球。

擇選美股ETF好幫手

互聯網興起超過20年,投資資訊垂手可得,但每當要做投資決策,很多小股民仍然會相信「專家建議」。惟傳統投資顧問收費高、透明度不足,直到近年機械人投資顧問在全球興起,普通投資者才能輕易地接觸收費親民、簡易操作的投資顧問服務。雖然AQUMON的最低投資金額比其他主流機械人投顧高,但收費與其他機械人差異不大,屬合理水平。

部分有興趣用機械人投資的小股民,可能會擔心用新興服務的安全性,但其他機械人投顧跟傳統證券行一樣,須擁有證監會牌照,加上AQUMON現時與包括招商永隆銀行、華夏基金(香港)在內的60多間金融機構合作,提供智能投資策略,反映其行內地位及可靠程度。

此外,近年越來越香港人開始留意美股,但新手上路需要不少時間學習。對美股ETF認識不深的人而言,透過AQUMON一次投資10多種美股ETFs,實在是非常簡易快捷。加上AQUMON的介面精美易用,圖表清晰易懂,投資新手在模索各功能的時候,相信能學會不少股票、債券以至管理資產風險的知識。


今期着數 證券行開戶優惠

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#投資機械人
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Manson Yau
在新聞界打滾近10年,從月入10k的起跑線出發,一步步完成安居、成家等人生小事業。仍相信理想可以當飯食,前提是不能只靠單一收入開飯。下個挑戰是學做職業爸爸。
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