Charles Schwab（嘉信理財）是美國最大的網上證券商，亦是率先推出零佣金美股交易的證券行之一，掀起同類競爭對手爭相減價，可說是大家能享用平價服務的重要「功臣」。Charles Schwab在香港設辦事處，港版戶口提供股票、ETFs、固定收益及美國預託證券（ADRs）交易服務。
文章重點
嘉信理財 Charles Schwab 收費 / 優點 / 缺點
富途牛牛
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經Planto於9月30日或之前以專屬優惠碼「PLANTO」全新註冊開戶並存入指定資金可享迎新獎賞：
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2）港股一世免佣以及美股LV2專業報價體驗
3) 活動期內入金並留存累計淨入資達$10,000或以上維持60天，可享阿里巴巴 (NYSM:BABA) - 1股 或 $400電子超市禮券 或 等值 HK$600 BTC
4) 活動期內入金並留存累計淨入資達$80,000或以上維持60天，可享英偉達 (NYSE:NVDA) - 1股 或 等值 HK$1,000 BTC
換領方法： 下載富途牛牛App >按右下角「我的」並前往「活動中心」>點選「兌換中心」>輸入Planto 專屬邀請碼「PLANTO」，詳細教學可到：https://www.planto.hk/zh/blog/futu-brokers-review/
四重賞可疊加獲得。截至2024年6月11日收市價，阿里巴巴(NYSE:BABA)股價為US$77.97/股，截至2024年5月15日收市價， 英偉達 (NYSE:NVDA)股價為US$125.2/股
新客開戶優惠之資產計算方法: 每日資產的總和/60天，包括現金/股票/基金/期權/期貨等資產都計算在內
投資涉及風險，基金價格可升亦可跌 ，投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件（包括其風險因素）。如有類似前瞻性陳述之內容，此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證- 交易費: 港股交易0佣金（線上開戶一世免佣）+ 每筆交易HKD15佣金，Crypto交易0佣金
例子：不論交易金額多少，富途只收取HKD15交易費，另須向港交所等機構支付費用 另設階梯式收費
計劃供交易頻繁者使用，可低至每筆交易HKD1
- 限時Lv1即時串流報價服務體驗:: 富途對用户免費提供LV1即時串流報價服務(包含港股、期權、期貨)。
- 可選擇產品: 香港、美國及中國的股票及ETFs；亦可用 「富途大象財富」（Futu MoneyPlus）投資基金
- Crypto Currency交易: 支持港元和美元直接交易，不需兌換USDT
- 孖展買賣: 年利率可低至3.98%（適合進階投資者）
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌（1, 2, 4, 5, 7, 9類）
富途牛牛
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投資涉及風險，基金價格可升亦可跌 ，投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件（包括其風險因素）。如有類似前瞻性陳述之內容，此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證- 交易費: 美股交易佣金每股USD$0.0049（至少USD$0.99），以及每股USD$0.005（至少USD$1）平台費
例子：用USD$1,000美元買入5股，交易費用約USD$2，另須向監管機構支付費用
另設階梯式收費計劃供交易頻繁者使用
- 可選擇產品: 香港、美國及中國的股票及ETFs；亦可用 「富途大象財富」（Futu MoneyPlus）投資基金
- 孖展買賣: 年利率可低至3.98%（適合進階投資者）
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌（1, 2, 4, 5, 7, 9類）
微牛證券
迎新優惠：新客戶只需經Planto網站連結成功開立Webull戶口，可享總值高達HK$1,888蘋果股票！
- 成功開戶，存入HK$10,000及維持資金60日，送價值HK$600蘋果股票
- 成功開戶，存入HK$80,000及維持資金60日，再送價值HK$1,288蘋果股票
- 期權交易張數≥50張，即可享0佣金0平台費期權交易
受條款及細則約束。
- 交易費: 交易佣金0+ 每筆交易HKD10平台費
- 可選擇產品: 港美股、A股、ETF、權證、IPO、碎股美港股雙持牌券商（超1000萬美港股用戶的投資選擇）
- 即時行情: 港股免費即時報價（BMP行情）和全球主流交易所報價
- 孖展買賣: 沒有提供
- 牌照: 微牛證券有限公司為香港證監會持牌法團，持有證監會一類牌照 (證券交易)
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老虎證券
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- 港股交易限時$0平台費(直至2024年9月30日)
- 美股期權交易限時$0佣金(直至2024年9月30日)
- 美股期權L1實時報價(直至2024年9月30日)
- 美股L2深度行情NYSE Arca串流報價(直至2024年9月30日)
2. 完成階梯入資並維持45日（入金資格及詳情請參閱條款及細則）
- 維持每日累計淨入金^均達HK$10,000或US$1,500或以上： 激活總價值HK$300代金券及3個月免費港股Lv1串流報價
- 維持每日累計淨入金^均達HK$50,000或以上：激活總價值HK$600代金券
- 維持每日累計淨入金^均達HK$100,000或以上：激活總價值HK$1,200代金券
3. 成功開戶後60日內完成5筆非換匯交易且單筆交易金額大於等於HK$100買入交易（該交易不限制港美股)，可享：HK$700 股票代金券 （HK$100代金券*7）
*淨入金=入金金額-出金金額，不計算因正常交易而導致引起的資產增減值部分。
^每日累計淨入金=（由開戶日起）累計入金金額-（由開戶日起）累計出金金額，不計算因正常交易而引起的資產增減值部分
- 港股交易佣金HK$0 美股交易佣金US$0*
- 用戶可投資港股、美股、美股碎股、ETF、期權，港股窩輪及牛熊証、亦支援孖展交易及港股IPO認購 孖展買賣: 年利率可低至2.88%（適合進階投資者）
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌（1, 2, 4, 5類）
- *受條款及細則約束
長橋證券
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9月30日前經Planto網站以專屬優惠碼「614701」開戶，並達成指定條件，即享高達HK$2,100任揀獎賞
迎新優惠：由即日起至9月30日，透過Planto網站以專屬優惠碼「614701」開戶，並淨轉入HK$10,000或以上資產，可享高達HK$2,100獎賞，包括：
Planto額外HK$200超市券以及額外HK$100股票現金卡
新開戶任揀獎賞二選一：
A：最高價值約 HK$1,400 ：餘額通限時加息，6% + 5%*（上限HK$1,200)以及HK$200 股票現金卡
B：最高價值 HK$1,800：HK$800 股票現金卡以及HK$1,000 現金回贈（需交易 15 次）
首次轉倉新客戶可獲iPad mini 6或最新款iPhone（型號待定）
條款及細則- 交易費: 每筆港股交易佣金0.03%（最低收費HK$3），平台費HK$15（推廣期內開戶免佣）
例子：每投資HK$10,000買入一隻股票，會被收取HK$15作為交易費，另須向港交所等機構支付費用
- 可選擇產品: 港股、美股及ETFs
- 孖展買賣: 年利率6.5%
- 牌照: 港交所第1、4、9類牌照
長橋證券
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B：最高價值 HK$1,800：HK$800 股票現金卡以及HK$1,000 現金回贈（需交易 15 次）
首次轉倉新客戶可獲iPad mini 6或最新款iPhone（型號待定）
條款及細則- 交易費: 美股交易每股佣金0.03%（最低收費US$0.99），平台費HK$0.005（最低收費US$1）（推廣期內開戶免佣）
例子：每投資US$1,000買入5股股票，會被收取US$2作為交易費，另須向美國證監會等機構支付費用
- 可選擇產品: 港股、美股及ETFs
- 孖展買賣: 年利率4.8%
- 牌照: 港交所第1、4、9類牌照
盈立智投
迎新優惠：4月新手活動方案，註冊及完成簡單要求，即送：
• 2024重磅優惠：美股每筆訂單只收US$1.5交易費，港股0佣金0平台費#
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- 可選擇投資產品: 香港、美股及中國股票、ETF及窩輪；另可購買Smart Fund平台上的基金。
- 提供投資服務:: 全權委託賬戶、專業投資建議/分析。
- 孖展買賣: 利息2.98%
- 牌照: 在香港交易所註冊及獲證監會發牌（ 1、4、9類）
盈透證券
迎新優惠：迎新優惠：迎新優惠：賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.83%
* 年利率，賬戶總存款金額需高於US$100,000 *資產淨值低於100,000 美元的賬戶將根據賬戶淨資產規模按比例計算利率來獲息
** 利率只供參考，有機會跟隨市況而變動
- 交易費: 港港股交易佣金0.08%至0.015%
- 可選擇產品: 用戶可投資投資全球包括美國、加拿大、墨西哥、以色列、德國、荷蘭、日本、香港、台灣、新加坡及印度等34個地區及國家，150個交易所的股票、期權、期貨、貨幣、債券和基金。
- 可選擇產品: 孖展買賣: 年利率可低至5.83%
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- 美股交易佣金0.005美元/股至0.0005美元/股
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- 孖展買賣: 年利率可低至5.83%
- 牌照:獲香港證監會發牌（第1、2、3類）
Syfe
- 最低投資金額: 不設最低投資要求
- 收費: 0.35%至0.65%的管理費
- 主要投資選項: 美國及中國股票與ETF
- 開戶方式: 手機app完成所有手續
Stashaway
迎新優惠：新客戶透過 Planto 連結成功開立 StashAway 賬戶，即可享最高 HK$50,000 免費投資管理 3 個月
- 最低投資金額: 沒有最低投資金額
- 收費: 總資產價值的0.2 – 0.8% （按年計)
- 主要投資選項: 12種投資組合，涵蓋 35 隻美國 ETF、14,000款證券資產及20個市場
- 開戶方式: 網上完成所有手續
Aqumon
- 最低投資金額: 10 美元 (全債避風港)
- 收費: 0佣金，0交易費，咨詢費根據用戶投資金額
- 主要投資選項: 香港及美國ETF
- 開戶方式: 網上完成所有手續
Charles Schwab的開戶最低金額為2.5萬美元（約19.5萬港元），比坊間證券行高，但Charles Schwab是有40年歷史及財富雜誌全球500強企業，加上資金受SIPC保障，對客戶資金保障周全，又提供免佣美股買賣、免每月賬戶維持費等價格優勢，即使申請門欖高亦不乏棒場客。
嘉信理財 Charles Schwab 開戶流程及文件一覽
Charles Schwab在香港未推出網上開戶服務，申請人須前往官網下載實體表格，填寫後連同相關文件遞交。
開戶時請準備：
- 2.5萬美元支票（或等額港元支票），簽名格式須與申請表上的一致
- 身份證明文件副本
- 住址證明（3個月內發出的水電煤等公共事業賬單）
- 已填妥及簽署的申請及稅務表格，包括個人/聯名賬戶申請表、非美國公民用的美國國稅局W-8BEN表格，以及共同申報準則個人自我證明表格
完成後，請把申請表格及證明文件郵件或親自遞交至：
嘉信理財香港有限公司
香港中環皇后大道中15號
置地廣場告羅士打大廈6樓602-606室
申請Charles Schwab賬戶流程需時約兩周。香港辦公室收妥文件後，一般會在2個工作天內致電聯絡申請人確認資料，並在約5個工作天完成開戶手續，成功開戶後，申請人會先收到電郵通知，然後才收到由美國寄出的信件。
進入Charles Schwab網站後，選擇「申請開戶」，即可查看開戶流程及下載申請表。
Charles Schwab 入錢方法
存款到Charles Schwab賬戶，主要透過支票及電匯兩種方式：
支票
支票抬頭「Charles Schwab & Co., Inc. FBO」，並註明8位數字之帳戶號碼，郵寄至Charles Schwab的香港地址（即遞交開戶申請表的地址）。透過支票入數費用全免。
電匯
電匯轉賬至Charles Schwab的美國Citibank戶口。Charles Schwab不會向客戶收取手續費，但本地銀行可能會向客戶收費，金額一般由50至200港元不等。👉推薦閱讀：海外匯款點慳手續費？
Charles Schwab國際版VS香港版分別
近期有香港人考慮申請離岸戶口，把資金託管在美國或其他境外地區。Charles Schwab提供香港版（下稱CSHK）及國際版賬戶（下稱CS Internationl），兩者同樣提供免佣美股交易服務、資金在美國管理及結算，兼受SIPC保障。
不過，有對政治較敏感的用戶或留意到，CSHK是在香港證監會註冊（中央編號ADV256），在其監管下進行證券交易；而CS Internationl則不受本地機構監管。
有對香港時局悲觀的投資者認為，使用沒有在香港註冊的國際版證券戶口，客戶可避免因本地政治因素而遭凍結資產，資金安全性相對較高。不過，對一般香港小散戶而言，因政治風險而遭凍結資產的機會實在不大，而目前亦未有實例證明，香港監管機構或法院是否具權力凍結CSHK這種在香港證監會註冊、資金離岸託管的證券戶口資產。除此之外，兩種戶口對客戶的資產保障基本上一樣。
在日常使用上，CS Internationl由美國客服及支援人員負責，不會像CSHK般對香港客戶提供較全面的本地化服務，對不諳英語的用戶而言，香港版賬戶會較方便。
| Charles Schwab | 香港版
CSHK | 國際版
CS International |
| 開戶最低資金 | 2.5萬美元 | 2.5萬美元 |
| 美股網上交易 | 免佣 | 免佣 |
| 資金託管地 | 美國 | 美國 |
| 資金保障 | SIPC | SIPC |
| 存款方式 | 電匯（美國戶口）或支票（香港地址） | 電匯（美國戶口）或支票（美國地址） |
| 客戶服務支援 | 香港客服 | 美國客服 |
如要申請CS International戶口，可在香港版的申請開戶頁面中，選擇「Other Region (English)」，選擇英國或其他非香港地區，並跟隨網上指示遞交申請，所需資料及文件跟上述提及的CSHK戶口大同小異。
如果你只想申請一個離岸戶口，而對證券行沒有特別偏好，可考慮開戶資金門檻較低的美國證券行Firstrade或來自丹麥的Saxo Bank。
用戶可在開戶頁面中，切換至其他地區以申請離岸版戶口。
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