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    互聯互通機制:一文了解滬股通及深股通

    所有文章 » 投資入門
    最後更新: 2024年 10月 9日•  閱讀時間:3分鐘
    文章目錄文章目錄
    • 香港人北向投資 經滬股通及深股通

    • 北向投資注意事項

    • 內地人經港股通南向投資

    • 熱門投資戶口收費比較

    本地小散戶投資者較常接觸港股美股,但港股常跟隨美股漲跌,在全球經濟不穩的境況下,與環球股市相關性較低的中國內地A股分散風險作用更為顯著。早在2014年起,內地與香港股市已建立股市互聯互通機制,有興趣投資中國A股的香港投資者,必要認識何謂「滬港通」及「深港通」。

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    香港人北向投資 經滬股通及深股通

    港交所資料顯示,滬股通與深港通計劃,現時涵蓋超過3,000隻合資格股票,其中香港投資者「北向」以人民幣買入深滬股票的機制,稱為「滬通」與「深股通」。

    滬股通於2014年推出,讓投資者經香港證券行,直接買入於上海證券交易所上市的逾550隻合資格滬通股票。滬通股票包括上證180指數、上證380指數成份股及上海上市的A+H股票。滬通現時每日額度為520億元人民幣,不設總額度。

    於2016年推出,讓投資者經香港證券行,直接買入於深圳證券交易所的超過850隻合資格深通股票。深股通股票包括深證成份指數成份股、深證中小創新指數成份股及深圳上市的A+H股票。深通現時每日額度為520億元人民幣,不設總額度。

    滬股通及深股通實行「主場規則優先」,上市公司繼續受上市地方法規規管,交易所及經紀則受所屬市場法規規管,各市場的交易結算規則不會改變。

    點樣開戶投資A股?

    香港人想投資滬深上市的A股,只須在香港的證券行開立提供A股投資服務的股票戶口,並在戶口存備人民幣即可。本地證券行如富途uSMART等,均提供涵蓋港股美股A股的跨市場投資賬戶,是最簡易及收費便宜的入市渠道。

    證券行收費(人民幣)
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    北向投資注意事項

    交易日有差異

    港人透過滬股通或深股通買賣A股,需要兩地市場的銀行均為交易日才可完成交易,但是中港兩地的節假日有所不同,有機會出現內地市場為正常交易日,而香港銀行卻是休假,投資者不能買賣 A 股的情況。所以有意投資A股的人士應該注意內地市場的可交易日期,認識自身的風險承受能力,明白有機會面對A股價格劇烈波動,而你卻不能交易的風險。

    而且內地是實行T+1制度,如果下一天是香港假期,銀行沒有提供款項交收服務,那投資者今天也不能透過「滬通」與「深通」買賣交易A股。

    香港銀行內地銀行能否北向交易
    第一日營業日營業日可以
    第二日營業日營業日不能
    第三日假日營業日不能
    第四日營業日假日不能

    匯率風險

    買賣A股需要使用人民幣,如你是以港幣兌換成人民幣,要將本地貨幣轉換為人民幣,而售出股票後,如需將人民幣轉換回港幣,中間需承受匯率風險。在匯兌過程中,將會牽涉轉換貨幣的成本,即使該股票的價格沒有下跌,但如遇上人民幣貶值,你亦會有所損失或影響盈利。

    內地人經港股通南向投資

    同樣地,中國大陸投資者可透過滬港通及深港通計劃,「南向」投資香港股市,稱為「港股通」。

    港股通經中國國務務院批准,讓合資格中國內地投資者,經現有的內地A股賬戶,用人民幣直接買買入指定港股,不受外匯額度限制。現時滬港通及深港通下的港股通每日額度,各自為420億人民幣,總額度不設限制。

    對內地投資者而言,香港擁有來自海內外大量優質企業,以便他們接觸中國上市公司較稀缺的板塊,以及把資產配置到全港市場,分散地域風險。此外,香港相對完善的法制、財產保障制度、成熟而穩定的金融體制,以及可用T+0模式靈活地即日買賣股票等,亦是吸引內地投資者之處。

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    #滬港通
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