Planto logo
  • 手機App與理財資訊
    Nav item
      手機App與理財資訊
      商業解決方案
      企業服務
  • EN
     | 
    Image

    虛銀提存〡虛擬銀行入錢、ATM提款、過數方法大檢閱

    所有文章 » 儲錢日常
    最後更新: 2024年 4月 5日•  閱讀時間:3分鐘
    文章目錄文章目錄
    • 8間虛銀入錢及過數方式一覽

    • 僅3間虛銀設實體ATM提款卡 2間設無卡提款

    香港8間虛擬銀行逐漸打入主流理財產品市場,想體驗數碼銀行有幾方便,第一件事當然是開戶和入錢。現時各虛銀的提存功能的「先進」程度差異頗大,部份虛銀配備貫通線上線下的提款服務,但仍不支援現金及支票入錢;另邊廂,有虛銀的網上理財服務比傳統銀行還要簡單。

    8間虛銀入錢及過數方式一覽

    虛銀不設實體分行,亦無法透過入支票存款,想從自己的傳統銀行戶口入錢到虛銀戶口,最簡便快捷是用eDDA(全稱Electronic Direct Debit Authorization,即電子直接扣賬授權),設定一次即可連結虛銀與傳統銀行戶口,然後就可直接從虛銀介面拿取名下其他戶口的資金

    存款及過數方法簡介
    eDDAeDDA即電子直接扣賬授權,作用是連結虛銀與傳統銀行戶口,從虛銀手機App介面內,直接提取傳統銀行戶口內的資金。虛銀可能會以不過名稱稱呼此功能,如天星銀行的eDDA名為「入錢快」、ZA Bank的叫「入錢易」、livi bank則直接叫做eDDA。
    轉數快FPS轉數快是金管局推出的金融基建,提供24小時跨行即時轉賬服務。為虛銀戶口登記轉數快後,用戶可透過手機號碼、電郵或FPS ID,將資金存入虛銀戶口
    戶口號碼過數這是最傳統的轉賬方式,輸入收款人銀行戶口號碼後,即可同行或跨行轉賬
    eDDA轉數快 FPS戶口號碼過數
    ZA Bank 眾安銀行
    livi Bank
    Mox Bank
    Welab Bank 匯立銀行
    Airstar Bank 天星銀行
    Pao Bank 平安壹賬通銀行
    Ant Bank 螞蟻銀行
    Fusion Bank 富融銀行

    不過,礙於各虛銀仍在創始階段,功能尚未完善,目前仍有銀行未提供eDDA存款服務。以下是向虛銀戶口入錢的3種主要方法:

    Image
    ▲天星銀行(左)、ZA Bank(中)及livi bank(右)的eDDA功能名稱不同,但操作大同小異。

    P2P轉賬及收款體驗勝傳統銀行

    P2P轉賬及收款功能方面,虛銀與傳統銀行採用的技術大同小異。8間虛銀用戶均可使用轉數快及銀行戶口號碼收發款項。

    而由於虛銀功能較少且介面設計簡潔,使用轉數快的操作普遍比傳統銀行更直觀;想透傳統方式收款時,則可非常容易在手機App內找到自己的賬戶資料。

    Image
    ▲livi bank用戶可在手機App內一鍵複製自己的戶口號碼,減少轉賬時填錯號碼機會。多間虛銀亦有類似的介面設計,雖非創新科技,但用戶體驗貼心。

    僅3間虛銀設實體ATM提款卡 2間設無卡提款

    雖然虛銀主打手機銀行服務,但客戶日常生活中總有需要用現金,因此部分虛銀亦能銜接自動櫃員機(ATM)網絡,讓存戶提取鈔票。

    🎁Mox Bank限時優惠:總值高達HK$2,100獎賞,存息高達7.4%
    由即日起至2024年9月30日,新客戶輸入邀請碼【PLANTOEASY】成功開立戶口並成功申請Mox Credit,連同活期存款最高可享HK$2,100獎賞¹,登記優惠最高可享5% CashBack(包括超級市場及指定日常商戶)。

    🎁天星銀行迎新:總值高達HK$633獎賞,存息高達6.88%
    由即日起至2024年9月30日,新客戶輸入邀請碼【PLANTO】成功開立天星銀行airstar bank戶口,可享總值高達HK$633獎賞。

    🎁Interactive Brokers:閒置資金享4.83%利息 一個戶口投資美/日/韓股市債券
    IB賬戶內的閒置現金超過10萬美元時,便自動享有高達4.83%的利息。戶口支援27種貨幣,可在全球34個地區及國家,150個市場進行交易。操作簡易,一個賬戶可買賣股票、期權、期貨、外匯、債券和基金。

    實體卡提款無卡提款
    Welab Bank 匯立銀行
    livi Bank
    Mox Bank
    ZA Bank 眾安銀行
    Airstar Bank 天星銀行
    Pao Bank 平安壹賬通銀行
    Ant Bank 螞蟻銀行
    Fusion Bank 富融銀行

    ZA Bank、WeLab Bank及Mox Bank推出的實體扣賬卡(Debit Card)同時是提款卡,存戶可在指定的ATM內提款;而livi bank及PAO Bank則支援用QR Code無卡提款。

    虛擬銀行從ATM提取現金方法
    ZA Bank憑ZA Card在全港支援VISA銀行卡的ATM內提款。
    Mox Card用Mox Card在JETCO及Mastercard網絡的ATM提款。
    WeLab Bank用WeLab Debit Card在銀通(JETCO)ATM或CIRRUS ATM提款。
    livi bank在livi App選擇「QR提款」,輸入提款金額後,在支援此服務的ATM選擇「銀聯二維碼提款」,再掃描ATM螢幕上的QR Code即可。
    PAO Bank在PAOB App選擇「無卡提款」,輸入提款金額及完成短訊驗證,並在支援此服務的ATM選擇無卡提款,再掃描ATM螢幕上的QR Code即可。

    至於天星銀行、螞蟻銀行及Fusion Bank,目前則未支援ATM提款功能,客戶要先轉賬到其他銀行戶口再提款。

    虛銀提款卡的安全設定比傳統銀行簡易,其中Mox Bank及ZA Bank均有一鍵鎖卡功能,減少因失卡而招致損失的機會。另外,Welab Bank還預告即將推出無卡提款功能,具體用法有待公佈,預料會跟現時JETCO網絡其他銀行一樣,在指定櫃員以掃瞄二維碼的方式提款。

    Image
    ▲livi bank的無卡提款功能在全線中銀及部分其他銀行的ATM都用到。

    虛擬銀行提存常見問題

    怎樣存款到虛擬銀行?

    客戶可用eDDA、轉數快(FPS)及戶口號碼過數方式入錢到戶口。

    可以用支票或現金存款到虛擬銀行戶口嗎?

    目前香港客戶可用支票及現金存款到虛擬銀行戶口。

    邊間虛擬銀行支援用ATM提款?

    ZA Bank、WeLab Bank、Mox Bank支援以實體卡在ATM提款;而livi bank及PAO Bank則支援用QR Code無卡提款。

    #入錢
    #提款
    #虛擬銀行
    Share:
    Share via FacebookShare via TwitterShare via WhatsAppShare via LinkedInShare via URL
    Share via FacebookShare via TwitterShare via WhatsAppShare via LinkedInShare via URL
    Planto half screen app
    追蹤開支、計劃目標,一切簡單無比簡簡單單地理財
    追蹤我們,接收更多實用資訊!
    instagram
    Instagram
    @planto.hk
    facebook
    Facebook
    @Planto.HK
    linkedin
    LinkedIn
    文章目錄文章目錄
    • 8間虛銀入錢及過數方式一覽

    • 僅3間虛銀設實體ATM提款卡 2間設無卡提款
    Close

    免費訂閱Planto電子報

    緊貼理財知識+最新優惠

    Planto理財App免費試用

    全港下載量超過200,000

    Apple StoreGoogle Play
    MobileMobile
    Planto white logo
    香港灣仔駱克道3號22樓
    Planto Limited © 2024
    虛擬銀行
    虛擬銀行迎新優惠虛擬銀行存款利率比較虛擬銀行銀扣賬卡 / 信用卡虛擬銀行貸款
    虛擬銀行
    dropdown icon