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    ESG投資〡香港散戶點參與「環境、社會和企業管治」投資?

    ESG投資〡香港散戶點參與「環境、社會和企業管治」投資?

    所有文章 » 投資入門
    最後更新: 2024年 1月 31日•  閱讀時間:3分鐘
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    近年越來越多人重視氣候變化、企業社會責任等議題,使「環境、社會和公司管治(ESG)」投資備受重視,投資者不再單單著重上市公司的基本面、技術面等財務因素。那麼,一般小散戶可怎樣把握ESG投資機會?

    ESG投資是甚麼?

    ESG是「環境」(Environmental)、社會(Social)與管治(Governance)的縮寫,近年已成為投資機構用作分析及評定企業的重要指標。ESG投資策略的核心理念,是透過投資符合ESG指標的企業,促進世界變得更美好

    ESG投資的具體考慮因素,可按投資機構、產業、市場變化、投資模式而異,籠絡而言關注的事項包括:

    環境企業營運對環境、氣候、天然資源等帶來的影響,衡量的指標可包括生產過程牽涉的有毒化學物、碳排放、污染及廢棄物、企業是否致力以可持續模式建立供應鏈等
    社會企業內部以至對外履行的社會責任,如企業招聘以至日常運作是否保障種族多元多化、LGBTQ平權、勞工權益、產品及資訊安全等
    企業管治公司董事局及管理層質素,包括管理層薪酬、架構多元化、稅務策略、與股東關係等

    世界各地的證監、投資及市場分析機構,都有推出與ESG投資相關的指引、指數及評級,例如香港的恒指公司有制定「恒指ESG指數」,將恒指成份股的權重按ESG因子作調整;香港證監會也有在網站公佈獲認可的ESG上市及非上市基金名單

    為甚麼要選擇ESG投資?

    投資者按ESG準則衡量企業是否值得投資,主要有兩大好處:

    ESG投資為社會帶來正面改變

    投資重視ESG的企業,可被視為支持它們對氣候變化、性別平權、種族平等、勞工福利等議題作貢獻。企業因受到投資業界指標及股東期望約束,或會因此改變其營運方針,推進企業製造盈利以外的社會目標,為社會帶來正面、可持續的影響力。

    ESG投資有利企業降低風險及提升表現

    在推動社會目標以外,ESG投資策略在一定程度上,亦有助提升企業形象,並降低與環保及社會責任的負面消息及風險。此外,遵從ESG標準的不少是具管治質素的企業,也有行業前景樂觀的能源企業或電動車公司,故即使從盈利角度出發,ESG亦可以是跑贏大市的好投資

    S&P Global曾發表研究報告,分析在2020年3月5日至2021年3月5日期間,即世衞宣佈新冠肺炎(COVID-19)大流行後的12個月,26隻ESG交易所買賣基金(ETF)的表現,結果發現其中19隻ESG ETF的升幅高達27.3%至55%,跑贏了S&P500指數同期的27.1%升幅

    怎樣開始ESG投資?

    想尋找ESG投資機遇,如果不嫌麻煩的話,可閱讀上市公司所發佈的ESG披露報告,仔細研究個股。但大多數散戶投資者都不會有這份時間與心機,因此你亦不妨投過投資平台或工具幫助選股。

    舉例說,機械人投資顧問(robo-advisor)AQUMON設有「美好未來」投資組合,以演算法綜合分析ESG評分及其他量化指標,從而篩選出30隻美股。截止2022年5月23日,該組合的歷史累計收益為421.54%,跑贏標普500指數的256.36%。

    AQUMON「美好未來」美股投資組合

    投資組合美好未來
    最低投資額US$1,000
    投資範圍30隻美股
    一年回報(截止31/3/2021)46.56%
    組合內前3隻股票蘋果公司(8.39%)、微軟公司(7.85%)及超威半導體(6.53%)

    另外,對ESG有興趣的投資者,簡單方式是在MPF選擇ESG成分基金,或者投資港股及美股市場的ESG ETF。目前獲香港證監會認可的ESG ETF有12隻,美股市場選擇會豐富得多。

    強積金ESG成分基金

    強積金計劃ESG成分基金
    友邦強積金優選計劃綠色退休基金
    交通銀行愉盈退休強積金計劃交通銀行恒指ESG成分基金
    宏利環球精選(強積金)計劃宏利MPF恒指ESG基金
    宏利環球精選(強積金)計劃宏利MPF可持續亞太債券基金
    永明彩虹強積金計劃永明強積金環球低碳指數基金
    資料來源:積金局

    獲香港證監會認可的ESG ETF

    港股ESG ETF
    Global X 中國潔淨能源 ETF(2809)
    Global X 恒生 ESG ETF (3029)
    海通 MSCI 中國A股 ESG ETF(3031)
    恒指 ESG 增強精選指數 ETF (3136)
    嘉實中證滬深 300 ESG 領先指數ETF(3108)
    中銀香港大灣區氣候轉型ETF(3129)
    華夏恒指 ESG ETF(3403)
    易方達香港恆指ESG增強指數 ETF(3039)
    Global X彭博MSCI亞洲(日本除外)綠色債券ETF(3059)
    恒指A股通低碳指數ETF(3038)
    嘉實中國可持續生活科技主動型ETF(3155)
    資料來源:香港證監

    部份正增長的美股ESG ETF

    美股ESG ETF
    Fidelity U.S. Sustainability Index Fund (FITLX)
    Calvert US Mid Cap Core Responsible Index Fund (CMJAX)
    Vanguard ESG U.S. Stock ETF (ESGV)
    Parnassus Endeavor Fund (PARWX)
    Nuveen ESG Small-Cap ETF(NUSC)
    Ariel Fund(ARGFX)
    DFA U.S. Sustainability Core 1 Portfo(DFSIX)
    Brown Advisory Sustainable Growth Fund(BAFWX)

    ESG投資常見問題

    甚麼是ESG投資?

    ESG是「環境」(Environmental)、社會(Social)與管治(Governance)的縮寫,近年已成為投資機構用作分析及評定企業的重要指標。ESG投資策略的核心理念,是透過投資符合ESG指標的企業,促進世界變得更美好了解ESG投資

    怎麼開始ESG投資?

    你可自行研讀企業ESG評級並制定投資策略,或買入以ESG為主題的ETF或互惠基金。了解ESG投資

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