近年越來越多人重視氣候變化、企業社會責任等議題,使「環境、社會和公司管治(ESG)」投資備受重視,投資者不再單單著重上市公司的基本面、技術面等財務因素。那麼,一般小散戶可怎樣把握ESG投資機會?
ESG投資是甚麼?
ESG是「環境」(Environmental)、社會(Social)與管治(Governance)的縮寫,近年已成為投資機構用作分析及評定企業的重要指標。ESG投資策略的核心理念,是透過投資符合ESG指標的企業,促進世界變得更美好。
ESG投資的具體考慮因素,可按投資機構、產業、市場變化、投資模式而異,籠絡而言關注的事項包括:
環境 | 企業營運對環境、氣候、天然資源等帶來的影響,衡量的指標可包括生產過程牽涉的有毒化學物、碳排放、污染及廢棄物、企業是否致力以可持續模式建立供應鏈等 |
社會 | 企業內部以至對外履行的社會責任,如企業招聘以至日常運作是否保障種族多元多化、LGBTQ平權、勞工權益、產品及資訊安全等 |
企業管治 | 公司董事局及管理層質素,包括管理層薪酬、架構多元化、稅務策略、與股東關係等 |
世界各地的證監、投資及市場分析機構,都有推出與ESG投資相關的指引、指數及評級,例如香港的恒指公司有制定「恒指ESG指數」,將恒指成份股的權重按ESG因子作調整;香港證監會也有在網站公佈獲認可的ESG上市及非上市基金名單。
為甚麼要選擇ESG投資?
投資者按ESG準則衡量企業是否值得投資,主要有兩大好處:
ESG投資為社會帶來正面改變
投資重視ESG的企業,可被視為支持它們對氣候變化、性別平權、種族平等、勞工福利等議題作貢獻。企業因受到投資業界指標及股東期望約束,或會因此改變其營運方針,推進企業製造盈利以外的社會目標,為社會帶來正面、可持續的影響力。
ESG投資有利企業降低風險及提升表現
在推動社會目標以外,ESG投資策略在一定程度上,亦有助提升企業形象,並降低與環保及社會責任的負面消息及風險。此外,遵從ESG標準的不少是具管治質素的企業,也有行業前景樂觀的能源企業或電動車公司,故即使從盈利角度出發,ESG亦可以是跑贏大市的好投資。
S&P Global曾發表研究報告,分析在2020年3月5日至2021年3月5日期間,即世衞宣佈新冠肺炎(COVID-19)大流行後的12個月,26隻ESG交易所買賣基金(ETF)的表現,結果發現其中19隻ESG ETF的升幅高達27.3%至55%,跑贏了S&P500指數同期的27.1%升幅。
怎樣開始ESG投資?
想尋找ESG投資機遇,如果不嫌麻煩的話,可閱讀上市公司所發佈的ESG披露報告,仔細研究個股。但大多數散戶投資者都不會有這份時間與心機,因此你亦不妨投過投資平台或工具幫助選股。
舉例說,機械人投資顧問(robo-advisor)AQUMON設有「美好未來」投資組合,以演算法綜合分析ESG評分及其他量化指標,從而篩選出30隻美股。截止2022年5月23日,該組合的歷史累計收益為421.54%,跑贏標普500指數的256.36%。
AQUMON「美好未來」美股投資組合
投資組合 | 美好未來 |
最低投資額 | US$1,000 |
投資範圍 | 30隻美股 |
一年回報(截止31/3/2021) | 46.56% |
組合內前3隻股票 | 蘋果公司(8.39%)、微軟公司(7.85%)及超威半導體(6.53%) |
另外,對ESG有興趣的投資者,簡單方式是在MPF選擇ESG成分基金,或者投資港股及美股市場的ESG ETF。目前獲香港證監會認可的ESG ETF有12隻,美股市場選擇會豐富得多。
強積金ESG成分基金
強積金計劃 | ESG成分基金 |
友邦強積金優選計劃 | 綠色退休基金 |
交通銀行愉盈退休強積金計劃 | 交通銀行恒指ESG成分基金 |
宏利環球精選(強積金)計劃 | 宏利MPF恒指ESG基金 |
宏利環球精選(強積金)計劃 | 宏利MPF可持續亞太債券基金 |
永明彩虹強積金計劃 | 永明強積金環球低碳指數基金 |
資料來源:積金局
獲香港證監會認可的ESG ETF
港股ESG ETF |
Global X 中國潔淨能源 ETF(2809) |
Global X 恒生 ESG ETF (3029) |
海通 MSCI 中國A股 ESG ETF(3031) |
恒指 ESG 增強精選指數 ETF (3136) |
嘉實中證滬深 300 ESG 領先指數ETF(3108) |
中銀香港大灣區氣候轉型ETF(3129) |
華夏恒指 ESG ETF(3403) |
易方達香港恆指ESG增強指數 ETF(3039) |
Global X彭博MSCI亞洲(日本除外)綠色債券ETF(3059) |
恒指A股通低碳指數ETF(3038) |
嘉實中國可持續生活科技主動型ETF(3155) |
資料來源:香港證監會
部份正增長的美股ESG ETF
美股ESG ETF |
Fidelity U.S. Sustainability Index Fund (FITLX) |
Calvert US Mid Cap Core Responsible Index Fund (CMJAX) |
Vanguard ESG U.S. Stock ETF (ESGV) |
Parnassus Endeavor Fund (PARWX) |
Nuveen ESG Small-Cap ETF(NUSC) |
Ariel Fund(ARGFX) |
DFA U.S. Sustainability Core 1 Portfo(DFSIX) |
Brown Advisory Sustainable Growth Fund(BAFWX) |
ESG投資常見問題
甚麼是ESG投資? ESG是「環境」(Environmental)、社會(Social)與管治(Governance)的縮寫,近年已成為投資機構用作分析及評定企業的重要指標。ESG投資策略的核心理念,是透過投資符合ESG指標的企業,促進世界變得更美好。了解ESG投資
怎麼開始ESG投資? 你可自行研讀企業ESG評級並制定投資策略,或買入以ESG為主題的ETF或互惠基金。了解ESG投資
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