近日比特幣又創下歷史新高，不論是股市、黃金或是加密貨幣，只要創新高就會吸引一批新手進場追價。然而加密貨幣的高波動和複雜性容易擴大新手的投資錯誤，導致資金損失。本文將分析幣圈新手常犯的5大投資錯誤，助新手們避開不必要的風險，快速成為成熟的加密貨幣投資者。
錯誤一：缺乏研究，盲目跟風
不論是股票還是加密貨幣，很多新手投資者都是因市場熱潮或社交媒體的炒作而入場，自身對投資項目缺乏深入研究。如2024年Solana（SOL）因迷因幣熱潮，幣價格曾衝至US$300，當時許多X平台KOL都大力鼓吹SOL幣將「短期翻倍」，於是不少新手在未研究其Proof of History技術或生態潛力時，就貿然進場，容易在市場稍有波動就會在低點恐慌性拋售而導致虧損。
如何避免
新手應花時間學習區塊鏈基礎知識，閱讀項目白皮書與官網資料，了解其技術優勢與市場定位。使用CoinMarketCap或Dune Analytics等工具來分析幣種交易量、TVL與社區的活躍度等，避免依賴社交平台的上的誇張預測。
香港投資者可細讀HashKey、OSL等持牌平台的新手課程，了解BTC、ETH等主流幣的風險與潛力，從而設定投資預算，並了解加密貨幣的風險。
錯誤二：交易情緒化，衝動決策
交易受情緒影響是投資新手常遇到的問題，投資者的決定容易受恐懼、貪婪、興奮等情緒左右，如果你的買賣決策不是基於客觀的分析，那麼容易受市場短期波動而作出錯誤決定。
2025年初因特朗普當選美國總統，市場憧憬利好加密貨幣發展，ETH曾升至US$3,500美元，但其後在4月時ETH跌至US$1,400左右，下跌近60%，新手面對市場波動的劇烈波動，再加上網上一堆KOL的誇張言論進一步加劇FOMO或FUD，容易因高漲情緒而高追，後再因恐慌而進行拋售，那麼就有機會錯過了後續的反彈，造成較大的損失。
如何避免
新手應制定明確的交易計劃，設定進出場價格，嚴格執行止盈止損，限制損失，避免因恐懼或貪婪等情緒偏離投資策略。同時應避免頻繁瀏覽社交平台上的情緒化貼文，專注客觀數據。可以嘗試記錄每次交易，然後自我評估每次交易決策的依據，確保決策基於邏輯而非情感，亦有助糾正偏差了的交易行為。
錯誤三：忽視風險管理，導致虧損過大
幣圈新手常低估風險管理的重要性，導致投資本金承受過高風險，最後血本無歸。加密貨幣市場仍處於發展階段，容易受各國的監管變化、加密技術問題或而出現黑天鵝事件。如在2025年2月開始特朗普掀起關稅戰，BTC和ETH等加密貨幣都全線下跌，BTC下跌了近25%，ETH更下跌了62%。
如新手缺乏風險管理意識，誤判加密貨幣市場的波幅，甚至為追求收益，使用槓桿，那單筆投資就有機會結果全軍覆沒。
如何避免
投資加密貨幣前應了解自身可承受的風險，然後設定每筆交易的風險上限，並善用止損單限制損失。資產配置應
分散投資BTC、ETH、穩定幣（如USDT）與傳統資產（如港股），降低單一幣種風險。避免使用槓桿，除非具備進階知識與經驗。香港投資者可利用富途牛牛的現金寶（年化收益4%）管理閒置資金，增加流動性。研究市場反轉指標（如RSI超賣區）與宏觀因素（如聯儲局政策），確保風險可控。定期檢查持倉比例，保持現金儲備以應對突發下跌。
錯誤四：過度交易，影響收益
新手常因追求快速利潤而頻繁交易，產生高昂的交易費用與精神損耗，加密貨幣交易所的交易費率一般在0.15%至0.3%之間，在頻繁交易下累積起來的成本也不少。另外，加上加密貨幣市場24小時無休，投資者可以隨時隨地也可作出操作，自制力較差的幣圈新手容易沉迷，無時無刻都在緊盯價格變動及留意市場動態，容易導致精神疲勞，不但影響心理健康，也可能因疲倦而作出錯誤的投資決策，招致損失。
如何避免
加密貨幣投資者不應過份追求短期波動，忽略長期價值，初入幣圈的新手應多看少操作，專注於交易質量而非數量，應培養獨立分析能力，結合基本技術指標、項目白皮書等制定明確的投資策略，避免因市場的情緒而進行炒作。
錯誤五：缺乏耐心，重複犯錯
社交媒體和媒體時常報導某加密貨幣交易員成功在1晚內賺取數十甚至數百萬美元的收益，在幣圈不乏一夜暴富的神話，許多被這些訊息吸引入場的新手，往往期待能快速獲利，缺乏耐心等待有利時機，依靠市場直覺來進行買賣，容易在虧損後不斷加注。加上加密市場變化快，24小時也可交易，使深陷其中的投資者更難自拔，難以察覺重複的投資錯誤，財富難以增值。
如何避免
新手可建立交易日誌，記錄每筆交易的進場價格、數量、理由、市場背景與情緒狀態等，定時回顧，分析盈利和虧損原因，如是否因FOMO而錯誤入市，從錯誤中學習，逐步優化投資策略。長期堅持記錄可提升紀律性，減少重複錯誤。
同時要明白加密市場也是有周期，在基本面不變的情況下，避免因短期波動而改變策略。或可選擇定投看好的加密貨幣，降低短期市場波動對你的投資影響，保持理性投資和持續學習，才能在加密市場獲得回報。
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