【投資新手】指數基金分散風險   毋懼跑輸大市
【投資新手】指數基金分散風險 毋懼跑輸大市
指數基金

8月 1日 • 閱讀時間:2分鐘

萬事起頭難,新手開始投資,常常面臨選擇困難。在千奇百怪的投資產品中,指數基金(index fund)是比較簡單的起點,方便投資者同時押注到多種股票或證券,以收分散風險、節省管理費用之效,深受不少新手與老手歡迎。

何謂指數基金?

指數基金是為追蹤個別投資巿場指數而設立的基金,投資組合參照所追蹤指數的成分股比重,以帶來緊貼指數的表現。指數基金是被動式管理的投資,當基金當追蹤指數的成份或比重發生變化時,基金經理才會調整投資組合。

購買指數基金,就等同時購買構成指數的股票或證券。以追蹤標準普爾500指數的基金為例,追蹤的包括微軟、Google、通用電氣等美國500間上市公司。

指數基金的優點

股神巴菲特(Warren Buffett)曾形容收費低的指數基金是「最明智的股權投資」,其優點包括:

管理費相對低

指數基金採取的是跟蹤指數的投資策略,基金管理人毋須利用大量時間及資源選股,也不會頻密地調節投資組合,毋須大費周章研判買賣時機,管理費因而較低。

平衡投資風險

買股票最心悒的是,望着大市節節上升,自己卻誤買逆市坐艇的股票。由於市場指數包涵多隻成份股,通過追蹤指數,指數基金能分散投資,帶來與指數一致的盈虧,投資者不會因個別股票的波動而損失慘重。不過,避免跑輸大市的風險的代價,是難以憑眼光跑贏大市。

容易掌握走勢

指數基金的投資目標簡明易瞭,就是要追蹤指數的走勢。例如投資者買入追蹤恒生指數的基金,只須看看恒指的起跌,就能大概知道賺蝕。只要投資長遠看好某地區的經濟,可買入相關指數基金長期持有,毋須日日睇實個市及費神理解複雜的數據和消息,特別適合忙碌的上班族。

投資指數基金

購買指數基金,除了透過坊間基金公司,較靈活做法是在股票市場買入ETF(交易所買賣基金)。打工仔也可透過強積金投資到指數基金,不少MPF指數基金的回報不輸主動式基金。另一方便的做法,是透過近年新興的 投資機械人顧問 進行投資,熱門選擇有8 Securities ChloeKristal.AI等,好處是操作非常簡易,只需設定目標,系統就能自動制定投資組合。

推薦閱讀

#指數基金

追蹤開支、計劃目標,一切簡單無比

簡簡單單地理財

追蹤我們,接收更多實用資訊!
香港灣仔駱克道41號東成大廈18樓1801-03室
Planto Limited © 2019