自加密貨幣出現開始,各國圍繞加密貨幣的監管都爭議不斷,隨着人們對投資虛擬資產的興趣愈加濃厚,虛擬資產交易平台亦如雨後春筍般出現,有關虛擬資產交易平台的詐騙事件也隨之增加。
為有效監管虛擬資產交易平台,為投資者創造有利的投資環境,香港定立了全新的虛擬資產服務提供者發牌制度,並已於2023年6月1日生效。
虛擬資產交易平台規管進程
香港政府在2022年12月正式通過了《2022年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(修訂)條例草案》,將打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的合規範圍擴大至虛擬資產服務提供者,釐清了虛擬資產服務提供者規管原則,並引入了虛擬資產服務提供商的發牌制度。
「虛擬資產服務提供商牌照」( Virtual asset service providers,VASP)於2023年6月1日起生效,由以往交易平台自願參與監管的模式,演變成交易平台必須向證監會申領牌照,所有在香港經營業務,或向香港投資者積極推廣其服務的中央虛擬資產交易平台,都須獲證監會發牌並受其監管。
在2023年6月1日前已在香港運行而未獲發牌的交易所,為人熟知的包括幣安、Bybit、Bitget等,將會獲得1年的寬限期,即2024年5月31日前都將可繼續於香港運作。
現時持有香港證監會發出與虛擬資產相關牌照的加密貨幣交易所有兩間,分別是OSL Digital Securities Limited及HashKey Brokerage Services Limited ,另外有24間虛擬資產交易平台申請,正等待審批。投資者可參閱證監會「持牌虛擬資產交易平台名單 」,了解個別平台營運者的更多資料。
現時持牌虛擬資產交易平台可 為散戶消費者提供服務,但只能買賣非證券代幣,如BTC及ETH,而專業投資者可買賣證券型代幣,如USDT、MATIC、AAVE等。
虛擬資產服務提供商牌照(VASP )發牌要求
證監會對申請VASP 牌照的公司有一定要求,包括︰
平台營運者需要滿足SFC的適當人選要求,即財務狀況良好、勝任、誠實、有信譽及可靠。
至少必須任命 2 名有虛擬資產服務經驗的負責人員(RO),同時須滿足以下條件:至少一名 RO 必須是 VASP 的執行董事、至少一名 RO 常居於香港、必須始終至少有一名 RO 監督業務;至少一位 RO 持牌代表;需要有虛擬資產業務經驗的審計師
公司必須在任何時間維持不少於HK$5,000,000的繳足股本,以及不少於所需流動資本HK$3,000,000或《證券及期貨條例》第2條規定的基本金額,以較高者為準的流動資本。
滿足虛擬資產交易業務展業評估報告、 AML/CTF 、客戶資產管理等一系列合規制度,公司必須聘請外部評估專家,評估其政策、程序、系統和監控措施。
為確保投資者資金安全,香港證券及期貨事務監察委員會(SFC)已對持牌的香港合規加密貨幣交易所提出 50% 最低保險要求,旨在強化加密貨幣市場,並保護用戶免遭受潛在的安全漏洞或破產風險。
無牌經營有何罰則?
公司如被認定是沒有牌照而提供受規管的虛擬資產活動,負責人可被罰款500萬港元及監禁7年。
另外根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》第53ZRF條,任何人在涉及任何虛擬資產的交易中,直接或間接地出於欺詐或欺騙意圖,而使用任何手段、計劃或計謀;或從事任何具欺詐或欺騙性質(或會產生欺詐或欺騙效果)的作為、做法或業務,即屬犯罪。一經定罪,可處罰款$10,000,000及監禁10年。
投資者買賣加密貨幣要拎牌嗎?
現時監管制度對象為虛擬資產交易平台,對投資者並無法例規管,投資者在海外平台買賣加密貨幣不會犯法,但是將不受新制度監管,如平台出事,投資者的行為不受證監會保障。
不過,若交易平台在香港未領牌而以廣告、代言人等方式招攬生意,屬刑事罪行,在打廣告前也要想清楚。
免責聲明:本公司一切言論並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦,讀者務請運用個人獨立思考能力自行作出投資決定,如因相關言論招致損失,概與本公司無涉。
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