港股實名制｜沒有簽署同意書將不能買股票？ 了解香港投資者識別碼制度

最近大家可能收到證券行與銀行發信，要求簽署同意書及更新個人資料，有些人可能不以為意沒有理會，其實這同意書將影響你將來能否繼續購買股票。

新措拖是為配合香港證券市場將實施的香港投資者識別碼制度，亦即是俗稱的「港股實名制」。新制度到投資者有甚麼影響？會否引起個人私隱外洩憂慮？

甚麼是「港股實名制」？

現行的市場架構下，銀行、證券行等持牌法團及註冊機構，在聯交所系統輸入交易指令，或透過系統執行或匯報交易時，毋須披露其客戶身分，證監會只能查看由交易所參與者所發出的交易指令，而非下單客戶的身分資料。

為提升交易透明度，防範「造市」，香港證監會在2021年8月10日刊發咨詢總結文件，決定在交易層面對香港證券市場實施香港投資者識別碼制度。

香港投資者識別碼制度（investor identification regime），俗稱「港股實名制」，要求持牌法團及註冊機構，如證券行與銀行，需把客戶的身分證明文件資料，連同他們為客戶編配的一個「券商客戶編碼」（BCAN），一次過交予由聯交所維護的保密資料庫，協助監管機構更有效監察市場，有助防止內幕交易及操縱市場等情況，保護中小投資者的利益。

其他市場諸如美國、中國內地、印度、新加坡及澳洲地等都有類似投資者識別碼制度。「港股實名制」預計最快於2022下半年實施。

香港投資者需要做甚麼？

鑑於《個人資料（私隱）條例》，證券商及銀行需要先取得個人客戶的同意，才可以將客戶的身分證明文件資料轉交給保密資料庫。證券商及銀行已陸續發信予客戶，要求簽署同意書及更新個人資料。

如果你在開戶時已經提交了身分證明文件資料給中介人，那麼你只需要簽署收集及傳送身分證明文件資料同意書；至於大家若是持有香港身份證，但用了其他身分證明文件例如護照開戶，那麼中介人就會跟進及要求更新你的香港身份證資料。

須注意，當制度實施後，如投資者還未簽署同意書，就只能賣出或提出本身持有的證券及股票，並不能買入或存入證券及股票。

實名制將會提交甚麼資料？

港股實名制中的身分證明文件資料包括客戶身分證明文件上的姓名、號碼、發出地和類別，毋須轉交其他資料如出生日期、住址或電話號碼等。

中介人亦毋須轉交客戶的身分證明文件副本。另外，除非客戶的身分證明文件資料出現變更，否則中介人只須向資料庫轉交資料一次，之後毋須再更新。

資料的使用範圍？

港股實名制旨在提升交易透明度，防範「造市」，銀行或卷商於每次證券買賣交易指令或股票提存提示上，附加「券商客戶編碼」以供識別。

當發現可疑活動時，證監會及聯交所的授權人員將利用「券商客戶編碼」在資料庫內查閱匹配的資料，以便快速及準確地找出相關投資者。

提交的資料有保障嗎？

中介人向港股實名制保密資料庫提供的客戶資料，都會以加密技術保護，只有獲證監會和聯交所授權的人才可以查取資料庫內的資料，任何查取資料的舉動、登入失敗等情況都會有詳細的紀錄，未經授權登入將被調查。資料保安及查取監控措施會定期更新，以緊貼最新的科技發展情況。

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