【風險保障】證券行倒閉 投資者有賠償嗎?
【風險保障】證券行倒閉 投資者有賠償嗎?
投資入門
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12月 3日 • 閱讀時間:5分鐘

近年,越來越多投資者開立證券行戶口來買股票,以節省買賣股票的佣金及手續費。但仍有用慣大型銀行的股民,對轉用證券行憂心重重——萬一證券行「執笠」,我會否血本無歸?

為保障投資者,證監會全資設立投資者賠償有限公司,一旦證券行、銀行等合資格中介機構倒閉或發生違責事件,使投資者蒙受損失,投資者就可向賠償基金索償。

索償上限增至50萬 料鼓勵小股民用證券行

根據過去規例,投資者賠償基金可就每宗規責個案,向投資者賠償最多15萬元,賠償上限已於2020年起增加至50萬元,金額與存款保障上限睇齊。另外,這個機制的保障範圍,亦將擴大至透過北向通投資,增加投資者經香港證券行買滬股通、深股通A股的保障。

至於投資者可就損失索償的「違責」行為,就包括「破產、清盤、或無償債能力,或違反信託、虧空、欺詐或犯有不當行為」。違責的中介人可以是機構或個人,如銀行、證券行、證券經紀等。

現時仍有部分股民寧可支付較高昂的股票買賣佣金,也選擇使用他們認為較穩健的大型銀行來進行投資。保障金額上限及範圍增加後,料可提升小股民從大型銀行「轉會」到到中小型證券行的信心。畢竟比起傳統大型銀行,富途證券8 Securities等新興證券行收費更低,而且不時會有送股、送現金券等優惠,若兩者皆有令人信任的保障,市民自然會被提供較多優惠的持牌證券行服務吸引。

下一步

賠償金額計算例子

投資者賠償有限公司指,投資者從有關機制所獲的賠償金額,是根據違責日期當日的證券收市價計算,以下是由投資者賠償有限公司所提供的例子:

陳先生的投資組合:

證券名稱證券數量買入價$(港元)總額$(港元)
紅公司2,400 125.00300,000 
 黃公司30,000 6.50 195,000
 藍公司3,00060.00180,000
  投資合共675,000

發生違責事件後,賠償金額按以違責當日收市價計算:

證券名稱證券數量違責日收市價$(港元)總額$(港元)
紅公司2,400 115.00276,000
黃公司30,000 5.50165,000
 藍公司3,00065.00195,000
  投資價值636,000 

在違責日期當日,陳先生的證券價值為636,000港元,按賠償上限規定,他可得到500,000港元賠償。

更多關於投資者賠償基金的常見問題

聯名證券戶口賠償上限有幾多?

賠償上限以每位投資者計算,即使用聯名證券戶口的話,每人的最高賠償上限仍然是50萬元。

投資者在單一銀行或證券行持有多於一個戶口,賠償上限是多少?

無論投資者在違責機構持有多少個證券戶口,在單項違責事件中每人最高賠償款額亦只有50萬元。

證券戶口內的現金可獲保障嗎?

賠償基金的保障範圍,亦包括證券戶口內的現金,但有關現金必須與買賣證券有關。

若上市公司倒閉、網上交易系統故障,或投資者因聽信證券行分析員的建議而導致損失,投資者可從基金中索償嗎?

賠償基金只會就認可機構或持牌中介人在涉及港交所產品的違責行為作賠償,違責行為的定義是「指中介人、它的僱員或者它的相聯者破產、清盤,或者沒有償債能力,或者違反信託、虧空、欺詐,或者犯有不當行為」。因此,上市公司清盤、網上交易系統故障,或投資者因聽信證券行分析員的建議而導致損失,都不會獲基金賠償。


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#投資者賠償基金
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Manson Yau
在新聞界打滾近10年,從月入10k的起跑線出發,一步步完成安居、成家等人生小事業。仍相信理想可以當飯食,前提是不能只靠單一收入開飯。下個挑戰是學做職業爸爸。
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