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    黃金買賣2023〡千幾蚊可入場    投資黃金ETF、實金、紙黃金攻略

    黃金買賣2023〡千幾蚊可入場 投資黃金ETF、實金、紙黃金攻略

    所有文章 » 投資入門
    最後更新: 2023年 3月 22日•  閱讀時間:5分鐘

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    在美國聯儲局急劇加息下,全球金融市場十分動盪,接連有大型銀行倒閉,資金大量流向避險資產,黃金大受追捧,每盎司更接近歷史高位,黃金作為有一定升值潛力的投資品,你有否興趣了解更多?如你決定入場,除了買實金外,市場上還有黃金ETF紙黃金等不同的黃金投資工具。

    2023年黃金走勢

    踏入2023年,俄烏緊張局勢持續,緊接着矽谷銀行、美國第一共和銀行、Signature Bank、瑞士信貸銀行等多家大型銀行突然相繼倒閉,市場的避險情緒高漲,大量資金湧入有避險作用的黃金市場,現貨金價逼近每盎司2,000美元,接近歷史高位每盎司2,070美元。現時黃金上漲受利於美元走軟,以及全球銀行體系壓力增大,令大量資金流入避險資產, 這種趨勢可能會持續到 2023 年 3 月底。但是如果投資者信心增強,可能會扭轉當前的局勢。而這轉捩點可能取決於美聯儲在 3 月 23 日的議息會議,如果鴿派情緒佔上風,可能令有利金價再創新高,如中性或鷹派情緒佔上風,則可能導致金價下跌。

    ▲在過一年經濟不斷上落,金價還是保有一定的升值潛力。資料:TradingView

    實金:保存不當可影響價值

    實金買賣包括金粒、金條、金磚及飾金等,好處是有嚿睇得見摸得着的金在手。老一輩人很多愛去金鋪打造金戒指、頸鏈等飾金作保值用途,但是買飾金要支付手工費,所以如果是買來投資,飾金不是最好選擇。

    有興趣投資實金者,最方便是到銀行購買。現時中銀、上海商業銀行、恒生、永亨、永隆等都有提供實金買賣,但不是每間分行都有黃金存貨,買前記得先打電話查詢。

    要留意的是,實金保存並不方便,如果有損壞會影響價值。為安全起見,可以租保險箱進行存放。 如想了解即時的黃金價格,可到香港金銀業貿易場網站查閱當日最新的黃金成交價。

    紙黃金:機構倒閉變廢紙

    黃金存摺賬戶俗稱「紙黃金」,免卻了實金的保存難題,在賬戶上進行黃金交易,買入賣出都沒有實體黃金到手,賬戶亦不能提取黃金,黃金存摺賬戶只是記錄黃金存款存款。紙黃金是跟金價走勢上落,存在銀行是沒有利息收入,賺錢只能靠金價上升,不過入場費就較低,0.1両都可交易。

    「紙黃金」價值全靠投資者手上的黃金存摺帳戶,所以經辦的機構信譽就十分重要,不然機構倒閉,隨時有機會變成廢紙。

    黃金ETF:透明度及流通性高 設管理費

    如果對股票買賣較有興趣,除了可買金礦股外,黃金ETF亦是另一選擇。黃金ETF即是基金,價格透明度高及具流通性,現時港交所可買的黃金ETF分別有SPDR金ETF(2840)價值黃金ETF(3081)恒生人幣金ETF(83168)。當投資者買入ETF,發行機構會買入相應價值的實物黃金,放在設有高度保安設備的儲存庫內作為後盾。

    SPDR金ETF除了在香港上市之外,亦有在美國、日本上市,較為國際化;價值黃金ETF則是由香港資產管理公司惠理發行;恒生人幣金ETF是由恒生投資管理發行,不過要用人民幣作買賣,投資時要留意。

    SPDR金ETF(2840)股價與金價十分緊貼,是買實金的另一選擇。圖:Tiger Trade

    按2023年3月20日收市價,價值黃金ETF每股約HK$43.32,每手100股,入場門檻約HK$4,332;同期美股GLD ETF股價是HK$1,442.88,算是小散戶參與黃金市場的最方便渠這。留意ETF是有基金管理費,但一般都不會超過1%。

    當然,投資股票總會涉及風險,由於本港現存的黃金ETF都不設對沖機制,故此當金價逆轉或大幅下調時,黃金ETF價格就會相應下跌。

    黃金值得買嗎?

    從歷史來看,黃金的價格與走勢,跟供給需求及國際形勢有密切的關係,如在2008年發生「雷曼兄弟」事件,引發全球金融海嘯,美國聯儲局將聯邦基金利率降至幾乎0,同時實施兩次量化寬鬆(QE)貨幣政策來增加貨幣供給量,當時黃金價格上漲了35%,突破了每盎司1,000美元。其後數年,世界經濟不穩定,伊斯蘭極端組織「伊斯蘭國」ISIS崛起,歐洲債務亦爆發危機,各國增購黃金儲備,調整資產結構,加上市民買金熱潮,令金價升到每盎司1,920美元的高位。

    其後2012全球經濟復甦,中國對黃金的需求放緩,金價開始回落,直至2019年新冠疫情爆發,各國經濟受到重創,美國推出「無限」QE以刺激經濟,同時受疫情影響,實體黃金供應減少,而投資黃金的人增多,進一步推高金價,令金價在2020年重新推向超過每盎司2,000美元。

    以投資的角度來說,黃金只能是抗通脹的手段,不管投資哪種形式的黃金,都不會產生利息,獲利方法只能是低買高賣賺取差價,如與股票作對比,投資股票可在差價獲利外,也可挑選收息股賺取股息,在增值幅度上股票會較為優勝;而以保值的角度來看,黃金會比現金更能對抗通脹,是否值得投值黃金,在於你的投資期望,而黃金可以作為你資產組合的一部分,分散你的投資風險。


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