俄烏戰爭曠日持久，伊以衝突一觸即發，加上在美國預期減息及即將舉行總統選舉的種種宏觀經濟因素底下，全球金融市場動盪，使全球資金在2024年繼續流向避險資產，黃金大受追捧。
截至2024年4月17日，紐約期金每安士價格超過2400美元，一再突破歷史高位。在金融市場，黃金一直是避險與升值潛力兼備的投資工，如你決定入場，除了買實金外，亦可選擇黃金ETF、紙黃金等不同的黃金投資工具。
2024年黃金走勢
美國華爾街大行目前對金價走勢非常樂觀，截至2024年4月中部分大行的金價預測如下：
- 高盛（Goldman Sachs）：每安士2,700美元
- 美國銀行（Bank of America）：每安士3,000美元
- 瑞銀（UBS）：每安士4,000美元
▲因地緣政治因素影響，金價升值潛力樂觀。資料：Trading Economics
2024年金價最受哪些因素左右？
- 地緣政治衝突升溫：自2022年起，東歐及中東接連爆發地緣政治危機，驅使各國增加外匯儲備中的黃金比例，黃金需求大增導致價格飆升。
- 美國減息/加息：美國聯儲局計劃在2024年下半年減息，意味美債吸引力下降，而傳統上，來自債市的資金部分會流向黃金，可望推升金價。不過，由於美國經濟通脹未如預期受控，有分析指聯儲局或推遲減息，甚至再次加息，為金價帶來更多變數。
- 發展中國家去美元化：巴西、俄羅斯、中國及印度等國家近年致力追求貨幣獨立性，而提升央行黃金儲備，正正就是以減少對美元依賴的重要措舉。
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香港人投資黃金的3種主要方法
如想了解即時的黃金價格，可到香港金銀業貿易場網站查閱當日最新的黃金成交價。想入場投資的話，可透過以下方法：
實金：保存不當可影響價值
實金買賣包括金粒、金條、金磚及飾金等，好處是有嚿睇得見摸得着的金在手。有興趣投資實金者，最方便是到銀行購買，現時中銀香港、恒生、上商、永亨、永隆等都設有實金買賣服務，但不是每間分行都有黃金存貨，買前記得先打電話查詢。
此外，老一輩人愛去金鋪打造金戒指、頸鏈等飾金作保值用途，好處是方便購買，在全港各區周生生、周大福等金舖都有供應，但是買飾金要支付手工費，而且買賣差價大，所以如果是買來投資，飾金不是最好選擇。
要留意的是，實金保存並不方便，如果有損壞會影響價值。為安全起見，可以租保險箱進行存放。
紙黃金：機構倒閉變廢紙
黃金存摺賬戶俗稱「紙黃金」，免卻了實金的保存難題，在賬戶上進行黃金交易，買入賣出都沒有實體黃金到手，賬戶亦不能提取黃金，黃金存摺賬戶只是記錄黃金存款存款。紙黃金是跟金價走勢上落，存在銀行是沒有利息收入，賺錢只能靠金價上升，不過入場費就較低，0.1両都可交易。
「紙黃金」價值全靠投資者手上的黃金存摺帳戶，所以經辦的機構信譽就十分重要，不然機構倒閉，隨時有機會變成廢紙。
黃金ETF：透明度及流通性高 設管理費
如果對股票買賣較有興趣，除了可買金礦股外，黃金ETF亦是另一選擇。黃金ETF即是基金，價格透明度高及具流通性，現時港交所可買的黃金ETF分別有SPDR金ETF（2840）、價值黃金ETF（3081）及恒生人幣金ETF（83168）。當投資者買入ETF，發行機構會買入相應價值的實物黃金，放在設有高度保安設備的儲存庫內作為後盾。
SPDR金ETF除了在香港上市之外，亦有在美國、日本上市，較為國際化；價值黃金ETF則是由香港資產管理公司惠理發行；恒生人幣金ETF是由恒生投資管理發行，不過要用人民幣作買賣，投資時要留意。
▲SPDR金ETF（2840）股價與金價十分緊貼，是買實金的另一選擇。圖：Tiger Trade
按2024年4月18日收市價，價值黃金ETF每股約HK$56.5，每手100股，入場門檻約HK$5,650；同期美股GLD ETF每股入場價約為HK$1,710（US$219.5），算是小散戶參與黃金市場的最方便渠道。留意ETF是有基金管理費，但一般都不會超過1%。
當然，投資股票總會涉及風險，由於本港現存的黃金ETF都不設對沖機制，故此當金價逆轉或大幅下調時，黃金ETF價格就會相應下跌。
黃金值得買嗎？
從歷史來看，黃金的價格與走勢，跟供給需求及國際形勢有密切的關係，如在2008年發生「雷曼兄弟」事件，引發全球金融海嘯，美國聯儲局將聯邦基金利率降至幾乎0，同時實施兩次量化寬鬆（QE）貨幣政策來增加貨幣供給量，當時黃金價格上漲了35%，突破了每安士1,000美元。直到2012全球經濟復甦，中國對黃金的需求放緩，金價開始回落。
其後數年，世界經濟不穩定，極端組織「伊斯蘭國」ISIS崛起，歐洲債務亦爆發危機，各國增購黃金儲備，調整資產結構，人民買金熱潮興起，令金價升到每安士1,920美元的高位。
直至2019年新冠疫情爆發，各國經濟受到重創，美國再推「無限」QE以刺激經濟，同時受疫情影響，實體黃金供應減少，而投資黃金的人增多，進一步推高金價，令金價在2020年重新推向超過每安士2,000美元。2022年後，全球各地地緣政治局勢張，「恐懼」因素推動金價不斷上漲，升破每安士2,400美元關口。
以投資的角度來說，不管投資哪種形式的黃金，都不會產生利息，獲利方法只能是低買高賣賺取差價，如與股票作對比，投資股票可在差價獲利外，也可挑選收息股賺取股息，在流動資產增值作用上股票會較為優勝。
而以保值及避險的角度來看，黃金可比現金更能對抗通脹，但是否值得投值黃金，則在乎你對宏觀市況期望，但無論市況如何，黃金對分散資產組合風險作用顯著，按個人風險偏好買入一定數量的黃金，有則建立更穩健的投資組合。
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新客開戶優惠之資產計算方法: 每日資產的總和/60天，包括現金/股票/基金/期權/期貨等資產都計算在內
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Saxo Hong Kong
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